Біткойн кредитування в нову еру: інноваційні рішення для розкриття ліквідності у трильйонному масштабі
Біткойн як найбільший фондовий пул у світі криптовалют завжди привертав увагу до свого потенційного ліквіднісного значення. Нещодавно найбільший on-chain кредитний протокол у екосистемі Біткойн завершив важливий раунд фінансування, що свідчить про прискорення тенденції переходу Біткойна від простого зберігання вартості до більш активного фінансового інструменту.
Фактично, Біткойн як ліквідний актив розширюється до більш розвинених сценаріїв структурованого доходу на блокчейні. Якщо вдасться ефективно активувати сплячі Біткойн-активи та побудувати ефективну та безпечну ліквідну мережу, це відкриє нові можливості для застосування цього активу в трильйонному діапазоні.
Практика в галузі ліквідності Біткойн
Згідно з даними, станом на 9 січня 2025 року, загальна заблокована вартість на ланцюгу Ефіріум перевищила 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше, ніж у відповідний період минулого року. У той час як капіталізація та зростання ціни Біткойна перевищують Ефіріум, швидкість розвитку його екосистеми на ланцюгу все ще відстає.
Варто зазначити, що якщо ліквідність Біткойна зможе звільнитися на 10%, це може призвести до виникнення ринку на суму до 180 мільярдів доларів. Якщо буде досягнуто схожого на ефірний TVL на ланцюгу (приблизно 16%), це може звільнити близько 300 мільярдів доларів ліквідності. Це значно сприятиме вибуховому зростанню фінансової екосистеми Біткойна, навіть має потенціал перевершити існуючі блокчейн-мережі, ставши найбільшою фінансовою екосистемою на ланцюгу.
На цьому фоні деякі нові платформи ліквідності Біткойн швидко зростають. Ці платформи прагнуть дати можливість більшій кількості людей отримувати вигоду від позик Біткойн і вже стали одними з найбільших кредитних протоколів в екосистемі Біткойн. За повідомленнями, їх запущений Біткойн-стейблкойн за короткий час з моменту виходу на ринок перевищив обсяги замороження в 500 мільйонів доларів, встановивши рекорд для найшвидше зростаючого кредитного протоколу в історії децентралізованих фінансів (DeFi).
Для нинішніх власників Біткойн, як забезпечити безпеку активів і в той же час повністю використати свої активи Біткойн, підвищуючи їх Ліквідність, стало нагальною потребою. Виходячи з цього, на Біткойн-ланцюгу кредитні протоколи отримують важливу можливість. Деякі платформи пропонують послуги кредитування з фіксованою процентною ставкою, при цьому Біткойн, що використовується в заставі, перебуває під управлінням професійних установ, а постачання стабільних монет, що позичаються, не обмежене, що забезпечує власникам Біткойн більше Ліквідності для участі в інших проектах екосистеми.
Цінність Біткойн-стабільної монети
З точки зору стабільних монет, на ланцюгу децентралізовані стабільні монети все ще є основними серед стабільних монет, забезпечених боргом (CDP). CDP по суті є стабільною монетою, що побудована на основі сценарію кредитування, яка створює додатковий ліквідний торговий пул для раніше невикористаних активів.
Деякі нові платформи створюють повноцінну екосистему, що включає прибуткові стабільні монети, забезпечені Біткойном, кредитні протоколи на цій основі, гібридні кредитні платформи, що з'єднують DeFi та CeFi, а також децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують ставку Біткойна. Ця модель дозволяє стабільним монетним протоколам і кредитним протоколам взаємопроникати, формуючи "кредитні" відносини на основі базового активу, одночасно створюючи ринок стабільних монет через дизайн ліквідності та надаючи користувачам продукти з фіксованим доходом.
Ці інновації не тільки допомогли екосистемі Біткойн вирішити проблему стабільних монет, яка тривалий час турбувала, але й за допомогою кросчейнових технологій реалізували багаточейнову сумісність, дозволяючи користувачам безперешкодно працювати зі стабільними монетами в кількох екосистемах DeFi, опосередковано вводячи ліквідність екосистеми Біткойн в інші блокчейни.
Перспективи на майбутнє
Зі зростанням активізації активів Біткойн, Біткойн фінансові (BTCFi) мають перспективу стати новим напрямком DeFi-активів обсягом до кількох сотень мільярдів доларів, ставши ключовим елементом для побудови процвітаючої екосистеми на блокчейні. У майбутньому ми можемо побачити різноманітні фінансові продукти та DeFi-сценарії, створені на основі Біткойн, що переосмислять роль Біткойн у всесвітньому DeFi.
Біткойн в DeFi-галузі може досягти критичної точки злиття, що заслуговує на постійну увагу ринку. З появою нових інновацій, майбутній розвиток екосистеми Біткойн викликає очікування.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
18 лайків
Нагородити
18
6
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ThesisInvestor
· 08-01 12:13
фінансизація btc? загралися, так?
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropBuffet
· 08-01 04:12
Тихо чекаю на багатство
Переглянути оригіналвідповісти на0
APY追逐者
· 07-29 16:19
Нарешті, настав час діяти!
Переглянути оригіналвідповісти на0
DaisyUnicorn
· 07-29 16:19
Маленькі квіточки вже всі позичають, закрита позиція вже не така приваблива?
Біткойн кредитування нового часу: трильйонна ліквідність, що розкриває екосистему BTCFi
Біткойн кредитування в нову еру: інноваційні рішення для розкриття ліквідності у трильйонному масштабі
Біткойн як найбільший фондовий пул у світі криптовалют завжди привертав увагу до свого потенційного ліквіднісного значення. Нещодавно найбільший on-chain кредитний протокол у екосистемі Біткойн завершив важливий раунд фінансування, що свідчить про прискорення тенденції переходу Біткойна від простого зберігання вартості до більш активного фінансового інструменту.
Фактично, Біткойн як ліквідний актив розширюється до більш розвинених сценаріїв структурованого доходу на блокчейні. Якщо вдасться ефективно активувати сплячі Біткойн-активи та побудувати ефективну та безпечну ліквідну мережу, це відкриє нові можливості для застосування цього активу в трильйонному діапазоні.
Практика в галузі ліквідності Біткойн
Згідно з даними, станом на 9 січня 2025 року, загальна заблокована вартість на ланцюгу Ефіріум перевищила 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше, ніж у відповідний період минулого року. У той час як капіталізація та зростання ціни Біткойна перевищують Ефіріум, швидкість розвитку його екосистеми на ланцюгу все ще відстає.
Варто зазначити, що якщо ліквідність Біткойна зможе звільнитися на 10%, це може призвести до виникнення ринку на суму до 180 мільярдів доларів. Якщо буде досягнуто схожого на ефірний TVL на ланцюгу (приблизно 16%), це може звільнити близько 300 мільярдів доларів ліквідності. Це значно сприятиме вибуховому зростанню фінансової екосистеми Біткойна, навіть має потенціал перевершити існуючі блокчейн-мережі, ставши найбільшою фінансовою екосистемою на ланцюгу.
На цьому фоні деякі нові платформи ліквідності Біткойн швидко зростають. Ці платформи прагнуть дати можливість більшій кількості людей отримувати вигоду від позик Біткойн і вже стали одними з найбільших кредитних протоколів в екосистемі Біткойн. За повідомленнями, їх запущений Біткойн-стейблкойн за короткий час з моменту виходу на ринок перевищив обсяги замороження в 500 мільйонів доларів, встановивши рекорд для найшвидше зростаючого кредитного протоколу в історії децентралізованих фінансів (DeFi).
Для нинішніх власників Біткойн, як забезпечити безпеку активів і в той же час повністю використати свої активи Біткойн, підвищуючи їх Ліквідність, стало нагальною потребою. Виходячи з цього, на Біткойн-ланцюгу кредитні протоколи отримують важливу можливість. Деякі платформи пропонують послуги кредитування з фіксованою процентною ставкою, при цьому Біткойн, що використовується в заставі, перебуває під управлінням професійних установ, а постачання стабільних монет, що позичаються, не обмежене, що забезпечує власникам Біткойн більше Ліквідності для участі в інших проектах екосистеми.
Цінність Біткойн-стабільної монети
З точки зору стабільних монет, на ланцюгу децентралізовані стабільні монети все ще є основними серед стабільних монет, забезпечених боргом (CDP). CDP по суті є стабільною монетою, що побудована на основі сценарію кредитування, яка створює додатковий ліквідний торговий пул для раніше невикористаних активів.
Деякі нові платформи створюють повноцінну екосистему, що включає прибуткові стабільні монети, забезпечені Біткойном, кредитні протоколи на цій основі, гібридні кредитні платформи, що з'єднують DeFi та CeFi, а також децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують ставку Біткойна. Ця модель дозволяє стабільним монетним протоколам і кредитним протоколам взаємопроникати, формуючи "кредитні" відносини на основі базового активу, одночасно створюючи ринок стабільних монет через дизайн ліквідності та надаючи користувачам продукти з фіксованим доходом.
Ці інновації не тільки допомогли екосистемі Біткойн вирішити проблему стабільних монет, яка тривалий час турбувала, але й за допомогою кросчейнових технологій реалізували багаточейнову сумісність, дозволяючи користувачам безперешкодно працювати зі стабільними монетами в кількох екосистемах DeFi, опосередковано вводячи ліквідність екосистеми Біткойн в інші блокчейни.
Перспективи на майбутнє
Зі зростанням активізації активів Біткойн, Біткойн фінансові (BTCFi) мають перспективу стати новим напрямком DeFi-активів обсягом до кількох сотень мільярдів доларів, ставши ключовим елементом для побудови процвітаючої екосистеми на блокчейні. У майбутньому ми можемо побачити різноманітні фінансові продукти та DeFi-сценарії, створені на основі Біткойн, що переосмислять роль Біткойн у всесвітньому DeFi.
Біткойн в DeFi-галузі може досягти критичної точки злиття, що заслуговує на постійну увагу ринку. З появою нових інновацій, майбутній розвиток екосистеми Біткойн викликає очікування.