FBI《2024年加密貨幣欺詐報告》解讀：犯罪趨勢與防範建議

美國聯邦調查局於2025年4月發布了《2024年加密貨幣欺詐報告》，該報告基於2024年網路犯罪舉報中心(IC3)收集的數據，分析了加密貨幣相關投訴的各項指標。以下是對報告核心內容的解讀，旨在幫助讀者了解最新趨勢並提升安全防範意識。

一、2024年投訴數據概覽

1. 總體情況

2024年，IC3共接到859,532起投訴，造成166億美元實際損失，同比增長33%。其中256,256起涉及資金損失，平均每起損失約19,372美元。網路詐騙佔總損失的83%。

2. 加密貨幣相關情況

加密貨幣相關投訴達149,686起，造成93億美元損失，損失金額同比增長66%。60歲以上羣體是主要受害者。

3. 60歲以上羣體情況

該年齡段提交了147,127起投訴，報告損失48.85億美元。投訴量和損失額同比分別增長46%和43%。其中7,500人報告損失超過10萬美元，平均損失高達8.3萬美元。

二、受害羣體分析

1. 年齡分布

• 20歲以下：17,993起投訴，損失2,250萬美元
• 20-29歲：71,399起投訴，損失5.401億美元
• 30-39歲：108,899起投訴，損失14億美元
• 40-49歲：112,755起投訴，損失22億美元
• 50-59歲：84,540起投訴，損失25億美元
• 60歲以上：147,127起投訴，損失48億美元

2. 加密貨幣受害羣體特徵

60歲以上羣體在加密貨幣投資詐騙中損失最爲嚴重，投訴量達8,043起，損失金額16億美元。該羣體還是加密貨幣ATM詐騙和敲詐勒索的主要目標。

三、犯罪類型分析

1. 投訴數量排名

1. 網絡釣魚/電子欺騙：193,407起
2. 勒索：86,415起
3. 個人數據泄露：64,882起
4. 拒付/交易失敗類詐騙：49,572起
5. 投資詐騙：47,919起

2. 損失金額排名

1. 投資詐騙：65.7億美元
2. 商業郵件詐騙(BEC)：27.7億美元
3. 技術支持詐騙：14.6億美元
4. 個人數據泄露：14.5億美元
5. 拒付/交易失敗類詐騙：7.85億美元

3. 加密貨幣相關犯罪

投訴最多的是敲詐勒索（47,054起）和投資詐騙（41,557起）。損失最大的是投資詐騙（58億美元）和個人數據泄露（11億美元）。

4. 60歲以上羣體主要遭遇的詐騙類型

投訴數量最多：網絡釣魚、技術支持、勒索、個人數據泄露、投資詐騙 損失最多：投資詐騙、技術支持、情感詐騙、商業郵件詐騙、個人數據泄露

四、網路詐騙與資產追回

1. 網路詐騙整體情況

2024年，IC3收到333,981起網路詐騙投訴，造成137億美元損失，佔全年總損失的83%。主要交易方式包括加密貨幣、電匯和信用卡支付。

2. 典型詐騙手法

• 呼叫中心詐騙：53,369起，損失19億美元
• 緊急詐騙（冒充親屬求助）：357起，損失270萬美元
• 收費公路詐騙（短信釣魚）：59,271起，損失12.9萬美元
• 黃金快遞詐騙：525起，損失2.19億美元

3. 網路威脅

263,455起網路威脅相關投訴造成15.71億美元損失。主要勒索軟體變種包括Akira、LockBit、RansomHub、FOG和PLAY。

4. 資產追回成果

• 資金凍結團隊處理3,020起請求，凍結資金5.6億美元，追回成功率66%
• "升級行動"成功通知4,323名加密詐騙受害者，挽回約2.85億美元潛在損失
• 與印度執法部門合作打擊呼叫中心詐騙，逮捕215人，同比增加700%
• 在多個金融欺詐項目中成功凍結並追回大額資金

五、防範加密貨幣詐騙建議

1. 提高警惕，避免高回報誘惑
2. 核實交易平台的合法性
3. 避免向陌生人轉帳
4. 警惕加密貨幣ATM交易
5. 使用雙因素認證(2FA)增強帳戶安全性

總結

2024年加密貨幣相關案件大幅增加，60歲以上羣體成爲主要受害者。詐騙手法呈現高度專業化和國際化趨勢，加密貨幣已成爲犯罪分子洗錢和轉移資金的首選工具。盡管資產追回和跨國執法合作取得進展，但用戶仍需保持高度警惕，提升安全意識。政府和金融機構應加強國際協作、監管執法與資金流向追蹤，以有效遏制網路犯罪。