Phi tập trung cho vay của sự tiến hóa: Từ ETHLend đến Aave V4
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung ( DeFi ), cho vay luôn là một trong những chức năng cốt lõi. Tính đến giữa tháng 5 năm 2024, tổng giá trị khóa trong lĩnh vực cho vay ( TVL ) đạt 29.586 triệu đô la Mỹ, chiếm 36% tổng TVL của DeFi. Là một trong những người tham gia chính trên thị trường cho vay DeFi, Aave có hiệu suất đặc biệt nổi bật. Trong quý 1 năm 2024, tổng khoản vay của Aave đạt 6.1 triệu đô la Mỹ, tăng 79% so với quý trước, vượt xa mức trung bình của thị trường. Trong cùng thời gian, doanh thu cho vay tăng 40% lên 34.9 triệu đô la Mỹ, tiếp tục giữ vị trí dẫn đầu trong ngành.
Lịch sử phát triển của Aave có thể được truy ngược lại từ tháng 5 năm 2017, khi Stani Kulechov thành lập dự án ETHLend. Cuối năm 2018, ETHLend đã chuyển đổi sang mô hình hợp đồng P2C (), giới thiệu quỹ thanh khoản và đổi tên thành Aave. Năm 2020, Aave chính thức ra mắt. Vào tháng 11 năm 2023, Aave Companies đã đổi tên thành Avara và dần dần ra mắt các dịch vụ mới bao gồm stablecoin GHO, giao thức mạng xã hội Lens và nền tảng cho vay tổ chức Aave Arc.
Hiện tại phiên bản Aave V3 đã ổn định hoạt động, dịch vụ đã mở rộng đến 12 chuỗi blockchain khác nhau. Vào tháng 5 năm 2024, Aave Labs đã công bố đề xuất nâng cấp phiên bản V4. Theo dữ liệu từ Defillama, tính đến ngày 15 tháng 5 năm 2024, Aave đứng thứ ba trong lĩnh vực DeFi về TVL, đạt 10.694 triệu USD.
Mô hình kinh doanh cốt lõi của Aave là thực hiện cho vay hợp đồng điểm đến điểm tài sản tiền điện tử thông qua mô hình lãi suất động và quỹ thanh khoản. Từ phiên bản V1 đến V3, Aave liên tục tối ưu hóa cấu trúc và chức năng của mình. Phiên bản V2 giới thiệu tính năng token hóa nợ và vay chớp nhoáng V2, dự kiến có thể giảm 15-20% phí Gas. Phiên bản V3 tiếp tục nâng cao hiệu quả sử dụng vốn, giới thiệu các tính năng sáng tạo như chế độ hiệu quả, chế độ cách ly và cổng.
Phiên bản V4 sắp ra mắt dự kiến sẽ áp dụng kiến trúc hoàn toàn mới, giới thiệu lớp thanh khoản thống nhất, điều chỉnh lãi suất mờ, tích hợp gốc GHO và các thiết kế mạng Aave. Lớp thanh khoản thống nhất nhằm giải quyết vấn đề phân tán thanh khoản do cập nhật phiên bản, cho phép các mô-đun chức năng khác nhau rút ra thanh khoản từ đó. Chức năng chênh lệch thanh khoản sẽ điều chỉnh lãi suất vay một cách linh hoạt dựa trên tình trạng rủi ro của tài sản thế chấp. Cơ chế điều chỉnh lãi suất mờ sẽ tự động điều chỉnh độ dốc và điểm uốn của đường cong lãi suất, đạt được việc quản lý lãi suất linh hoạt hơn.
Ngoài các dịch vụ cho vay cốt lõi, Aave cũng tích cực đầu tư vào các lĩnh vực DeFi khác. Stablecoin GHO được ra mắt vào tháng 7 năm 2023 đã thành công trong việc phục hồi neo giá vào tháng 2 năm 2024 sau một loạt các biện pháp. Aave đang nỗ lực để làm sâu sắc thêm sự tích hợp của GHO với nền tảng, thúc đẩy ứng dụng của nó trong các bối cảnh rộng hơn. Giao thức mạng xã hội Lens cũng cho thấy tiềm năng của Aave trong việc tái định hình tương tác trên mạng xã hội.
Về cơ sở người dùng, kể từ năm 2021, Aave đã trải qua hai đợt tăng trưởng đáng kể, chủ yếu do việc ra mắt phiên bản V3, thị trường hồi phục và sự phát hành GHO. Tính đến ngày 15 tháng 5 năm 2024, Aave V3 có 14.752 người dùng, vượt xa 186 người dùng của V2. Về khối lượng giao dịch, khối lượng giao dịch của Aave vào tháng 4 năm 2024 đạt 26,588 tỷ USD, tăng 16.9% so với tháng 3, cho thấy động lực tăng trưởng mạnh mẽ.
Mặc dù Aave vẫn duy trì vị trí dẫn đầu trong lĩnh vực cho vay DeFi, nhưng cũng phải đối mặt với nhiều thách thức. Cạnh tranh trong thị trường cho vay đa chuỗi ngày càng gia tăng, các giao thức như Radiant đã có những bước đi tiên phong. Sự nổi lên của các giải pháp cho vay sáng tạo như cho vay chớp nhoáng và cho vay đa chuỗi có thể ảnh hưởng đến sự tăng trưởng người dùng và thị phần của Aave. Hơn nữa, việc tích hợp GHO với chức năng cho vay của Aave vẫn cần được cải thiện để phát huy đầy đủ vai trò của nó trong hệ sinh thái.
Hướng tới tương lai, Aave cần tiếp tục đổi mới để củng cố vị thế thị trường. Các chiến lược có thể thực hiện bao gồm: tăng cường hoạt động cho vay cốt lõi, thúc đẩy sự tích hợp sâu sắc của GHO với nền tảng, xây dựng Aave Network thiết kế phiên bản V4, cùng với việc mở rộng hệ sinh thái phi cho vay. Thông qua những biện pháp này, Aave hy vọng sẽ duy trì vị thế dẫn đầu trong cuộc cạnh tranh DeFi ngày càng khốc liệt, thúc đẩy sự phát triển hơn nữa của tài chính phi tập trung.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
19 thích
Phần thưởng
19
7
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
AirdropGrandpa
· 08-16 12:37
原地To da moon 不差钱儿
Xem bản gốcTrả lời0
ShibaMillionairen't
· 08-16 02:00
Anh em aave sớm nên nâng cấp rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
MEV_Whisperer
· 08-16 01:54
bullish TVL vẫn là mua thêm aave
Xem bản gốcTrả lời0
TokenSherpa
· 08-16 01:50
thật lòng mà nói, các con số tvl thực sự tự nói lên điều đó... aave vẫn đang tỏa sáng sau tất cả những năm tháng này
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeCryer
· 08-16 01:48
Lại là một ngày tốn gas nữa, thật khổ!
Xem bản gốcTrả lời0
ForkTongue
· 08-16 01:46
bull à Giáo phụ cho vay
Xem bản gốcTrả lời0
FOMOSapien
· 08-16 01:32
aave đã All in từ lâu rồi, không thể không nói về đợt đó.
Cập nhật Aave V4 sắp tới Phi tập trung cho vay khổng lồ không ngừng đổi mới
Phi tập trung cho vay của sự tiến hóa: Từ ETHLend đến Aave V4
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung ( DeFi ), cho vay luôn là một trong những chức năng cốt lõi. Tính đến giữa tháng 5 năm 2024, tổng giá trị khóa trong lĩnh vực cho vay ( TVL ) đạt 29.586 triệu đô la Mỹ, chiếm 36% tổng TVL của DeFi. Là một trong những người tham gia chính trên thị trường cho vay DeFi, Aave có hiệu suất đặc biệt nổi bật. Trong quý 1 năm 2024, tổng khoản vay của Aave đạt 6.1 triệu đô la Mỹ, tăng 79% so với quý trước, vượt xa mức trung bình của thị trường. Trong cùng thời gian, doanh thu cho vay tăng 40% lên 34.9 triệu đô la Mỹ, tiếp tục giữ vị trí dẫn đầu trong ngành.
Lịch sử phát triển của Aave có thể được truy ngược lại từ tháng 5 năm 2017, khi Stani Kulechov thành lập dự án ETHLend. Cuối năm 2018, ETHLend đã chuyển đổi sang mô hình hợp đồng P2C (), giới thiệu quỹ thanh khoản và đổi tên thành Aave. Năm 2020, Aave chính thức ra mắt. Vào tháng 11 năm 2023, Aave Companies đã đổi tên thành Avara và dần dần ra mắt các dịch vụ mới bao gồm stablecoin GHO, giao thức mạng xã hội Lens và nền tảng cho vay tổ chức Aave Arc.
Hiện tại phiên bản Aave V3 đã ổn định hoạt động, dịch vụ đã mở rộng đến 12 chuỗi blockchain khác nhau. Vào tháng 5 năm 2024, Aave Labs đã công bố đề xuất nâng cấp phiên bản V4. Theo dữ liệu từ Defillama, tính đến ngày 15 tháng 5 năm 2024, Aave đứng thứ ba trong lĩnh vực DeFi về TVL, đạt 10.694 triệu USD.
Mô hình kinh doanh cốt lõi của Aave là thực hiện cho vay hợp đồng điểm đến điểm tài sản tiền điện tử thông qua mô hình lãi suất động và quỹ thanh khoản. Từ phiên bản V1 đến V3, Aave liên tục tối ưu hóa cấu trúc và chức năng của mình. Phiên bản V2 giới thiệu tính năng token hóa nợ và vay chớp nhoáng V2, dự kiến có thể giảm 15-20% phí Gas. Phiên bản V3 tiếp tục nâng cao hiệu quả sử dụng vốn, giới thiệu các tính năng sáng tạo như chế độ hiệu quả, chế độ cách ly và cổng.
Phiên bản V4 sắp ra mắt dự kiến sẽ áp dụng kiến trúc hoàn toàn mới, giới thiệu lớp thanh khoản thống nhất, điều chỉnh lãi suất mờ, tích hợp gốc GHO và các thiết kế mạng Aave. Lớp thanh khoản thống nhất nhằm giải quyết vấn đề phân tán thanh khoản do cập nhật phiên bản, cho phép các mô-đun chức năng khác nhau rút ra thanh khoản từ đó. Chức năng chênh lệch thanh khoản sẽ điều chỉnh lãi suất vay một cách linh hoạt dựa trên tình trạng rủi ro của tài sản thế chấp. Cơ chế điều chỉnh lãi suất mờ sẽ tự động điều chỉnh độ dốc và điểm uốn của đường cong lãi suất, đạt được việc quản lý lãi suất linh hoạt hơn.
Ngoài các dịch vụ cho vay cốt lõi, Aave cũng tích cực đầu tư vào các lĩnh vực DeFi khác. Stablecoin GHO được ra mắt vào tháng 7 năm 2023 đã thành công trong việc phục hồi neo giá vào tháng 2 năm 2024 sau một loạt các biện pháp. Aave đang nỗ lực để làm sâu sắc thêm sự tích hợp của GHO với nền tảng, thúc đẩy ứng dụng của nó trong các bối cảnh rộng hơn. Giao thức mạng xã hội Lens cũng cho thấy tiềm năng của Aave trong việc tái định hình tương tác trên mạng xã hội.
Về cơ sở người dùng, kể từ năm 2021, Aave đã trải qua hai đợt tăng trưởng đáng kể, chủ yếu do việc ra mắt phiên bản V3, thị trường hồi phục và sự phát hành GHO. Tính đến ngày 15 tháng 5 năm 2024, Aave V3 có 14.752 người dùng, vượt xa 186 người dùng của V2. Về khối lượng giao dịch, khối lượng giao dịch của Aave vào tháng 4 năm 2024 đạt 26,588 tỷ USD, tăng 16.9% so với tháng 3, cho thấy động lực tăng trưởng mạnh mẽ.
Mặc dù Aave vẫn duy trì vị trí dẫn đầu trong lĩnh vực cho vay DeFi, nhưng cũng phải đối mặt với nhiều thách thức. Cạnh tranh trong thị trường cho vay đa chuỗi ngày càng gia tăng, các giao thức như Radiant đã có những bước đi tiên phong. Sự nổi lên của các giải pháp cho vay sáng tạo như cho vay chớp nhoáng và cho vay đa chuỗi có thể ảnh hưởng đến sự tăng trưởng người dùng và thị phần của Aave. Hơn nữa, việc tích hợp GHO với chức năng cho vay của Aave vẫn cần được cải thiện để phát huy đầy đủ vai trò của nó trong hệ sinh thái.
Hướng tới tương lai, Aave cần tiếp tục đổi mới để củng cố vị thế thị trường. Các chiến lược có thể thực hiện bao gồm: tăng cường hoạt động cho vay cốt lõi, thúc đẩy sự tích hợp sâu sắc của GHO với nền tảng, xây dựng Aave Network thiết kế phiên bản V4, cùng với việc mở rộng hệ sinh thái phi cho vay. Thông qua những biện pháp này, Aave hy vọng sẽ duy trì vị thế dẫn đầu trong cuộc cạnh tranh DeFi ngày càng khốc liệt, thúc đẩy sự phát triển hơn nữa của tài chính phi tập trung.