Babylon là một giải pháp thế chấp Bitcoin không đồng phạm đổi mới, thực hiện thế chấp tài sản lớp một BTC thông qua mật mã học. Nó sử dụng thế chấp lại để cung cấp bảo đảm an ninh POS cho các khối khác, từ đó tạo ra lợi nhuận.
Trong việc thế chấp Babylon, Bitcoin luôn được giữ trên mạng chính, an toàn được đảm bảo bởi cơ chế PoW. Toàn bộ quá trình thế chấp hoàn toàn dựa trên phương pháp mật mã "chữ ký một lần có thể rút EOTS", không cần dựa vào bất kỳ cầu nối hoặc lưu trữ bên thứ ba nào. Thiết kế an toàn cao này đã nhận được sự công nhận rộng rãi từ cộng đồng BTC.
Babylon đã mở ra một con đường an toàn để các chủ sở hữu Bitcoin nhận được lợi nhuận thế chấp, khởi tạo một lĩnh vực hoàn toàn mới cho BTC staking, hứa hẹn sẽ thay đổi hoàn toàn cách chơi của hệ sinh thái BTC. Đồng thời, việc đưa vào thế chấp BTC cũng có thể giải quyết áp lực lạm phát và những khó khăn ban đầu mà các chuỗi POS nhỏ và vừa đang phải đối mặt.
Giải pháp thế chấp BTC linh hoạt tương tự như token thanh khoản ETH, mục tiêu là để thực hiện chức năng gửi tiền tiết kiệm BTC. Người dùng có thể gửi và rút bất cứ lúc nào và nhận lãi, đồng thời token thế chấp linh hoạt cũng có thể thu được lợi nhuận bổ sung từ các dự án DeFi khác. So với đó, việc thế chấp của người dùng trên Babylon giống như gửi tiền có kỳ hạn, lợi nhuận cao hơn nhưng không thể rút ra bất cứ lúc nào.
Giải pháp này còn có thể thu hút nhiều người dùng BTC không phải mạng chính tham gia, chẳng hạn như những người nắm giữ wBTC trên Ethereum. Về bản chất, thế chấp thanh khoản có thể được coi là việc các dự án vay BTC của người dùng để thế chấp tại Babylon, sử dụng lợi nhuận từ thế chấp để trả lãi cho người dùng, trong khi đó, trái phiếu ( mà người dùng nhận được từ thế chấp thanh khoản ) cũng có thể được giao dịch.
Hiện tại hầu hết các token thế chấp có tính thanh khoản của Babylon đều được xây dựng trên Ethereum, trong tương lai dự kiến hỗ trợ đa chuỗi. Ngoài Lombard, các dự án khác đều áp dụng mô hình ủy thác, do bên dự án đại diện người dùng thế chấp vào Babylon, và được các tổ chức bên thứ ba cung cấp tính thanh khoản.
Một dự án thế chấp thanh khoản nào đó áp dụng mô hình thanh khoản ủy thác cho các tổ chức. Người dùng gửi tiền thế chấp vào địa chỉ do dự án chỉ định, thanh khoản được hỗ trợ bởi nhà cung cấp dịch vụ ủy thác nổi tiếng, sau đó phía dự án sẽ thế chấp BTC cho Babylon. Dự án dự định phát hành token thế chấp thanh khoản chính thức, cho phép người dùng có thể kiếm thêm lợi nhuận từ các dự án DeFi khác. Hiện tại, sản phẩm đang trong giai đoạn thử nghiệm, đã có hơn 40.000 người dùng tham gia thế chấp trên mạng thử nghiệm.
Một dự án khác đã thực hiện một mô hình tương tự như tách biệt gốc và lãi trong kế hoạch thanh khoản BTC. Người dùng gửi BTC vào ví đa chữ ký, được quản lý bởi một tổ chức đáng tin cậy, và nhận chứng chỉ thế chấp. Đội ngũ dự án sau đó sẽ thế chấp BTC cho Babylon. Dự án phát hành ba loại token: LPT đại diện cho gốc BTC có thể được đổi, YAT đại diện cho quyền lợi thu nhập từ thế chấp, và SPT được sử dụng để đổi BTC. Cả LPT và YAT đều có thể giao dịch, tạo ra cơ hội chênh lệch giá và đầu tư cho các nhà đầu tư.
Một dự án áp dụng giải pháp phi tập trung hơn, tiền của người dùng được thế chấp trực tiếp vào Babylon, thay vì phụ thuộc vào bên thứ ba cung cấp thanh khoản. Cấu trúc tổng thể được tạo thành từ người dùng, nút Bitcoin, backend và các thành phần quản lý phi tập trung. Quy trình thế chấp được quản lý bởi các thành phần phi tập trung, đảm bảo tính an toàn. Token thế chấp thanh khoản được phát hành bởi dự án có thể sử dụng xuyên chuỗi và tương thích với hệ sinh thái DeFi.
Một nền tảng tổng hợp đã tích hợp nhiều dự án sinh thái BTC, cung cấp dịch vụ thế chấp và giao dịch cho người dùng. Các sản phẩm chính của nó bao gồm thị trường giao dịch lợi nhuận và giao thức thế chấp lưu động. Thị trường giao dịch lợi nhuận sẽ đóng gói và tách biệt các tài sản sinh thái BTC đã tổng hợp thành token vốn và token lãi suất để giao dịch. Giao thức thế chấp lưu động nhằm mục đích nâng cao tính thanh khoản và tỷ suất lợi nhuận của Bitcoin.
Một lớp thanh toán mô-đun được điều khiển bởi ZK cung cấp dịch vụ thanh toán thống nhất cho mạng lớp hai, xây dựng mạng lưới thanh khoản và khả năng tương tác tập hợp. Chứng chỉ thế chấp được phát hành có thể được sử dụng như tài sản thanh khoản để đầu tư vào hệ sinh thái DeFi, thu được lợi nhuận bổ sung, và được coi là tài sản bản địa cho thanh toán toàn chuỗi.
Staking BTC của Babylon sắp ra mắt, điều này sẽ mang lại sự thay đổi lớn cho hệ sinh thái BTC. Nó sẽ làm tăng đáng kể tỷ suất lợi nhuận tổng thể của tài sản BTC, có thể đạt hàng chục lần so với lợi nhuận sinh lãi truyền thống của BTC. Mặc dù một số cộng đồng BTC có xu hướng giữ coin không động, nhưng sự gia tăng lớn về lợi nhuận vẫn sẽ thu hút nhiều người dùng tham gia, từ đó thúc đẩy sự phát triển tích cực của hệ sinh thái BTC.
Tuy nhiên, BTC thế chấp do Babylon dẫn dắt có sự khác biệt về bản chất so với ETH thế chấp, mà giống hơn với mô hình thế chấp đa chuỗi. Do đó, lĩnh vực BTC thế chấp khó có khả năng xuất hiện tình trạng độc quyền của những ông lớn như trong ETH thế chấp, động lực tham gia của các sàn giao dịch cũng yếu hơn. Điều này tạo cơ hội cho các dự án giai đoạn đầu phát triển nhanh chóng, nhà đầu tư cũng có thể hy vọng nhận được lợi nhuận đáng kể từ đó.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Babylon khai phá thời đại thế chấp Bitcoin gốc, dẫn dắt cải cách hệ sinh thái Bitcoin
Babylon là một giải pháp thế chấp Bitcoin không đồng phạm đổi mới, thực hiện thế chấp tài sản lớp một BTC thông qua mật mã học. Nó sử dụng thế chấp lại để cung cấp bảo đảm an ninh POS cho các khối khác, từ đó tạo ra lợi nhuận.
Trong việc thế chấp Babylon, Bitcoin luôn được giữ trên mạng chính, an toàn được đảm bảo bởi cơ chế PoW. Toàn bộ quá trình thế chấp hoàn toàn dựa trên phương pháp mật mã "chữ ký một lần có thể rút EOTS", không cần dựa vào bất kỳ cầu nối hoặc lưu trữ bên thứ ba nào. Thiết kế an toàn cao này đã nhận được sự công nhận rộng rãi từ cộng đồng BTC.
Babylon đã mở ra một con đường an toàn để các chủ sở hữu Bitcoin nhận được lợi nhuận thế chấp, khởi tạo một lĩnh vực hoàn toàn mới cho BTC staking, hứa hẹn sẽ thay đổi hoàn toàn cách chơi của hệ sinh thái BTC. Đồng thời, việc đưa vào thế chấp BTC cũng có thể giải quyết áp lực lạm phát và những khó khăn ban đầu mà các chuỗi POS nhỏ và vừa đang phải đối mặt.
Giải pháp thế chấp BTC linh hoạt tương tự như token thanh khoản ETH, mục tiêu là để thực hiện chức năng gửi tiền tiết kiệm BTC. Người dùng có thể gửi và rút bất cứ lúc nào và nhận lãi, đồng thời token thế chấp linh hoạt cũng có thể thu được lợi nhuận bổ sung từ các dự án DeFi khác. So với đó, việc thế chấp của người dùng trên Babylon giống như gửi tiền có kỳ hạn, lợi nhuận cao hơn nhưng không thể rút ra bất cứ lúc nào.
Giải pháp này còn có thể thu hút nhiều người dùng BTC không phải mạng chính tham gia, chẳng hạn như những người nắm giữ wBTC trên Ethereum. Về bản chất, thế chấp thanh khoản có thể được coi là việc các dự án vay BTC của người dùng để thế chấp tại Babylon, sử dụng lợi nhuận từ thế chấp để trả lãi cho người dùng, trong khi đó, trái phiếu ( mà người dùng nhận được từ thế chấp thanh khoản ) cũng có thể được giao dịch.
Hiện tại hầu hết các token thế chấp có tính thanh khoản của Babylon đều được xây dựng trên Ethereum, trong tương lai dự kiến hỗ trợ đa chuỗi. Ngoài Lombard, các dự án khác đều áp dụng mô hình ủy thác, do bên dự án đại diện người dùng thế chấp vào Babylon, và được các tổ chức bên thứ ba cung cấp tính thanh khoản.
Một dự án thế chấp thanh khoản nào đó áp dụng mô hình thanh khoản ủy thác cho các tổ chức. Người dùng gửi tiền thế chấp vào địa chỉ do dự án chỉ định, thanh khoản được hỗ trợ bởi nhà cung cấp dịch vụ ủy thác nổi tiếng, sau đó phía dự án sẽ thế chấp BTC cho Babylon. Dự án dự định phát hành token thế chấp thanh khoản chính thức, cho phép người dùng có thể kiếm thêm lợi nhuận từ các dự án DeFi khác. Hiện tại, sản phẩm đang trong giai đoạn thử nghiệm, đã có hơn 40.000 người dùng tham gia thế chấp trên mạng thử nghiệm.
Một dự án khác đã thực hiện một mô hình tương tự như tách biệt gốc và lãi trong kế hoạch thanh khoản BTC. Người dùng gửi BTC vào ví đa chữ ký, được quản lý bởi một tổ chức đáng tin cậy, và nhận chứng chỉ thế chấp. Đội ngũ dự án sau đó sẽ thế chấp BTC cho Babylon. Dự án phát hành ba loại token: LPT đại diện cho gốc BTC có thể được đổi, YAT đại diện cho quyền lợi thu nhập từ thế chấp, và SPT được sử dụng để đổi BTC. Cả LPT và YAT đều có thể giao dịch, tạo ra cơ hội chênh lệch giá và đầu tư cho các nhà đầu tư.
Một dự án áp dụng giải pháp phi tập trung hơn, tiền của người dùng được thế chấp trực tiếp vào Babylon, thay vì phụ thuộc vào bên thứ ba cung cấp thanh khoản. Cấu trúc tổng thể được tạo thành từ người dùng, nút Bitcoin, backend và các thành phần quản lý phi tập trung. Quy trình thế chấp được quản lý bởi các thành phần phi tập trung, đảm bảo tính an toàn. Token thế chấp thanh khoản được phát hành bởi dự án có thể sử dụng xuyên chuỗi và tương thích với hệ sinh thái DeFi.
Một nền tảng tổng hợp đã tích hợp nhiều dự án sinh thái BTC, cung cấp dịch vụ thế chấp và giao dịch cho người dùng. Các sản phẩm chính của nó bao gồm thị trường giao dịch lợi nhuận và giao thức thế chấp lưu động. Thị trường giao dịch lợi nhuận sẽ đóng gói và tách biệt các tài sản sinh thái BTC đã tổng hợp thành token vốn và token lãi suất để giao dịch. Giao thức thế chấp lưu động nhằm mục đích nâng cao tính thanh khoản và tỷ suất lợi nhuận của Bitcoin.
Một lớp thanh toán mô-đun được điều khiển bởi ZK cung cấp dịch vụ thanh toán thống nhất cho mạng lớp hai, xây dựng mạng lưới thanh khoản và khả năng tương tác tập hợp. Chứng chỉ thế chấp được phát hành có thể được sử dụng như tài sản thanh khoản để đầu tư vào hệ sinh thái DeFi, thu được lợi nhuận bổ sung, và được coi là tài sản bản địa cho thanh toán toàn chuỗi.
Staking BTC của Babylon sắp ra mắt, điều này sẽ mang lại sự thay đổi lớn cho hệ sinh thái BTC. Nó sẽ làm tăng đáng kể tỷ suất lợi nhuận tổng thể của tài sản BTC, có thể đạt hàng chục lần so với lợi nhuận sinh lãi truyền thống của BTC. Mặc dù một số cộng đồng BTC có xu hướng giữ coin không động, nhưng sự gia tăng lớn về lợi nhuận vẫn sẽ thu hút nhiều người dùng tham gia, từ đó thúc đẩy sự phát triển tích cực của hệ sinh thái BTC.
Tuy nhiên, BTC thế chấp do Babylon dẫn dắt có sự khác biệt về bản chất so với ETH thế chấp, mà giống hơn với mô hình thế chấp đa chuỗi. Do đó, lĩnh vực BTC thế chấp khó có khả năng xuất hiện tình trạng độc quyền của những ông lớn như trong ETH thế chấp, động lực tham gia của các sàn giao dịch cũng yếu hơn. Điều này tạo cơ hội cho các dự án giai đoạn đầu phát triển nhanh chóng, nhà đầu tư cũng có thể hy vọng nhận được lợi nhuận đáng kể từ đó.