2025 року огляд інвестиційних тем у сфері шифрування: Децентралізовані фінанси та штучний інтелект можуть стати головними героями

2025 рік стане "регуляторним роком" у сфері криптовалют. Кілька основних економік планують запровадити відповідні нормативні акти в своїх країнах, що не тільки підвищить довіру традиційних інвесторів, але й відфільтрує справжні перспективні криптопроекти. Лише ті проекти, які мають міцні основи та стабільний грошовий потік, зможуть виділитися в цій хвилі перетворень.

Ринок очікує нову хвилю традиційних інвесторів. Ці інвестори мають значні фінансові ресурси і вперше зайдуть у сферу шифрування. Вони не будуть сліпо слідувати за ринковими спекуляціями, а серйозно вивчать проекти, уважно проаналізують звіти та дані, і тільки в логічних випадках приймуть рішення про інвестиції.

На такому фоні, Децентралізовані фінанси(DeFi), ймовірно, стануть однією з інвестиційних тем, які традиційні інвестори полюбляють, інша ж - це перший рівень протоколів блокчейну(L1). Проте, через те, що ринкова капіталізація проектів DeFi є відносно низькою, їхній потенціал для зростання більший, і вони мають високу відповідність з базовими показниками та даними. Цього року деякі проекти DeFi вже створили понад 100 мільйонів доларів доходу, що безсумнівно приверне увагу традиційних інвесторів.

Традиційні інвестори мають великі обсяги капіталу, і достатнє фінансування є ключем до здорового зростання ринку. Варто зазначити, що багато інституційних інвесторів також підпорядковані традиційним інвесторам. Можна передбачити, що Децентралізовані фінанси врешті-решт стануть одним із важливих напрямків стратегічних інвестицій для провідних інституційних інвесторів. Насправді, деякі великі фінансові установи вже почали співпрацювати з проектами DeFi, і ця тенденція поступово формується.

Децентралізовані фінанси не є циклічною інвестицією; це більше схоже на довгострокову інвестицію, подібну до того, як минулі інвестори ставилися до BTC та ETH. Довгостроковий потенціал деяких провідних проектів Децентралізованих фінансів може розглядатися як порівнянний з ETH. Коли інвестори обирають блакитні фішки проектів Децентралізованих фінансів, вони можуть зосередитися на довгостроковому розвитку; тоді як при виборі інвестицій в нові проекти, що походять з Децентралізованих фінансів, можна враховувати короткострокову вигоду, які ці проекти також можуть принести в кілька разів більше або навіть більше.

У сфері Децентралізованих фінансів багато старих проєктів планують трансформацію в базову інфраструктуру. Ця трансформація ще більше підвищить потенціал вартості їхніх Token. Наступного року деякі проєкти можуть оголосити про зміни в механізмі комісій, інвесторам варто звернути на це увагу. Ці зміни нададуть потужний імпульс розвитку Децентралізованих фінансів.

Очікується, що Децентралізовані фінанси принаймні домінуватимуть у двох кварталах наступного року, а їхній виступ може бути схожим на актуальність AI цього року.

Щодо ШІ, 2025 рік може стати роком, коли він буде широко критикуватися в популярній культурі за швидку та неконтрольовану експансію. Обговорення "відповідального ШІ" стане центральним питанням. Ринкові активності навколо шифрування AI інфраструктури, AI агентів та випуску початкових агентів можуть увійти в період коригування через наратив "відповідального ШІ".

Але перед цим AI-інтелекти можуть пережити черговий етап бульбашкового зростання. Наразі на ринку вже є 13 000 інтелектів, і прогнозується, що це число принаймні зросте до 100 000. Після цього ми можемо увійти в бульбашкову стадію, яка, ймовірно, лусне наступного року. Точний квартал, у якому це станеться, залежатиме від ходу подій, пов'язаних з регулюванням AI.

Регулювання також викликатиме інтерес до інфраструктури конфіденційності. Тому деякі основні проекти, пов'язані з конфіденційними Децентралізованими фінансами, обчисленням конфіденційності, зберіганням конфіденційності та виведенням висновків на основі конфіденційності, отримають більше уваги, що також відобразиться на їхніх активних показниках.

Ринок Мемів, ймовірно, залишиться активним. Незважаючи на те, що регулятори можуть не підтримувати, люди завжди знайдуть спосіб брати участь. Спекулянти продовжать шукати можливості серед великої кількості нових монет, які з'являються щодня. Проте, деякі вже встановлені Мем монети можуть привернути увагу більш серйозних інвесторів. Навіть якщо вам не подобаються Меми, варто розглянути можливість виділення частини інвестиційного експозиції для них.

2025 рік також стане роком, коли мобільні Web3 гаманці та супер додатки вийдуть на перший план. Нещодавно компанія Web3 гаманців вийшла на NASDAQ з оцінкою 12 мільярдів доларів, що може сприяти спекулятивному буму в наступному році, пов'язаному з Token Web3 гаманців, які демонструють сильні фінансові результати.

Підсумовуючи, AI та Децентралізовані фінанси стануть двома основними наративами наступного року:

• Децентралізовані фінанси мають надію зайняти домінуючу позицію;
• AI-інтелект може потрапити в стадію бульбашки;
• Спекуляції на мемах залучать більше людей до участі;
• Приватність та DePIN( децентралізовані фізичні інфраструктурні мережі) вийдуть на перший план у певному кварталі;
• Web3 гаманці отримають більше уваги і сприятимуть масовому використанню через зручнішу навігацію для користувачів та якісніший досвід.