2024年Web3行業發展與犯罪態勢分析報告

2024年對Web3行業來說是具有裏程碑意義的一年。加密貨幣市值規模和行業基礎設施採用度均達到前所未有的高度，同時犯罪產業也開始更多地利用加密基礎設施優化業務或創造新的犯罪模式。本報告通過統計和披露主要加密犯罪類型的規模，並闡明合規措施對犯罪產業規模的影響，呼籲行業和政府重視加密犯罪造成的危害。

加密貨幣犯罪態勢依然嚴峻

2024年，高風險地址的穩定幣收款規模達到6490億美元，略高於上年。這些高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖比2023年減少0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年。

在2021-2024年間，波場網路中的USDT一直佔據最主要份額。但2024年，以太坊網路中USDT和USDC的份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其支付服務提供商的資金規模達到2178億美元，比2023年增加超過17.50%。值得注意的是，2024年USDC在網路賭博領域的使用比例大幅提升至13.36%，遠高於2023年的5.22%，顯示出其市場份額和採用度的顯著增長。

黑灰產交易規模不減

2024年以太坊和波場網路中，與黑灰產交易相關的業務地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年，遠超2021年和2022年。加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演重要角色，爲各環節提供擔保服務，建立信任機制。

以某擔保平台爲例，其業務規模在2024年四季度已擴張至26.4億美元，反映出穩定幣在特定地區真實經濟活動中的普及趨勢。

加密欺詐規模急劇增加

2024年與欺詐活動相關的區塊鏈地址，穩定幣收取規模出現爆炸式增長，達到525億美元，超過歷年總和。然而，這一增長趨勢可能並不完全準確，因爲統計受限於安全廠商的統計方式和非法實體欺詐水平的提升。未來隨着統計方法改進和案件披露增加，這些數據可能會進一步增長。

洗錢規模開始收縮

2024年與洗錢活動有關的區塊鏈地址共計收取863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明近年來的重大執法活動和監管立法已對加密行業的洗錢犯罪態勢造成有效抑制。

對主要中心化加密貨幣交易平台的熱錢包地址進行資金審計發現，平台收取洗錢資金的規模總體與其業務規模成正比，但某些平台在最近幾個季度的佔比顯著降低，可能是合規經營的結果。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年是穩定幣發行商積極配合執法的一年。主要穩定幣發行商在以太坊及波場網路中共凍結價值超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。被凍結地址在當年的交易規模達到129億美元，與2023年基本持平，表明鏈上加密犯罪活動早已活躍，但直到2024年才開始被有效打擊。

國際制裁趨勢

美國OFAC和以色列NBCTF等機構披露的與受制裁實體相關的區塊鏈地址資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。雖然政府監管措施對受制裁實體影響巨大，但對利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體效果有限。監管部門應對加密犯罪開展更深入調查，並採取相應執法行動。

監管爲香港帶來積極影響

2024年，全球主要監管機構對加密貨幣的態度從觀望轉向積極介入。以香港爲例，其合規政策通過明確法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動、吸引機構資金以及與國際標準接軌，構建了更安全、可控的加密生態。

數據顯示，2023年三季度之後，流入香港的風險穩定幣佔比急劇減少，表明當地與風險活動相關的穩定幣交易得到有效抑制。

總結

2024年是Web3行業全面復興和各主要經濟體開始正視行業的重要一年。盡管加密犯罪規模不減，但自上而下的合規監管政策，以及自下而上的行業自律，已爲部分國家或地區的加密產業帶來正面影響。行業正朝着更安全、更值得信賴的方向發展。