Robinhood виходить на ринок токенізованих акцій, співпрацює з Arbitrum для запуску спеціальної Layer2 Блокчейн

Robinhood офіційно відкриває свої амбіції в крипто-сфері. Оскільки токенізація акцій стає новим полем бою на крипто-ринку, Robinhood оголосила про запуск послуг торгівлі токенізованими акціями, що охоплюють понад 200 американських акцій та ETF, а також запустила власний Layer2 Блокчейн для RWA на базі певного Layer2 рішення.

Ця новина спровокувала значний ріст акцій Robinhood. Станом на закриття 30 червня акції Robinhood зросли більше ніж на 12,7% до 93,6 доларів, досягнувши історичного максимуму.

ЄС запустив послугу токенізації американських акцій, розробив офіційний L2

30 червня Robinhood оголосила про надання послуг торгівлі токенізованими акціями для користувачів ЄС. В даний час підтримується понад 200 акцій американських компаній для здійснення торгівлі на блокчейні 24 години на добу, 5 днів на тиждень, включаючи токени відомих технологічних компаній. Компанія планує до кінця цього року розширити кількість токенізованих акцій до тисяч.

Цей продукт стягує лише 0,1% комісії за конвертацію валюти, щоб знизити витрати європейських інвесторів на доступ до американського ринку. У майбутньому користувачі зможуть здійснювати токенізацію акцій та ETF через криптогаманець Robinhood, а також можуть обрати спрощений досвід роботи.

Robinhood також заявив, що на основі певного рішення Layer2 розробляє власний блокчейн Layer2, спеціально створений для RWA, попередня назва якого Robinhood Chain. Генеральний директор Robinhood Crypto Йоханн Кербрат зазначив, що дизайн цієї нової ланцюга почався кілька років тому, зосереджуючись на RWA, з метою подолання традиційного фінансового "закритого саду" та забезпечення більш відкритого та прозорого досвіду торгівлі активами.

Для просування бізнесу в Європі Robinhood у квітні цього року отримав ліцензію брокера в Литві, що дозволяє надавати інвестиційні послуги в межах Європейського Союзу. Одночасно компанія за 200 мільйонів доларів США придбала відомий криптовалютний обмін, що додатково зміцнило її технологічну та регуляторну базу на європейському ринку.

Окрім запуску продуктів токенізації акцій США, компанія Robinhood також оголосила про ряд функцій криптоактивів, включаючи можливість торгівлі крипто постійними контрактами з підтримкою до 3-х разів важелів для європейських користувачів, а американські користувачі можуть ставити ETH та SOL у відповідних регіонах. Крім того, компанія введе кредитну картку з підтримкою крипто кешбеку, персонального AI асистента Robinhood Cortex, тимчасову 1% винагороду за крипто депозити, а також впровадить функцію "податкових пакетів", щоб допомогти користувачам досягти кращих податкових стратегій при продажу криптоактивів.

Токенізація фондового ринку: конкуренція зростає, Robinhood закликає до реформ у регулюванні

Нещодавно кілька криптоінститутів визнали токенізацію цінних паперів важливою частиною стратегії розширення. Деякі відомі торгові платформи вже дозволили неамериканським клієнтам торгувати акціями у формі токенів або шукають схвалення регуляторів для запуску відповідних послуг.

Для традиційних брокерів, які сильно обмежені вимогами регулювання та системами клірингу, токенізація цінних паперів завдяки своїм низьким бар'єрам входу, гнучкості та здатності до комбінування поступово змінює традиційні структури. Robinhood у останні роки стикається з тиском зростання традиційного бізнесу, його модель безкомісійної торгівлі акціями вже не може підтримувати конкурентні переваги, тому компанія також запустила різноманітні криптовалютні бізнеси і досягла непоганих результатів. У першому кварталі цього року загальний дохід Robinhood зріс на 50% в річному вимірі, при цьому дохід від криптовалютного бізнесу подвоївся в річному вимірі до 252 мільйонів доларів.

Генеральний директор Robinhood Влад Тенев відкрито підтримав токенізацію цінних паперів, вважаючи, що це розширить можливості інвестування роздрібних інвесторів на приватному ринку. Він зазначив, що в даний час лише невелика група заможних людей з каналами і капіталом може входити на ранніх етапах компаній, тоді як звичайні інвестори взагалі не мають можливості брати участь.

Тенева вважає, що криптографічні технології пропонують більш справедливу, гнучку та відповідну вимогам XXI століття фінансову систему, яка відкриє найбільш інклюзивну інвестиційну революцію з моменту переходу торгівлі акціями з торгового залу в електронний формат. Ця технологія може гнучко розподіляти та ділити власність, що дозволяє їй вільно торгуватися, як монета.

Однак Тенев також визнав, що наразі США не надали чітких вказівок щодо того, як законно випускати та торгувати токенізованими цінними паперами на криптоплатформах. На відміну від цього, деякі країни та регіони вже створили повну регуляторну базу для підтримки випуску цінних паперів у формі токенів та цифрових бірж.

Для цього Robinhood подав до американських регуляторів політичну пропозицію, закликаючи створити першу у світі федеративну регуляторну структуру для токенізації RWA, та розкрив, що буде створена платформа торгівлі RWA на базі певних блокчейн-платформ під назвою Robinhood RWA Exchange. Компанія сподівається просунути три ключові реформи: скасувати систему кваліфікованих інвесторів на основі статків, встановити "систему реєстрації фондових токенів", а також надати чіткий шлях відповідності для криптоторгових платформ.