AgentFi:穩定幣收益的新範式

穩定幣收益策略日益豐富,但用戶精力和執行效率受限,AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的新範式,爲用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案。

AgentFi區別於傳統DeFi或DeFAI項目,其核心特徵是:AI Agent智能體作爲主要執行和決策載體,完全自動決策與閉環執行,而非簡單將AI作爲決策輔助工具。AgentFi採用"從意圖到結果"的範式,用戶只需表達目標,系統即可完成策略制定與執行。

目前真正聚焦Crypto Native DeFi世界的AgentFi項目不多,主要可分爲穩定幣收益優化、策略組合/流動性挖礦、鏈上交易執行等類別。其中穩定幣收益優化領域的ARMA表現較爲突出。

ARMA是由Giza推出的穩定幣收益優化智能代理,已部署於Base網路,支持AAVE、Morpho等主流借貸協議。其主要特點包括:

• 智能策略調度:實時分析各協議收益,自動執行最優再平衡操作
• APR優化系統:綜合優化利率對比、成本評估與調倉邏輯
• 自動複利機制:自動領取並復投激勵代幣
• 智能換幣邏輯:支持USDC與USDT雙幣操作,必要時自動高效換幣

ARMA通過智能帳戶安全、訪問控制機制、風險管理體系三層防護保障用戶資金安全。其收費機制透明高效,按10%成功費收取,無存取款手續費。

Giza近期公布了代幣經濟模型,TGE初始FDV爲7000萬美元。$GIZA代幣用於質押驗證、權限控制、協議治理與代理激勵。其設計特點包括零解鎖啓動、雙重質押機制、時間加權設計等。

Giza構建了由智能體實用性、協議使用量、代幣價值與生態參與相互驅動的增長飛輪,旨在推動成爲可擴展、可信賴的Agent-native金融基礎設施。

總的來說,AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的新範式,爲用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案。但該領域仍處於早期階段,用戶信任、執行穩定性與代幣價值捕獲機制均待進一步市場驗證。對看重產品前景、願意布局範式轉型早期紅利的用戶而言,AgentFi可能代表着智能體金融時代的機會。