FBI《2024年加密货币欺诈报告》解读：犯罪趋势与防范建议

美国联邦调查局于2025年4月发布了《2024年加密货币欺诈报告》，该报告基于2024年网络犯罪举报中心(IC3)收集的数据，分析了加密货币相关投诉的各项指标。以下是对报告核心内容的解读，旨在帮助读者了解最新趋势并提升安全防范意识。

一、2024年投诉数据概览

1. 总体情况

2024年，IC3共接到859,532起投诉，造成166亿美元实际损失，同比增长33%。其中256,256起涉及资金损失，平均每起损失约19,372美元。网络诈骗占总损失的83%。

2. 加密货币相关情况

加密货币相关投诉达149,686起，造成93亿美元损失，损失金额同比增长66%。60岁以上群体是主要受害者。

3. 60岁以上群体情况

该年龄段提交了147,127起投诉，报告损失48.85亿美元。投诉量和损失额同比分别增长46%和43%。其中7,500人报告损失超过10万美元，平均损失高达8.3万美元。

二、受害群体分析

1. 年龄分布

• 20岁以下：17,993起投诉，损失2,250万美元
• 20-29岁：71,399起投诉，损失5.401亿美元
• 30-39岁：108,899起投诉，损失14亿美元
• 40-49岁：112,755起投诉，损失22亿美元
• 50-59岁：84,540起投诉，损失25亿美元
• 60岁以上：147,127起投诉，损失48亿美元

2. 加密货币受害群体特征

60岁以上群体在加密货币投资诈骗中损失最为严重，投诉量达8,043起，损失金额16亿美元。该群体还是加密货币ATM诈骗和敲诈勒索的主要目标。

三、犯罪类型分析

1. 投诉数量排名

1. 网络钓鱼/电子欺骗：193,407起
2. 勒索：86,415起
3. 个人数据泄露：64,882起
4. 拒付/交易失败类诈骗：49,572起
5. 投资诈骗：47,919起

2. 损失金额排名

1. 投资诈骗：65.7亿美元
2. 商业邮件诈骗(BEC)：27.7亿美元
3. 技术支持诈骗：14.6亿美元
4. 个人数据泄露：14.5亿美元
5. 拒付/交易失败类诈骗：7.85亿美元

3. 加密货币相关犯罪

投诉最多的是敲诈勒索（47,054起）和投资诈骗（41,557起）。损失最大的是投资诈骗（58亿美元）和个人数据泄露（11亿美元）。

4. 60岁以上群体主要遭遇的诈骗类型

投诉数量最多：网络钓鱼、技术支持、勒索、个人数据泄露、投资诈骗 损失最多：投资诈骗、技术支持、情感诈骗、商业邮件诈骗、个人数据泄露

四、网络诈骗与资产追回

1. 网络诈骗整体情况

2024年，IC3收到333,981起网络诈骗投诉，造成137亿美元损失，占全年总损失的83%。主要交易方式包括加密货币、电汇和信用卡支付。

2. 典型诈骗手法

• 呼叫中心诈骗：53,369起，损失19亿美元
• 紧急诈骗（冒充亲属求助）：357起，损失270万美元
• 收费公路诈骗（短信钓鱼）：59,271起，损失12.9万美元
• 黄金快递诈骗：525起，损失2.19亿美元

3. 网络威胁

263,455起网络威胁相关投诉造成15.71亿美元损失。主要勒索软件变种包括Akira、LockBit、RansomHub、FOG和PLAY。

4. 资产追回成果

• 资金冻结团队处理3,020起请求，冻结资金5.6亿美元，追回成功率66%
• "升级行动"成功通知4,323名加密诈骗受害者，挽回约2.85亿美元潜在损失
• 与印度执法部门合作打击呼叫中心诈骗，逮捕215人，同比增加700%
• 在多个金融欺诈项目中成功冻结并追回大额资金

五、防范加密货币诈骗建议

1. 提高警惕，避免高回报诱惑
2. 核实交易平台的合法性
3. 避免向陌生人转账
4. 警惕加密货币ATM交易
5. 使用双因素认证(2FA)增强账户安全性

总结

2024年加密货币相关案件大幅增加，60岁以上群体成为主要受害者。诈骗手法呈现高度专业化和国际化趋势，加密货币已成为犯罪分子洗钱和转移资金的首选工具。尽管资产追回和跨国执法合作取得进展，但用户仍需保持高度警惕，提升安全意识。政府和金融机构应加强国际协作、监管执法与资金流向追踪，以有效遏制网络犯罪。