FBI《Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024》giải thích: Xu hướng tội phạm và đề xuất phòng ngừa

Cục Điều tra Liên bang Mỹ đã phát hành "Báo cáo Gian lận Tài sản tiền điện tử năm 2024" vào tháng 4 năm 2025, báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập từ Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng năm (IC3) trong năm 2024, phân tích các chỉ số liên quan đến khiếu nại về tài sản tiền điện tử. Dưới đây là phần giải thích về nội dung cốt lõi của báo cáo, nhằm giúp độc giả hiểu rõ các xu hướng mới nhất và nâng cao nhận thức về phòng ngừa an toàn.

Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình tổng thể

Năm 2024, IC3 đã nhận được tổng cộng 859,532 khiếu nại, gây ra tổn thất thực tế 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 vụ liên quan đến tổn thất tài chính, trung bình mỗi vụ thiệt hại khoảng 19,372 USD. Lừa đảo mạng chiếm 83% tổng tổn thất.

2. Tài sản tiền điện tử liên quan

Các khiếu nại liên quan đến Tài sản tiền điện tử đạt 149,686 trường hợp, gây ra khoản thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với cùng kỳ năm trước. Nhóm người trên 60 tuổi là những nạn nhân chính.

3. Tình trạng nhóm người trên 60 tuổi

Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu USD. Số lượng khiếu nại và số tiền thiệt hại đều tăng lần lượt 46% và 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 USD, với thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.

Hai, Phân tích nhóm nạn nhân

1. Phân phối độ tuổi

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, tổn thất 2,250 triệu USD
• 20-29 tuổi: 71,399 đơn khiếu nại, tổn thất 5.401 triệu USD
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, tổn thất 2,2 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ USD
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ đô la

2. Đặc điểm của nhóm nạn nhân tài sản tiền điện tử

Nhóm người trên 60 tuổi là những người chịu thiệt hại nặng nề nhất trong các vụ lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử, với 8.043 đơn khiếu nại và số tiền thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD. Nhóm này cũng là mục tiêu chính của các vụ lừa đảo ATM tài sản tiền điện tử và tống tiền.

Ba, phân tích loại tội phạm

1. Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415 bắt đầu
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Gian lận từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

2. Xếp hạng số tiền tổn thất

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 triệu đô la
2. Lừa đảo qua email thương mại(BEC): 2.77 tỷ USD
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ đô la
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 1.45 tỷ đô la
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la Mỹ

3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

Khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47,054 trường hợp) và lừa đảo đầu tư (41,557 trường hợp). Thiệt hại lớn nhất là lừa đảo đầu tư (5.8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1.1 tỷ USD).

4. Các loại lừa đảo chủ yếu mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo qua mạng, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại, rò rỉ dữ liệu cá nhân

Bốn, Lừa đảo mạng và Khôi phục tài sản

1. Tình hình gian lận mạng tổng thể

Năm 2024, IC3 nhận được 333,981 đơn khiếu nại về lừa đảo mạng, gây thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện và thanh toán bằng thẻ tín dụng.

2. Phương pháp lừa đảo điển hình

• Lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ USD
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu USD
• Lừa đảo đường cao tốc (lừa đảo qua tin nhắn): 59.271 vụ, tổn thất 129.000 đô la
• Lừa đảo vận chuyển vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

3. Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây thiệt hại 1.571 triệu đô la. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG và PLAY.

4. Kết quả thu hồi tài sản

• Nhóm xử lý yêu cầu đã đóng băng 3.020 yêu cầu, đóng băng tài sản 5.6 triệu đô la, tỷ lệ thu hồi thành công 66%
• "Thông báo hành động nâng cấp" đã thành công thông báo cho 4.323 nạn nhân lừa đảo tiền điện tử, cứu vãn khoảng 2,85 triệu USD thiệt hại tiềm tàng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Thành công trong việc đóng băng và thu hồi số tiền lớn trong nhiều dự án lừa đảo tài chính

Năm, Đề xuất phòng ngừa lừa đảo Tài sản tiền điện tử

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ
4. Cảnh giác với giao dịch máy ATM tài sản tiền điện tử
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố(2FA) để tăng cường tính bảo mật tài khoản

Tóm tắt

Năm 2024, số lượng các vụ án liên quan đến Tài sản tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính. Phương thức lừa đảo thể hiện xu hướng chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, Tài sản tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm trong việc rửa tiền và chuyển tiền. Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được tiến bộ, nhưng người dùng vẫn cần giữ cảnh giác cao độ và nâng cao nhận thức về an toàn. Chính phủ và các tổ chức tài chính nên tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền, nhằm hiệu quả ngăn chặn tội phạm mạng.