Потоки капіталу Блокчейн у Південно-Східній Азії: ризики та можливості
В останні роки, з поширенням криптовалюти в усьому світі, кількість користувачів криптовалюти в Південно-Східній Азії зросла експоненціально. Щоб детально вивчити особливості руху коштів на ланцюгу в цьому регіоні, потенційні фінансові ризики та зв'язки з незаконною діяльністю, одна компанія з безпеки Блокчейн провела детальний аналіз на основі 10 000 зразків адрес Блокчейн з 2020 року до сьогодні. Результати дослідження показали, що рівень ризику, пов'язаний з циркуляційними моделями криптоактивів у цьому регіоні, перевищує очікування.
Огляд ринку криптовалют Південно-Східної Азії
Південно-Східна Азія як новий ринок має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: завдяки високому відсотку молодого населення та поширенню мобільного інтернету, кількість криптовалютних користувачів у цьому регіоні швидко зростає, і, за оцінками, досягла кількох десятків мільйонів.
Сильний попит на трансакції між країнами: велика кількість трудових мігрантів робить криптовалюту зручним інструментом для трансакцій між країнами, що широко застосовується.
Регуляторне середовище різне: політики регулювання віртуальних валют у різних країнах значно відрізняються, більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну структуру, що призводить до ризиків відповідності при переміщенні коштів.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу коштів
Аналіз показує, що приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, загальна сума досягає 14,84 мільярда доларів США, що підкреслює домінуючу позицію децентралізованої торгівлі серед користувачів Південно-Східної Азії.
Зв'язок з незаконною діяльністю
Дослідження виявило, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальше відстеження показало, що через численні транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з цією діяльністю, що призвело до збільшення частки ризикових адрес до 16.82%. Це означає, що мільйони користувачів криптовалют у Південно-Східній Азії можуть безпосередньо або опосередковано мати ризики фінансових зв'язків із незаконною діяльністю.
Високий ризик руху коштів та аналіз
Дослідження розділяє високоризикові адреси на 3 великі категорії, 44 малі категорії, що охоплюють понад 240 конкретних суб’єктів. Основні категорії високого ризику включають:
Послуга мікшування: для анонімізації руху коштів
Незаконні послуги з переказу коштів через кордон: для незаконного переказу коштів через кордон і відмивання грошей
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, схемами Понці тощо
Конкретний аналіз руху коштів показує:
Понад 10 мільйонів доларів США безпосередньо надійшло на адреси, пов'язані з незаконним трансфером коштів через кордон, кількість транзакцій сягнула тисяч.
Приблизно 1100 тисяч доларів США надійшло на мережеві азартні ігри.
Понад 22 мільйони доларів США потрапили на шахрайську платформу.
Ці дані виявляють складність і прихованість незаконної діяльності, особливо в умовах анонімності криптовалюти та її транснаціональних характеристик, що призводить до частих випадків незаконних фінансових переказів і відмивання грошей.
Стан фінансових вливань на обмежених платформах
Пропорція притоку коштів
Серед коштів, що безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, близько 53,49% спрямовано на обмежені платформи, а кількість відповідних угод у два рази більше, ніж угод, що стосуються незаконних транскордонних фінансових операцій, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів.
Аналіз випадків: певний інструмент для змішування монет
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США фінансування в цьому дослідженні, що становить 97,84% від всіх надходжень фінансування на обмежених платформах. Однак після внесення до списку обмежених сутностей у серпні 2022 року її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про ефективність обмежувальних заходів.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Характеристики криптовалют: анонімність та висока ліквідність ускладнюють відстеження незаконних коштів під час їхнього руху в Блокчейн.
Відсутність регуляторної системи: Регуляторні заходи щодо криптовалют у країнах Південно-Східної Азії є неповними, що збільшує ризик трансакцій з капіталом через кордон.
Соціально-економічне середовище: у деяких країнах рівень економічного розвитку є низьким, а розрив між багатими і бідними великий, що стає сприятливим середовищем для незаконної діяльності.
Складність технологічного регулювання: криптовалютні біржі, постачальники гаманців та децентралізовані платформи мають труднощі в ефективному моніторингу ризиків транзакцій з технологічної та архітектурної точки зору.
Висновок та рекомендації
Щоб знизити ризик незаконного руху коштів у Блокчейн, рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: розробка вдосконаленої політики регулювання криптовалют, проведення міжнародної співпраці для боротьби з незаконною діяльністю.
Підвищення обізнаності користувачів про ризики: посилення просвітницької роботи, підвищення здатності користувачів до виявлення та запобігання незаконним фондам.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка технологій відстеження на блокчейні та протидії відмиванню грошей, використання аналізу великих даних і штучного інтелекту для точного визначення високих ризиків фінансових потоків.
Створення багатосторонньої співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, зміцнення обміну інформацією та спільного запобігання ризикам.
Південно-Східна Азія, як регіон з величезним потенціалом для розвитку криптовалют, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Посилення регулювання, підвищення обізнаності користувачів про безпеку, просування технологічних інновацій можуть поступово зменшити незаконні фінансові потоки на блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки в цьому регіоні.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
14 лайків
Нагородити
14
2
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
BloodInStreets
· 8год тому
Знову прийшли обдурювати людей, як лохів. Кровопролиття роздрібних інвесторів почалося.
Дослідження потоків шифрування коштів у Південно-Східній Азії: 16,82% Адреса підлягає ризику незаконної діяльності
Потоки капіталу Блокчейн у Південно-Східній Азії: ризики та можливості
В останні роки, з поширенням криптовалюти в усьому світі, кількість користувачів криптовалюти в Південно-Східній Азії зросла експоненціально. Щоб детально вивчити особливості руху коштів на ланцюгу в цьому регіоні, потенційні фінансові ризики та зв'язки з незаконною діяльністю, одна компанія з безпеки Блокчейн провела детальний аналіз на основі 10 000 зразків адрес Блокчейн з 2020 року до сьогодні. Результати дослідження показали, що рівень ризику, пов'язаний з циркуляційними моделями криптоактивів у цьому регіоні, перевищує очікування.
Огляд ринку криптовалют Південно-Східної Азії
Південно-Східна Азія як новий ринок має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: завдяки високому відсотку молодого населення та поширенню мобільного інтернету, кількість криптовалютних користувачів у цьому регіоні швидко зростає, і, за оцінками, досягла кількох десятків мільйонів.
Сильний попит на трансакції між країнами: велика кількість трудових мігрантів робить криптовалюту зручним інструментом для трансакцій між країнами, що широко застосовується.
Регуляторне середовище різне: політики регулювання віртуальних валют у різних країнах значно відрізняються, більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну структуру, що призводить до ризиків відповідності при переміщенні коштів.
Аналіз зразків та основні висновки
Аналіз показує, що приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, загальна сума досягає 14,84 мільярда доларів США, що підкреслює домінуючу позицію децентралізованої торгівлі серед користувачів Південно-Східної Азії.
Дослідження виявило, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальше відстеження показало, що через численні транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з цією діяльністю, що призвело до збільшення частки ризикових адрес до 16.82%. Це означає, що мільйони користувачів криптовалют у Південно-Східній Азії можуть безпосередньо або опосередковано мати ризики фінансових зв'язків із незаконною діяльністю.
Високий ризик руху коштів та аналіз
Дослідження розділяє високоризикові адреси на 3 великі категорії, 44 малі категорії, що охоплюють понад 240 конкретних суб’єктів. Основні категорії високого ризику включають:
Конкретний аналіз руху коштів показує:
Ці дані виявляють складність і прихованість незаконної діяльності, особливо в умовах анонімності криптовалюти та її транснаціональних характеристик, що призводить до частих випадків незаконних фінансових переказів і відмивання грошей.
Стан фінансових вливань на обмежених платформах
Серед коштів, що безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, близько 53,49% спрямовано на обмежені платформи, а кількість відповідних угод у два рази більше, ніж угод, що стосуються незаконних транскордонних фінансових операцій, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів.
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США фінансування в цьому дослідженні, що становить 97,84% від всіх надходжень фінансування на обмежених платформах. Однак після внесення до списку обмежених сутностей у серпні 2022 року її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про ефективність обмежувальних заходів.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Характеристики криптовалют: анонімність та висока ліквідність ускладнюють відстеження незаконних коштів під час їхнього руху в Блокчейн.
Відсутність регуляторної системи: Регуляторні заходи щодо криптовалют у країнах Південно-Східної Азії є неповними, що збільшує ризик трансакцій з капіталом через кордон.
Соціально-економічне середовище: у деяких країнах рівень економічного розвитку є низьким, а розрив між багатими і бідними великий, що стає сприятливим середовищем для незаконної діяльності.
Складність технологічного регулювання: криптовалютні біржі, постачальники гаманців та децентралізовані платформи мають труднощі в ефективному моніторингу ризиків транзакцій з технологічної та архітектурної точки зору.
Висновок та рекомендації
Щоб знизити ризик незаконного руху коштів у Блокчейн, рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: розробка вдосконаленої політики регулювання криптовалют, проведення міжнародної співпраці для боротьби з незаконною діяльністю.
Підвищення обізнаності користувачів про ризики: посилення просвітницької роботи, підвищення здатності користувачів до виявлення та запобігання незаконним фондам.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка технологій відстеження на блокчейні та протидії відмиванню грошей, використання аналізу великих даних і штучного інтелекту для точного визначення високих ризиків фінансових потоків.
Створення багатосторонньої співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, зміцнення обміну інформацією та спільного запобігання ризикам.
Південно-Східна Азія, як регіон з величезним потенціалом для розвитку криптовалют, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Посилення регулювання, підвищення обізнаності користувачів про безпеку, просування технологічних інновацій можуть поступово зменшити незаконні фінансові потоки на блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки в цьому регіоні.