Блокчейн 2022 тенденції: багатоланкове взаємодія, інновації в Децентралізованих фінансах, зростання Рівня 2

2021 рік став надзвичайним для індустрії Блокчейн. Ринкова капіталізація Криптоактивів перевищила 30 трильйонів доларів, об'єм NFT перевищив 23 мільярди доларів, Біткойн ф'ючерс ETF був запущений у США, Сальвадор зробив Біткойн законним платіжним засобом, Етер змінив механізм стягнення комісій, загальна Закрита позиція DeFi перевищила 200 мільярдів доларів, що на 7 разів більше в річному обчисленні, з'явилося кілька нових публічних ланцюгів, кількість користувачів Гаманця Блокчейн зросла до 70 мільйонів.

Нещодавно криптоактиви стали новим варіантом для міжнародних переказів. Після початку війни в Україні, хоча ринок криптоактивів спочатку впав, він вже відновився до попереднього рівня. Українська армія продовжує отримувати криптодонати. Під час протестів водіїв вантажівок у Канаді, після закриття традиційних краудфандингових каналів, протестувальники також отримали криптодонати. У майбутньому люди, можливо, частіше використовуватимуть криптоактиви для благодійних внесків, що важко реалізувати у традиційних фінансах.

Кількість користувачів криптоактивів значно зросла, що сприяло розвитку кількох сфер екосистеми блокчейну, включаючи покращення інфраструктури, розробку додатків, більш широке використання мов програмування та збільшення регуляторного та інституційного впровадження. Цей звіт аналізує основні тенденції блокчейну у 2022 році.

Покращення в сфері Блокчейну

У 2022 році, з появою нових публічних блокчейнів Layer 1, а також поліпшенням механізмів консенсусу, вартості транзакцій, швидкості та токеноміки, галузь блокчейну має всі шанси на подальший розвиток. Одночасно рішення Layer 2 також досягнуть прогресу, підвищуючи масштабованість існуючих Layer 1, зосереджуючи більше уваги на міжланцюгових мостах, що полегшить користувачам міжланцюгові перекази, реалізуючи багатоланцюгове майбутнє. Масштабованість, тобто здатність швидше обробляти більше транзакцій, визначатиме перемогу в конкуренції між Layer 1 і Layer 2.

1. Виникнення рішень для багатоланцевої взаємодії

У 2021 році з'явилося кілька блокчейнів Layer 1 та рішень Layer 2, потреба в кросчейн-ліквідності стала широко поширеною перешкодою, а також принесла важливі можливості.

З 2017 по 2021 рік з'явилося кілька рішень рівня 1 і рівня 2, які мають на меті підвищити швидкість транзакцій і знизити витрати, найвідомішими з яких є Polygon, Avalanche, Optimism, Terra та Solana. Ці публічні блокчейни використовують функціональність смарт-контрактів, залучаючи розробників для створення кількох відкритих фінансових додатків і ігор тощо.

Щоб скористатися перевагами різних публічних блокчейнів, такими як вартість транзакцій та час очікування, і максимізувати інвестиційний прибуток, можливість міжланцюгових переказів стає вкрай важливою.

Наразі агрегація DEX (, така як Paraswap ), допомагає користувачам отримувати найкращу ціну через обмін між DEX, почала інтеграцію з кросчейн-мостами, що дозволяє не лише обмін токенів в одній мережі, а й кросчейн-обмін. Для застосунків, які не розгорнуті на кількох мережах, існують деякі рішення для кросчейн, які можуть вирішити ці проблеми, такі як Symbiosis Finance, Multichain або Atlasdex. Multichain є протоколом для передачі токенів між мережами, який вже залучив понад 7,7 мільярдів доларів загальної закритої позиції на кількох мережах, сприяючи кросчейн-передачі та локальному обміну.

Деякі відомі програми Децентралізовані фінанси, такі як Aave, Curve та Uniswap, спочатку були розгорнуті на Ethereum, а тепер розгорнуті на кількох публічних блокчейнах. Це означає, що користувачам не потрібно переміщувати кошти між різними публічними блокчейнами для взаємодії з конкретними додатками.

!

2.Поліпшення досвіду користування DEX та ефективності розподілу коштів

Цього року користувацький досвід децентралізованої біржі (DEX) покращиться в аспектах зручності використання та капітальної ефективності.

Основний алгоритм DEX стане складнішим. Uniswap дотримується простої цінової формули x * y = k(, де k) - це постійний добуток, x і y - це кількість двох токенів, які складають ліквідний пул. Хоча це легко зрозуміти, але воно має значний вплив на ціну при торгівлі подібними активами, що призводить до збитків.

Багато нових DEX вдосконалюють алгоритми/криві, роблячи їх більш складними, але також більш ефективними. Деякі відомі приклади включають:

Ці алгоритми спрямовані на зменшення цінового впливу торгівлі, тобто коли користувач обмінює один токен на інший, коливання вартості токена X відносно токена Y є меншими. Ці нові алгоритми обміну дозволяють зберігати ціни на малі угоди більш стабільними ( приблизно на рівні 1 ), забезпечуючи невеликий ціновий вплив, водночас дозволяючи створювати менші ліквідні пулі.

Багато DEX використовують модель книги замовлень. Uniswap v3 перетворив класичну модель AMM на модель, що ближча до книги замовлень, де постачальники ліквідності можуть обмежити ліквідність у певному ціновому діапазоні, що називається концентрованою ліквідністю.

dYdX є новим DEX, який використовує модель книги замовлень. TVL dYdX швидко зростає ( у листопаді 2021 року становила 1,1 мільярда доларів ), об'єм торгівлі вже наближається до Uniswap ( денний об'єм торгівлі Uniswap складає близько 1,3 мільярда доларів, dYdX приблизно 0,95 мільярда доларів ). Але доходи Uniswap все ще значно перевищують dYdX, максимальний денний дохід досягає 17,7 мільйона доларів, а dYdX лише 6,8 мільйона доларів. Sushiswap планує запустити подібний продукт, більше DEX можуть наслідувати приклад.

Для покращення досвіду користувачів у сфері DEX також було внесено інші поліпшення, такі як одностороннє розгортання ліквідності, страхування від непостійних збитків, пакетна обробка та чиста вартість угод, лімітні ордери, торгівля з використанням кредитного плеча та впровадження рішень Layer 2.

!

3. Децентралізовані фінанси на Layer 2 використовують зростання

Станом на 31 грудня 2021 року активи всіх видів децентралізованих застосунків (dApp) перевищили 241 мільярд доларів США. Протоколи позик, такі як MakerDAO, Aave, Curve та Anchor Protocol, є лідерами, займаючи близько 25% TVL. Станом на 31 грудня 2021 року DEX, такі як Uniswap, PancakeSwap, spookswap, Serum, також створили TVL у 13 мільярдів доларів.

Окрім швидкого зростання TVL публічних блокчейнів Layer 1, завдяки високим доходам від ліквідності, з першої половини 2021 року TVL рішень Layer 2 також суттєво збільшився, серед яких Polygon є найбільш помітним, TVL зріс з 100 мільйонів доларів до максимуму 8 мільярдів доларів. Рішення Layer 2, такі як Arbitrum, Optimism, були випущені в другій половині 2021 року, отримавши значну увагу з боку учасників DeFi та спільноти розробників.

Зі збільшенням кількості учасників ринку, які входять у світ цифрових активів та беруть участь у розробці нових застосунків, область Децентралізованих фінансів швидко стає переповненою, що призводить до збільшення витрат на транзакції та зниження швидкості. Із зростанням кількості учасників Блокчейн ці проблеми будуть продовжувати погіршуватись, основні Layer 1 публічні блокчейни швидко наситяться. Тому, газові витрати більшості Layer 1 публічних блокчейнів зростуть.

Висока волатильність і затримки вартості газу призведуть до ковзання угод, і це стане вічною проблемою для Етеріуму, тому все більше людей переміщують значні активи на різні рівні.

З'явлення рішень Layer 2 та бічних ланцюгів не лише підвищило швидкість транзакцій, але й заощадило витрати на газ, розвиток у сфері Децентралізованих фінансів (DeFi) стане ще більш потужним. До 2022 року очікується, що більше додатків DeFi впровадять рішення Layer 2. Рішення Layer 2 (, такі як Arbitrum, Optimism та Boba ), збільшення TVL є яскравим доказом того, що спільнота почала приймати rollup.

Завдяки підвищенню швидкості交易, зниженню витрат та таким інноваціям, як Optimism V2, процес розгортання смарт-контрактів Layer 1 на Layer 2 буде спрощено. Тому можна з упевненістю стверджувати, що в недалекому майбутньому всі основні монети запустять версії Layer 2, а мостові рішення забезпечать їх ефективний перехід між різними шарами.

Окрім основного розвитку інфраструктури Блокчейн, кілька застосувань Блокчейн також виявили величезний розквіт у 2021 році та продовжать зростання у 2022 році. Нижче буде детально викладено ці застосування.

!

4."NFT-Fi" визначатиме 2022 рік

Обсяг торгівлі NFT на кількох платформах перевищив 23 мільярди доларів США, OpenSea займає провідну позицію. У третьому кварталі 2021 року обсяг торгівлі NFT перевищив 10 мільярдів доларів США, що становить майже половину від загального обсягу торгівлі NFT у 2021 році.

Технології позик/гарантії NFT будуть домінувати в цій сфері та конкурувати з ринком обміну токенів. У 2021 році NFT потрапили в поле зору громадськості, значно вплинули на мистецьку сферу та отримали визнання в основному потоці. До 2022 року NFT можуть продовжити цю тенденцію. Компанії, такі як Swap.Kiwi, дозволяють здійснювати прямий обмін NFT з іншими сторонами на рахунках під управлінням. NFT не лише можуть токенізувати активи, але й можуть токенізувати позиції. Наприклад, великі інститути можуть створювати токени своїх існуючих позицій у ліквідних пулах без необхідності спочатку закривати їх, а потім обмінювати ці активи. Крім того, компанії, такі як Taker Protocol, дозволяють користувачам використовувати NFT як забезпечення для отримання позик, що дає можливість власникам NFT отримувати ліквідність.

У 2021 році 75%交易 NFT проводилися на Ethereum. До 2022 року交易 NFT можуть перейти на інші мережі Layer 1 та Layer 2, включаючи Ronin, Flow, Immutable та Solana. Мульти-ланцюгові рішення, які дозволяють跨链移動 NFT, перепишуть правила гри в цій галузі. З моменту запуску Solana та її ринку NFT в другій половині 2021 року загальний об'єм交易 NFT на Solana перевищив 1,3 мільярда доларів, а SolanArt займає лідируючу позицію. Тим часом Polygon завершив交易 NFT на суму понад 480 мільйонів доларів, з яких 413 мільйонів доларів надійшло з OpenSea, що в основному стало можливим завдяки тому, що користувачі змогли безпосередньо публікувати NFT на Polygon через платформу OpenSea.

Застосування NFT в іграх буде ще одним акцентом. Торгівля ігровими предметами сприятиме виникненню різних бізнес-моделей, таких як акцент на продуктивності предметів, їхній рідкості та корисності в аналізі на блокчейні.

Приклади застосування NFT у Децентралізованих фінансах включають:

• Позиції постачальників ліквідності в Uniswap V3 представлені NFT, оскільки вони є непідмінними.
• NFT платформа Ubisoft Quartz дозволяє людям купувати рідкісні цифрові продукти за допомогою криптоактивів.
• Університет Каліфорнії в Берклі виставив на аукціон два патенти на винаходи Нобелівської премії: NFT редагування генів CRISPR-Cas9 та імунотерапію раку
• NFT як квиток для участі в ексклюзивних подіях
• Художники продають фанатам авторські права на потокове музичне мовлення та дозволяють фанатам ділитися авторськими правами на потокове мовлення.

!

5. Підвищити увагу до безпеки

У 2021 році було вкрадено криптоактивів на суму 14 мільярдів доларів, що знову стало історичним рекордом. А платформи DeFi в цілому втратили 2,2 мільярда доларів. Це число викликає занепокоєння і може перешкодити залученню установ до участі в онлайнових протоколах.

Централізовані ринки Crypto.com та протокол Wormhole стали останніми цілями хакерів. За даними Crypto.com, 17 січня 2022 року було вкрадено біткойнів та ефіру на суму приблизно 30 мільйонів доларів, близько 500 користувацьких рахунків були атаковані. Протокол Wormhole дозволяє користувачам переміщувати активи між блокчейнами Ethereum та Solana, цей протокол зазнав хакерської атаки 2 лютого 2022 року, втративши близько 320 мільйонів доларів. Ці хакерські атаки вказують на те, що платформам цифрових активів ще потрібно багато роботи перед більш широким прийняттям.

Через відкритий характер криптовалютних проєктів, "білий капелюх" хакери відіграють важливу роль у захисті екосистеми. На конференції ETHDenver 2022 року "білий капелюх" хакер Джей Фрімен виявив ключову вразливість у коді рішення Layer 2 Optimism, він підкреслив важливість винагороди за вразливості для стимулювання "білих капелюхів" і стримування зловмисних хакерів, що сприяє підвищенню безпеки всієї системи. "Білі капелюхи" активно беруть участь у пошуку вразливостей, відкрито контактують з командами або атакують платформи та повертають кошти. У випадку з хакерською атакою на Poly Network на 600 мільйонів доларів у серпні 2021 року, "білий капелюх" повернув кошти команді проєкту і згодом прийняв пропозицію роботи від цього проєкту.

З поширенням криптоактивів, шахрайство стане неминучим. Наприклад, деякі власники безкоштовних мавп (BAYC) були змушені продати свої BAYC за низькою ціною, тому важливо підвищити обізнаність користувачів у питаннях кібербезпеки та безпеки операцій з блокчейном.

З ростом об'ємів коштів, що спрямовуються на протоколи Децентралізованих фінансів, питання безпеки аудиту повинні привертати увагу. З появою нових інновацій у DeFi будуть виявлятися нові вразливості, що, в свою чергу, сприятиме інноваціям у сфері безпеки. З посиленням вимог регуляторів, безпека в ланцюгу викликатиме більшу увагу.

!

6. Розробка інноваційних Децентралізованих фінансів та стейкінгових протоколів

DeFi

У 2021 році маркетмейкери Uniswap V3 заробили 200 мільйонів доларів комісії та зазнали тимчасових збитків у 260 мільйонів доларів, з яких чисті збитки становили 60 мільйонів доларів, що становить 30% від доходу від комісій. Пошук рішень для величезних тимчасових збитків (, викликаних волатильністю токенів, стане основною метою 2022 року. У Univ3