AgentFi:稳定币收益的新范式

稳定币收益策略日益丰富,但用户精力和执行效率受限,AgentFi作为"AI + DeFi"融合的新范式,为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。

AgentFi区别于传统DeFi或DeFAI项目,其核心特征是:AI Agent智能体作为主要执行和决策载体,完全自动决策与闭环执行,而非简单将AI作为决策辅助工具。AgentFi采用"从意图到结果"的范式,用户只需表达目标,系统即可完成策略制定与执行。

目前真正聚焦Crypto Native DeFi世界的AgentFi项目不多,主要可分为稳定币收益优化、策略组合/流动性挖矿、链上交易执行等类别。其中稳定币收益优化领域的ARMA表现较为突出。

ARMA是由Giza推出的稳定币收益优化智能代理,已部署于Base网络,支持AAVE、Morpho等主流借贷协议。其主要特点包括:

• 智能策略调度:实时分析各协议收益,自动执行最优再平衡操作
• APR优化系统:综合优化利率对比、成本评估与调仓逻辑
• 自动复利机制:自动领取并复投激励代币
• 智能换币逻辑:支持USDC与USDT双币操作,必要时自动高效换币

ARMA通过智能账户安全、访问控制机制、风险管理体系三层防护保障用户资金安全。其收费机制透明高效,按10%成功费收取,无存取款手续费。

Giza近期公布了代币经济模型,TGE初始FDV为7000万美元。$GIZA代币用于质押验证、权限控制、协议治理与代理激励。其设计特点包括零解锁启动、双重质押机制、时间加权设计等。

Giza构建了由智能体实用性、协议使用量、代币价值与生态参与相互驱动的增长飞轮,旨在推动成为可扩展、可信赖的Agent-native金融基础设施。

总的来说,AgentFi作为"AI + DeFi"融合的新范式,为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。但该领域仍处于早期阶段,用户信任、执行稳定性与代币价值捕获机制均待进一步市场验证。对看重产品前景、愿意布局范式转型早期红利的用户而言,AgentFi可能代表着智能体金融时代的机会。