FBI «Звіт про шахрайство з криптоактивами у 2024 році»: тенденції злочинності та рекомендації щодо запобігання

Федеральне бюро розслідувань США у квітні 2025 року опублікувало «Звіт про шахрайство з Криптоактивами за 2024 рік», який ґрунтується на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини (IC3) за 2024 рік, і аналізує різні показники скарг, пов'язаних з криптоактивами. Нижче наведено тлумачення основних моментів звіту, яке має на меті допомогти читачам зрозуміти останні тенденції та підвищити обізнаність про безпеку.

Один, Огляд даних скарг за 2024 рік

1. Загальна ситуація

У 2024 році IC3 отримав 859,532 скарги, що призвело до реальних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше в порівнянні з попереднім роком. З них 256,256 стосувалися втрат коштів, середній збиток на один випадок склав близько 19,372 доларів. Кібер-шахрайство становило 83% від загальних втрат.

2. Ситуація, пов'язана з криптоактивами

Кількість скарг, пов'язаних з криптоактивами, досягла 149,686, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, а сума збитків зросла на 66% в порівнянні з минулим роком. Група людей старше 60 років є основними жертвами.

3. Стан групи осіб старше 60 років

Ця вікова група подала 147,127 скарг, повідомивши про втрати в 48,85 мільярдів доларів. Кількість скарг і сума втрат зросли відповідно на 46% та 43% у річному вимірі. Серед них 7,500 осіб повідомили про втрати, що перевищують 100,000 доларів, середні втрати склали 83,000 доларів.

Два, аналіз постраждалої групи

1. Розподіл за віком

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 2,250 мільйонів доларів
• 20-29 років: 71,399 скарг, збиток 5.401 мільярда доларів
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початків скарг, збиток 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 початків скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів

2. Характеристики жертв Криптоактивів

Група осіб старше 60 років зазнала найбільших втрат у шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви, кількість скарг становила 8 043, а сума втрат досягла 1,6 мільярда доларів. Ця група також є основною метою шахрайств з криптоатм та вимагання.

Три, аналіз типів злочинів

1. Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагачення: 86,415 початків
3. Витік персональних даних: 64,882 випадків
4. Шахрайство з відмовою від платежу/невдалими транзакціями: 49,572
5. Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків

2. Рейтинг сум втрат

1. Інвестиційні шахрайства: 65.7 мільярдів доларів
2. Комерційне шахрайство з електронною поштою ( BEC ): 27,7 мільярда доларів
3. Шахрайство з технічної підтримки: 14,6 мільярда доларів
4. Витік особистих даних: 1,45 мільярда доларів США
5. Відмова від оплати/Шахрайство з неполадками: 7.85 мільярдів доларів США

3. Криптоактиви, пов'язані з криміналом

Найбільше скарг на шантаж (47 054 випадків) та інвестиційне шахрайство (41 557 випадків). Найбільші втрати від інвестиційного шахрайства (5,8 мільярда доларів США) та витоку особистих даних (1,1 мільярда доларів США).

4. Основні типи шахрайства, з якими стикається група людей старше 60 років

Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, шантаж, витік особистих даних, інвестиційний шахрайство Максимальні втрати: інвестиційні шахрайства, технічна підтримка, шахрайство в стосунках, комерційні електронні листи, витік особистих даних

Чотири, мережеве шахрайство та повернення активів

1. Загальна ситуація з мережевим шахрайством

У 2024 році IC3 отримав 333,981 скаргу на мережеві шахрайства, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основні способи торгівлі включають криптоактиви, електронні перекази та оплату кредитними картками.

2. Типові методи шахрайства

• Шахрайство через кол-центр: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
• Термінове шахрайство (притворство родичів за допомогою): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів
• Шахрайство з платними автодорогами (фішингові SMS): 59,271 випадків, збитки 12,9 тисяч доларів США
• Злочинність з золотими експрес-доставками: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів

3. Мережеві загрози

263,455 початкових скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до збитків у розмірі 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG та PLAY.

4. Результати відновлення активів

• Команда з замороження коштів обробила 3,020 запитів, заморозивши кошти на 5.6 мільярдів доларів, успішність повернення становить 66%.
• "Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертвам криптошахрайства, що дозволило врятувати близько 285 мільйонів доларів потенційних втрат.
• Співпраця з правоохоронними органами Індії у боротьбі зі схемами шахрайства через кол-центри, затримано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• Успішно заморожено та повернено великі кошти в рамках кількох фінансових шахрайських схем

5. Поради, як запобігти шахрайству з криптовалютою

1. Підвищте обережність, уникайте спокус високих прибутків
2. Перевірка легітимності торгової платформи
3. Уникайте переказів незнайомцям
4. Будьте обережні з交易ами криптоактивів ATM
5. Використовуйте двофакторну аутентифікацію ( 2FA ) для підвищення безпеки облікового запису

Підсумок

У 2024 році кількість випадків, пов'язаних з криптоактивами, різко зросла, а основними жертвами стали люди старше 60 років. Методи шахрайства демонструють високий рівень професіоналізму та міжнародну тенденцію, криптоактиви стали улюбленим інструментом для злочинців для відмивання грошей та переміщення коштів. Незважаючи на прогрес у поверненні активів та міжнародній співпраці в правозастосуванні, користувачі все ще повинні зберігати високу обережність і підвищувати свою обізнаність про безпеку. Уряди та фінансові установи повинні посилити міжнародну співпрацю, регуляторне правозастосування та моніторинг руху коштів для ефективного стримування кіберзлочинності.