Аналіз легальних каналів обміну криптоактивів та ризиків
Нещодавно багато людей відчувають плутанину щодо обміну криптоактивів (особливо USDT), побоюючись юридичних ризиків і не знаючи, як саме це робити. У цій статті буде коротко представлене легітимність та доцільність деяких каналів обміну, щоб допомогти всім законно та відповідно використовувати та розпоряджатися шифрованими активами.
Потрібно особливо зазначити, що цей документ стосується лише звичайних користувачів, у яких законне джерело коштів, а купівля та володіння криптоактивами використовуються лише для особистих щоденних витрат і нормальної інвестиційної діяльності. Описані нижче способи базуються на фактичному досвіді юридичних послуг і призначені лише для довідки.
1. Ліцензовані криптообмінники Гонконгу та брокерські канали
Наразі, Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу уповноважила 7 ліцензованих криптоактивів обмінників (або операційних суб'єктів), що демонструє бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконгу. Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконгські канали є відносно легальним і має менші ризики. Однак, варто зазначити, що криптоактиви, такі як USDT, наразі не можна безпосередньо торгувати на ліцензованих обмінниках, їх потрібно обмінювати через BTC/ETH спотові канали.
Наприклад, візьмемо деяку ліцензовану біржу, за якою стоїть брокер з Гонконгу, що має всі необхідні ліцензії, і має право на законне використання каналів для торгівлі BTC/ETH в Гонконзі, що може допомогти користувачам обміняти USDT на BTC, ETH або іншу законну валюту, з коротким торговим циклом та малим впливом ринкових фінансових ризиків. Після завершення обміну кошти (гонконгські долари або американські долари) будуть переведені на банківський рахунок у Гонконзі.
Переваги цього способу полягають у хорошій відповідності вимогам, чітких ланцюгах фінансування, низькій ймовірності отримання незаконних коштів та практично відсутньому ризику замороження рахунків. Але є й деякі недоліки: по-перше, наразі громадяни континентального Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога родичів або друзів за кордоном; по-друге, можливо, потрібно буде особисто відвідати Гонконг (наприклад, для відкриття банківського рахунку), що є досить клопітким для невеликих обмінів.
2. Позабіржова торгівля (OTC) на основних торгових платформах
Цей спосіб має найнижчі витрати, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки та виконувати операції. Але слід звернути увагу на те, що це вже стало одним з найпростіших каналів для отримання незаконних коштів. Як тільки кошти вважаються незаконними, не лише банківська картка може бути заблокована, кошти стануть недоступними, але навіть можуть виникнути правові наслідки.
Якщо ви оберете цей спосіб, рекомендується уважно переглянути історію торгів і оцінки платформи контрагента, обрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з поганою репутацією або з явно аномальною історією торгів.
3. Криптоактиви картка обміну
Щодо відповідності карток криптоактивів, в цілому проблем не багато, деякі картки навіть можуть бути прив'язані до основних платіжних додатків.
Однак, криптоактиви картки також мають ризики. Наразі на ринку найбільш поширені картки криптоактивів MasterCard або UnionPay, джерело фінансування відносно безпечне, але є безліч агентів, які відкривають картки, тому потрібно самостійно вибрати надійного агента з суворою перевіркою KYC. Деякі постачальники послуг дійсно раптово припиняють обслуговування, що призводить до того, що кошти користувачів не можуть бути використані, викликаючи безліч проблем.
4. Обмін через монету
Ризики обміну через монету подібні до ризиків виведення коштів на біржі, також можуть виникнути ситуації з коштами неналежного походження, що призведе до замороження рахунку або вимоги свідчити як свідка. Є навіть екстремальні випадки, коли особа була затримана як підозрювана через багаторазовий обмін через монету.
В цілому, ризики обміну через монету досить великі, не варто довіряти так званій "компенсації за замороження" та іншим подібним рекламам. Якщо у вас немає дуже надійного та знайомого партнера, не рекомендується обирати цей спосіб.
5. Офлайн обмін у Гонконзі
Цей спосіб зазвичай вимагає банківської картки за межами країни (включаючи Гонконг). Фізичні пункти обміну в Гонконгу поділяються на два типи: автоматизовані банкомати та офлайн-магазини. Як правило, ці магазини не реєструють інформацію про клієнтів для щоденних транзакцій нижче 120 000 гонконгських доларів, їх можна обміняти в будь-який час; для транзакцій, що перевищують 120 000 гонконгських доларів, необхідна проста перевірка особи, комісія зазвичай коливається близько 4%.
Для звичайних користувачів, які мають законне походження коштів та купують і утримують криптоактиви виключно для особистого повсякденного споживання та нормальних інвестиційних дій, це дійсно є дешевим і зручним каналом. Але також існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати обмін у стабільних, довгостроково працюючих магазинах, таких як МонгКок або Цім Ша Цуй, щоб знизити ризик.
Висновок
Слід підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного, бездоганного рішення для обміну криптоактивами. Навіть кілька рішень, згаданих у цій статті, все ще містять ризики отримання незаконних коштів, високих витрат на транзакції тощо. Рекомендуємо всім ретельно обміркувати свої рішення перед прийняттям, не діяти необачно.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
GweiTooHigh
· 23год тому
Біржа йде туди-сюди, куди пішли гроші?
Переглянути оригіналвідповісти на0
MissedAirdropAgain
· 23год тому
Порт відкрив стільки бірж, не потрібно панікувати.
Аналіз 5 основних каналів обміну криптоактивів: всебічний розгляд легальності та ризиків
Аналіз легальних каналів обміну криптоактивів та ризиків
Нещодавно багато людей відчувають плутанину щодо обміну криптоактивів (особливо USDT), побоюючись юридичних ризиків і не знаючи, як саме це робити. У цій статті буде коротко представлене легітимність та доцільність деяких каналів обміну, щоб допомогти всім законно та відповідно використовувати та розпоряджатися шифрованими активами.
Потрібно особливо зазначити, що цей документ стосується лише звичайних користувачів, у яких законне джерело коштів, а купівля та володіння криптоактивами використовуються лише для особистих щоденних витрат і нормальної інвестиційної діяльності. Описані нижче способи базуються на фактичному досвіді юридичних послуг і призначені лише для довідки.
1. Ліцензовані криптообмінники Гонконгу та брокерські канали
Наразі, Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу уповноважила 7 ліцензованих криптоактивів обмінників (або операційних суб'єктів), що демонструє бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконгу. Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконгські канали є відносно легальним і має менші ризики. Однак, варто зазначити, що криптоактиви, такі як USDT, наразі не можна безпосередньо торгувати на ліцензованих обмінниках, їх потрібно обмінювати через BTC/ETH спотові канали.
Наприклад, візьмемо деяку ліцензовану біржу, за якою стоїть брокер з Гонконгу, що має всі необхідні ліцензії, і має право на законне використання каналів для торгівлі BTC/ETH в Гонконзі, що може допомогти користувачам обміняти USDT на BTC, ETH або іншу законну валюту, з коротким торговим циклом та малим впливом ринкових фінансових ризиків. Після завершення обміну кошти (гонконгські долари або американські долари) будуть переведені на банківський рахунок у Гонконзі.
Переваги цього способу полягають у хорошій відповідності вимогам, чітких ланцюгах фінансування, низькій ймовірності отримання незаконних коштів та практично відсутньому ризику замороження рахунків. Але є й деякі недоліки: по-перше, наразі громадяни континентального Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога родичів або друзів за кордоном; по-друге, можливо, потрібно буде особисто відвідати Гонконг (наприклад, для відкриття банківського рахунку), що є досить клопітким для невеликих обмінів.
2. Позабіржова торгівля (OTC) на основних торгових платформах
Цей спосіб має найнижчі витрати, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки та виконувати операції. Але слід звернути увагу на те, що це вже стало одним з найпростіших каналів для отримання незаконних коштів. Як тільки кошти вважаються незаконними, не лише банківська картка може бути заблокована, кошти стануть недоступними, але навіть можуть виникнути правові наслідки.
Якщо ви оберете цей спосіб, рекомендується уважно переглянути історію торгів і оцінки платформи контрагента, обрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з поганою репутацією або з явно аномальною історією торгів.
3. Криптоактиви картка обміну
Щодо відповідності карток криптоактивів, в цілому проблем не багато, деякі картки навіть можуть бути прив'язані до основних платіжних додатків.
Однак, криптоактиви картки також мають ризики. Наразі на ринку найбільш поширені картки криптоактивів MasterCard або UnionPay, джерело фінансування відносно безпечне, але є безліч агентів, які відкривають картки, тому потрібно самостійно вибрати надійного агента з суворою перевіркою KYC. Деякі постачальники послуг дійсно раптово припиняють обслуговування, що призводить до того, що кошти користувачів не можуть бути використані, викликаючи безліч проблем.
4. Обмін через монету
Ризики обміну через монету подібні до ризиків виведення коштів на біржі, також можуть виникнути ситуації з коштами неналежного походження, що призведе до замороження рахунку або вимоги свідчити як свідка. Є навіть екстремальні випадки, коли особа була затримана як підозрювана через багаторазовий обмін через монету.
В цілому, ризики обміну через монету досить великі, не варто довіряти так званій "компенсації за замороження" та іншим подібним рекламам. Якщо у вас немає дуже надійного та знайомого партнера, не рекомендується обирати цей спосіб.
5. Офлайн обмін у Гонконзі
Цей спосіб зазвичай вимагає банківської картки за межами країни (включаючи Гонконг). Фізичні пункти обміну в Гонконгу поділяються на два типи: автоматизовані банкомати та офлайн-магазини. Як правило, ці магазини не реєструють інформацію про клієнтів для щоденних транзакцій нижче 120 000 гонконгських доларів, їх можна обміняти в будь-який час; для транзакцій, що перевищують 120 000 гонконгських доларів, необхідна проста перевірка особи, комісія зазвичай коливається близько 4%.
Для звичайних користувачів, які мають законне походження коштів та купують і утримують криптоактиви виключно для особистого повсякденного споживання та нормальних інвестиційних дій, це дійсно є дешевим і зручним каналом. Але також існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати обмін у стабільних, довгостроково працюючих магазинах, таких як МонгКок або Цім Ша Цуй, щоб знизити ризик.
Висновок
Слід підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного, бездоганного рішення для обміну криптоактивами. Навіть кілька рішень, згаданих у цій статті, все ще містять ризики отримання незаконних коштів, високих витрат на транзакції тощо. Рекомендуємо всім ретельно обміркувати свої рішення перед прийняттям, не діяти необачно.