Kiểm soát rủi ro: Đường sống của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Khái niệm rủi ro này có nguồn gốc từ tiếng Ý, ban đầu chỉ những mối nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Tuy nhiên, trong xã hội ngày nay, rủi ro nhiều hơn là một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns đã chỉ ra trong tác phẩm của mình rằng, cho dù là sự thịnh suy của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán hay khủng hoảng kinh tế, chúng đều sẽ xuất hiện theo chu kỳ, nhưng thường đến một cách bất ngờ khi con người không kịp trở tay.
Là một sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số, việc kiểm soát rủi ro đặc biệt quan trọng. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, ghép giao dịch, thanh toán, v.v., có thể được coi là trung tâm tài chính.
Các chuyên gia trong ngành đều cho rằng, ý thức quản lý rủi ro trong ngành blockchain còn thiếu, điều này cũng dẫn đến một số nền tảng bị phá sản hoặc bị đánh cắp. Làm thế nào để quản lý rủi ro tốt trở thành một vấn đề quan trọng được ngành quan tâm.
Thị trường tiền kỹ thuật số đối mặt với nhiều rủi ro, bao gồm rủi ro chính sách, rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, v.v. Bộ phận kiểm soát rủi ro liên kết chặt chẽ với từng khâu của nền tảng, giám sát các chỉ số rủi ro khác nhau.
Tuy nhiên, giai đoạn phát triển nhanh chóng của việc kiểm soát rủi ro cũng có thể hạn chế tốc độ phát triển. Nhiều chuyên gia trong ngành cho biết, hiện tại, nhận thức và biện pháp kiểm soát rủi ro của nhiều nền tảng nhỏ và vừa vẫn còn thiếu sót.
An toàn tài sản là mục tiêu cốt lõi của kiểm soát rủi ro. Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số đạt 283 triệu USD. Do đó, một số nền tảng đã thực hiện các biện pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, thiết lập quỹ bảo vệ người dùng.
Lưu trữ ủy thác được coi là một phương pháp quan trọng để đảm bảo an toàn cho tài sản. Một số chuyên gia đề xuất rằng các doanh nghiệp vừa và nhỏ có thể xem xét việc đưa vào dịch vụ ủy thác của bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm. Ngoài ra, việc tăng cường tính minh bạch cũng giúp giảm thiểu rủi ro đạo đức.
Sự tuân thủ là thách thức lớn thứ hai mà các nền tảng tiền kỹ thuật số phải đối mặt. Nhiều nền tảng đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm KYC/AML, xin cấp giấy phép, v.v.
An ninh kỹ thuật cũng quan trọng không kém. Ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng đã từng bị tấn công DDoS. Các nền tảng đang lần lượt xây dựng các công nghệ phòng thủ như giám sát định lượng, tự động phòng ngừa, quản lý rủi ro dữ liệu lớn.
Kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị xem nhẹ, theo thống kê gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng xuất phát từ nhân viên nội bộ. Các nền tảng đều nhấn mạnh các biện pháp như quy trình chuẩn mực, quản lý quyền truy cập và kiểm toán định kỳ. Một số nền tảng còn thực hiện các khóa đào tạo đặc biệt như "lừa đảo nội bộ".
Các chuyên gia trong ngành cho rằng yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Họ kêu gọi tăng cường phân tích thông tin trên chuỗi và xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro hoàn thiện hơn. Có ý kiến đề xuất rằng giao dịch và tài sản nên được tách rời, do các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm.
Nghiên cứu cho thấy, các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số trung bình dành 13% nhân lực và 17% ngân sách cho bảo mật. Xét đến khả năng sinh lời và triển vọng phát triển của ngành, nền tảng có thể cần tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro.
Như một người trong ngành đã nói, đầu tư vào kiểm soát rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Những doanh nghiệp chú trọng lợi ích lâu dài tự nhiên sẽ quan tâm hơn đến sự an toàn của tài sản khách hàng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LiquidityOracle
· 10giờ trước
Lại nói về kiểm soát rủi ro, ai sẽ kiểm soát rủi ro cho sàn giao dịch?
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeWhisperer
· 08-12 19:44
Cảm giác ví tiền bị xóa sạch thật không dễ chịu...
Xem bản gốcTrả lời0
TopBuyerBottomSeller
· 08-12 19:42
Cứ dám chết là xong, quản lý rủi ro thì tùy duyên!
Xem bản gốcTrả lời0
TokenVelocityTrauma
· 08-12 19:36
Lại sắp bị chơi đùa với mọi người một lần nữa rồi.
Khám phá con đường sinh tồn của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số: Phân tích chiến lược kiểm soát rủi ro toàn diện
Kiểm soát rủi ro: Đường sống của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Khái niệm rủi ro này có nguồn gốc từ tiếng Ý, ban đầu chỉ những mối nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Tuy nhiên, trong xã hội ngày nay, rủi ro nhiều hơn là một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns đã chỉ ra trong tác phẩm của mình rằng, cho dù là sự thịnh suy của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán hay khủng hoảng kinh tế, chúng đều sẽ xuất hiện theo chu kỳ, nhưng thường đến một cách bất ngờ khi con người không kịp trở tay.
Là một sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số, việc kiểm soát rủi ro đặc biệt quan trọng. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, ghép giao dịch, thanh toán, v.v., có thể được coi là trung tâm tài chính.
Các chuyên gia trong ngành đều cho rằng, ý thức quản lý rủi ro trong ngành blockchain còn thiếu, điều này cũng dẫn đến một số nền tảng bị phá sản hoặc bị đánh cắp. Làm thế nào để quản lý rủi ro tốt trở thành một vấn đề quan trọng được ngành quan tâm.
Thị trường tiền kỹ thuật số đối mặt với nhiều rủi ro, bao gồm rủi ro chính sách, rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, v.v. Bộ phận kiểm soát rủi ro liên kết chặt chẽ với từng khâu của nền tảng, giám sát các chỉ số rủi ro khác nhau.
Tuy nhiên, giai đoạn phát triển nhanh chóng của việc kiểm soát rủi ro cũng có thể hạn chế tốc độ phát triển. Nhiều chuyên gia trong ngành cho biết, hiện tại, nhận thức và biện pháp kiểm soát rủi ro của nhiều nền tảng nhỏ và vừa vẫn còn thiếu sót.
An toàn tài sản là mục tiêu cốt lõi của kiểm soát rủi ro. Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số đạt 283 triệu USD. Do đó, một số nền tảng đã thực hiện các biện pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, thiết lập quỹ bảo vệ người dùng.
Lưu trữ ủy thác được coi là một phương pháp quan trọng để đảm bảo an toàn cho tài sản. Một số chuyên gia đề xuất rằng các doanh nghiệp vừa và nhỏ có thể xem xét việc đưa vào dịch vụ ủy thác của bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm. Ngoài ra, việc tăng cường tính minh bạch cũng giúp giảm thiểu rủi ro đạo đức.
Sự tuân thủ là thách thức lớn thứ hai mà các nền tảng tiền kỹ thuật số phải đối mặt. Nhiều nền tảng đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm KYC/AML, xin cấp giấy phép, v.v.
An ninh kỹ thuật cũng quan trọng không kém. Ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng đã từng bị tấn công DDoS. Các nền tảng đang lần lượt xây dựng các công nghệ phòng thủ như giám sát định lượng, tự động phòng ngừa, quản lý rủi ro dữ liệu lớn.
Kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị xem nhẹ, theo thống kê gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng xuất phát từ nhân viên nội bộ. Các nền tảng đều nhấn mạnh các biện pháp như quy trình chuẩn mực, quản lý quyền truy cập và kiểm toán định kỳ. Một số nền tảng còn thực hiện các khóa đào tạo đặc biệt như "lừa đảo nội bộ".
Các chuyên gia trong ngành cho rằng yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Họ kêu gọi tăng cường phân tích thông tin trên chuỗi và xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro hoàn thiện hơn. Có ý kiến đề xuất rằng giao dịch và tài sản nên được tách rời, do các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm.
Nghiên cứu cho thấy, các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số trung bình dành 13% nhân lực và 17% ngân sách cho bảo mật. Xét đến khả năng sinh lời và triển vọng phát triển của ngành, nền tảng có thể cần tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro.
Như một người trong ngành đã nói, đầu tư vào kiểm soát rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Những doanh nghiệp chú trọng lợi ích lâu dài tự nhiên sẽ quan tâm hơn đến sự an toàn của tài sản khách hàng.