Đạo luật quản lý rủi ro: Bảo đảm an toàn cho nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Rủi ro như một từ mượn, có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội ngày nay, rủi ro thường được coi là một sự lựa chọn hơn là số phận, mức độ của nó phụ thuộc vào phạm vi lựa chọn tự do của chúng ta.
Như nhà lịch sử tài chính Peter Burns đã nói trong tác phẩm của mình, sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế dường như luôn xảy ra một cách bất ngờ, mặc dù chúng có vẻ lặp đi lặp lại.
Là một trong những nhà cung cấp thanh khoản quan trọng của thị trường tiền kỹ thuật số, một trong những yếu tố cốt lõi của sàn giao dịch là kiểm soát rủi ro. Những nền tảng này không chỉ đảm nhận nhiều chức năng như lưu trữ tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và phát thông tin, mà còn kết hợp các đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán và quỹ, được coi là một trung tâm tài chính toàn diện.
Nhiều lãnh đạo quản lý rủi ro hàng đầu trong ngành đều cho rằng, ngành công nghiệp blockchain đang gặp vấn đề thiếu hụt quản lý rủi ro. Tình trạng này đã dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc sàn giao dịch bị đánh cắp coin. Cách thức thực hiện quản lý rủi ro hiệu quả đã trở thành một vấn đề quan trọng mà toàn ngành cần tiếp tục chú ý.
Đa dạng hóa rủi ro
Rủi ro hệ thống do chính sách mang lại là điều khó chịu nhất mà thị trường tiền kỹ thuật số phải đối mặt. Sự thay đổi trong các chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Người tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Rủi ro kỹ thuật: Liên quan đến an toàn và tính ổn định của hệ thống
Rủi ro kinh doanh: Do quyết định không đúng đắn mà phát sinh
Rủi ro thanh khoản: Tài sản không thể giao dịch kịp thời với giá hợp lý.
Rủi ro tin cậy: Không thể thực hiện kịp thời các hoạt động rút tiền, chuyển khoản, v.v.
Rủi ro đạo đức: vì theo đuổi lợi ích của bản thân mà làm tổn hại đến lợi ích của nhà đầu tư
Bộ phận quản lý rủi ro giữ vai trò quan trọng trong sàn giao dịch, liên tục giám sát các loại dự án rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá, bất thường tài khoản, và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng của ngành, các biện pháp kiểm soát rủi ro có thể làm chậm tốc độ phát triển. Hiện tại, nhận thức về kiểm soát rủi ro của nhiều nền tảng giao dịch nhỏ và vừa vẫn cần được cải thiện. Dù là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị, toàn ngành đều còn nhiều thiếu sót.
Để đưa ngành công nghiệp blockchain vào dòng chính, các nền tảng giao dịch phải giải quyết một cách hợp lý vấn đề "nỗi đau của kiểm soát rủi ro".
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, thiệt hại tài sản mà các nền tảng tiền kỹ thuật số phải chịu lên tới 283 triệu đô la. Mặc dù đã gần 6 năm kể từ sự kiện nổi tiếng tại Mặt Trời, nhưng các sự kiện "biến mất" của tiền kỹ thuật số vẫn thường xuyên xảy ra, vấn đề an toàn tài sản vẫn luôn là tâm điểm chú ý trong ngành.
Để đối phó với thách thức này, nhiều sàn giao dịch đã thực hiện một loạt các biện pháp:
Thiết lập hệ thống kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và hệ thống cảnh báo giám sát thời gian thực
Thực hiện phân tách ví nóng và ví lạnh và sử dụng ví phần cứng
Thiết lập cơ chế bồi thường trước cho người dùng và quỹ bảo vệ
Chú trọng vào việc đối chiếu theo thời gian thực và theo lô, theo dõi địa chỉ blockchain
Ủy quyền cho nhân viên chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp và các chuyên gia quản lý rủi ro phân tích rủi ro tài sản của người dùng
Lưu trữ ký quỹ được coi là phương tiện chính để bảo vệ an toàn tài sản. Đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ có khả năng kỹ thuật hạn chế, việc đưa vào dịch vụ ký quỹ của bên thứ ba và mua bảo hiểm liên quan là những lựa chọn đáng xem xét.
Ngoài các biện pháp bên ngoài, rủi ro đạo đức chủ quan của nền tảng cũng quan trọng không kém. Một số chuyên gia trong ngành đề xuất rằng, nền tảng nên giữ cho mình càng công khai minh bạch càng tốt, mời các đồng nghiệp giám sát để giảm thiểu rủi ro tài sản bị chiếm dụng.
Tuân thủ quản lý rủi ro: Xóa bỏ thanh kiếm Damocles
Đối mặt với nhiều sự không chắc chắn, việc chủ động chấp nhận quy định và hoạt động kinh doanh tuân thủ trở thành điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Nhiều nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu đã thiết lập hệ thống kiểm soát rủi ro tuân thủ bao gồm cả trước, trong và sau.
Các biện pháp này bao gồm:
Thực hiện hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa
Nguyên tắc mở tài khoản và tiêu chuẩn kiểm tra nghiêm ngặt
Đạt được giấy phép tài chính liên quan, chấp nhận giám sát của cơ quan quản lý
Áp dụng mô hình vận hành phân tán, phân tán rủi ro tuân thủ
Hợp tác với nhiều công ty và tổ chức tư vấn tuân thủ trên toàn cầu
Thành lập bộ phận tuân thủ và bộ phận kiểm soát pháp lý chuyên trách
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Người bảo vệ an toàn của nền tảng
Vấn đề an toàn kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất trên các nền tảng giao dịch, ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Ví dụ, nhiều sàn giao dịch nổi tiếng đã từng bị tấn công DDoS, dẫn đến tình trạng ngừng hoạt động tạm thời.
Để xây dựng một hàng rào kỹ thuật vững chắc, các nền tảng đã thực hiện nhiều biện pháp:
Thực hiện giám sát rủi ro thị trường bằng định lượng và tự động phòng ngừa chiến lược
Xây dựng hệ thống an ninh mạng, hệ thống tuân thủ, cơ chế bảo vệ dữ liệu riêng tư
Thuê các công ty bên ngoài hàng đầu toàn cầu để tư vấn kiểm toán CNTT
Ra mắt hệ thống an ninh kiểm soát rủi ro lớn dựa trên ngành công nghiệp blockchain
Xây dựng mô hình tính toán dữ liệu thời gian thực và học máy trực tuyến
Kiểm soát rủi ro nội bộ: Khâu quan trọng không thể bỏ qua
Dữ liệu cho thấy, gần 2/3 vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự bất cẩn hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Do đó, tầm quan trọng của kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị coi nhẹ.
Các nền tảng thường áp dụng các biện pháp sau trong quản lý rủi ro nội bộ:
Quy trình chuẩn hóa
Xác định phân công nhiệm vụ và quản lý quyền hạn
Thực hiện kiểm toán định kỳ
Thực hiện quản lý tối thiểu quyền truy cập thông tin
Xây dựng hệ thống ủy ban quản lý rủi ro và khung xử lý sự cố an toàn
Thực hiện đào tạo quản lý rủi ro không định kỳ cho nhân viên
Tiến hành "thử nghiệm mô phỏng" như "kiểm tra lừa đảo" nội bộ
Thực hành "mô hình không tin cậy"
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống, điều này chủ yếu là do tính biến động lớn của thị trường và đặc điểm ẩn danh trong giao dịch. Do đó, việc tham khảo kinh nghiệm từ tài chính truyền thống và lĩnh vực internet trở nên đặc biệt quan trọng.
Các chuyên gia trong ngành khuyên:
Trích xuất thông tin trên chuỗi hiệu quả, chuyển đổi thành các chỉ số quyết định rủi ro
Thực hiện phân tách giao dịch và tài sản
Bởi các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm về việc thanh toán, quyết toán và lưu ký tài sản
Các bên cùng nhau kiểm toán tất cả các tài khoản, làm rõ phân chia trách nhiệm
Tuy nhiên, hiện tại việc đầu tư vào an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số vẫn còn có không gian để cải thiện. Nghiên cứu cho thấy, trung bình chỉ có 13% thành viên trong đội ngũ và 17% ngân sách được sử dụng để đảm bảo hoạt động an toàn.
Xem xét khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của ngành, nền tảng giao dịch cần xem xét từ góc độ dài hạn, tăng cường đầu tư tài chính, thu hút nhân tài quản lý rủi ro cấp cao, xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến và hoàn thiện hơn.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được xem như chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, tài nguyên cần thiết càng nhiều, cơ hội kinh doanh có thể mất đi cũng càng nhiều, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Đối với những doanh nghiệp coi trọng uy tín ngành và lợi ích lâu dài, an toàn tài sản của khách hàng tất nhiên sẽ trở thành yếu tố được ưu tiên hàng đầu.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
14 thích
Phần thưởng
14
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MetaverseLandlady
· 08-09 19:06
Dù có kiểm soát rủi ro lớn đến đâu cũng không thể ngăn cản đồng đội tồi.
Xem bản gốcTrả lời0
0xTherapist
· 08-09 19:02
Đều là nói trên giấy.
Xem bản gốcTrả lời0
MEVHunter
· 08-09 19:01
lmao những "biện pháp kiểm soát rủi ro" này thậm chí còn không phát hiện được các cuộc tấn công sandwich cơ bản... ngmi
Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng kiểm soát rủi ro toàn diện phân tích: bảo mật tài sản và Sự tuân thủ của nhiều bảo đảm
Đạo luật quản lý rủi ro: Bảo đảm an toàn cho nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Rủi ro như một từ mượn, có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội ngày nay, rủi ro thường được coi là một sự lựa chọn hơn là số phận, mức độ của nó phụ thuộc vào phạm vi lựa chọn tự do của chúng ta.
Như nhà lịch sử tài chính Peter Burns đã nói trong tác phẩm của mình, sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế dường như luôn xảy ra một cách bất ngờ, mặc dù chúng có vẻ lặp đi lặp lại.
Là một trong những nhà cung cấp thanh khoản quan trọng của thị trường tiền kỹ thuật số, một trong những yếu tố cốt lõi của sàn giao dịch là kiểm soát rủi ro. Những nền tảng này không chỉ đảm nhận nhiều chức năng như lưu trữ tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và phát thông tin, mà còn kết hợp các đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán và quỹ, được coi là một trung tâm tài chính toàn diện.
Nhiều lãnh đạo quản lý rủi ro hàng đầu trong ngành đều cho rằng, ngành công nghiệp blockchain đang gặp vấn đề thiếu hụt quản lý rủi ro. Tình trạng này đã dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc sàn giao dịch bị đánh cắp coin. Cách thức thực hiện quản lý rủi ro hiệu quả đã trở thành một vấn đề quan trọng mà toàn ngành cần tiếp tục chú ý.
Đa dạng hóa rủi ro
Rủi ro hệ thống do chính sách mang lại là điều khó chịu nhất mà thị trường tiền kỹ thuật số phải đối mặt. Sự thay đổi trong các chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Người tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Bộ phận quản lý rủi ro giữ vai trò quan trọng trong sàn giao dịch, liên tục giám sát các loại dự án rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá, bất thường tài khoản, và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng của ngành, các biện pháp kiểm soát rủi ro có thể làm chậm tốc độ phát triển. Hiện tại, nhận thức về kiểm soát rủi ro của nhiều nền tảng giao dịch nhỏ và vừa vẫn cần được cải thiện. Dù là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị, toàn ngành đều còn nhiều thiếu sót.
Để đưa ngành công nghiệp blockchain vào dòng chính, các nền tảng giao dịch phải giải quyết một cách hợp lý vấn đề "nỗi đau của kiểm soát rủi ro".
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, thiệt hại tài sản mà các nền tảng tiền kỹ thuật số phải chịu lên tới 283 triệu đô la. Mặc dù đã gần 6 năm kể từ sự kiện nổi tiếng tại Mặt Trời, nhưng các sự kiện "biến mất" của tiền kỹ thuật số vẫn thường xuyên xảy ra, vấn đề an toàn tài sản vẫn luôn là tâm điểm chú ý trong ngành.
Để đối phó với thách thức này, nhiều sàn giao dịch đã thực hiện một loạt các biện pháp:
Lưu trữ ký quỹ được coi là phương tiện chính để bảo vệ an toàn tài sản. Đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ có khả năng kỹ thuật hạn chế, việc đưa vào dịch vụ ký quỹ của bên thứ ba và mua bảo hiểm liên quan là những lựa chọn đáng xem xét.
Ngoài các biện pháp bên ngoài, rủi ro đạo đức chủ quan của nền tảng cũng quan trọng không kém. Một số chuyên gia trong ngành đề xuất rằng, nền tảng nên giữ cho mình càng công khai minh bạch càng tốt, mời các đồng nghiệp giám sát để giảm thiểu rủi ro tài sản bị chiếm dụng.
Tuân thủ quản lý rủi ro: Xóa bỏ thanh kiếm Damocles
Đối mặt với nhiều sự không chắc chắn, việc chủ động chấp nhận quy định và hoạt động kinh doanh tuân thủ trở thành điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Nhiều nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu đã thiết lập hệ thống kiểm soát rủi ro tuân thủ bao gồm cả trước, trong và sau.
Các biện pháp này bao gồm:
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Người bảo vệ an toàn của nền tảng
Vấn đề an toàn kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất trên các nền tảng giao dịch, ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Ví dụ, nhiều sàn giao dịch nổi tiếng đã từng bị tấn công DDoS, dẫn đến tình trạng ngừng hoạt động tạm thời.
Để xây dựng một hàng rào kỹ thuật vững chắc, các nền tảng đã thực hiện nhiều biện pháp:
Kiểm soát rủi ro nội bộ: Khâu quan trọng không thể bỏ qua
Dữ liệu cho thấy, gần 2/3 vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự bất cẩn hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Do đó, tầm quan trọng của kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị coi nhẹ.
Các nền tảng thường áp dụng các biện pháp sau trong quản lý rủi ro nội bộ:
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống, điều này chủ yếu là do tính biến động lớn của thị trường và đặc điểm ẩn danh trong giao dịch. Do đó, việc tham khảo kinh nghiệm từ tài chính truyền thống và lĩnh vực internet trở nên đặc biệt quan trọng.
Các chuyên gia trong ngành khuyên:
Tuy nhiên, hiện tại việc đầu tư vào an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số vẫn còn có không gian để cải thiện. Nghiên cứu cho thấy, trung bình chỉ có 13% thành viên trong đội ngũ và 17% ngân sách được sử dụng để đảm bảo hoạt động an toàn.
Xem xét khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của ngành, nền tảng giao dịch cần xem xét từ góc độ dài hạn, tăng cường đầu tư tài chính, thu hút nhân tài quản lý rủi ro cấp cao, xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến và hoàn thiện hơn.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được xem như chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, tài nguyên cần thiết càng nhiều, cơ hội kinh doanh có thể mất đi cũng càng nhiều, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Đối với những doanh nghiệp coi trọng uy tín ngành và lợi ích lâu dài, an toàn tài sản của khách hàng tất nhiên sẽ trở thành yếu tố được ưu tiên hàng đầu.