FBI "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu" Yorumu: Suç Eğilimleri ve Önleme Önerileri

Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu, 2025 Nisan ayında "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, 2024 yılına ait Siber Suç İhbar Merkezi (IC3) tarafından toplanan veriler üzerinden, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin çeşitli göstergelerini analiz etmektedir. Aşağıda, raporun temel içeriğine dair bir yorum bulunmaktadır; bu yorum, okuyucuların en son trendleri anlamalarına ve güvenlik önlemlerini artırmalarına yardımcı olmayı amaçlamaktadır.

Bir, 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024 yılında, IC3 toplam 859.532 şikayet aldı ve 16.6 milyar dolar gerçek kayba neden oldu, bu da yıllık %33'lük bir artış anlamına geliyor. Bunlardan 256.256'sı fon kaybı ile ilgili olup, her bir kaybın ortalama 19.372 dolar civarında olduğu tahmin ediliyor. Siber dolandırıcılık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı, 9.3 milyar dolar zarar meydana geldi ve zarar miktarı yıllık bazda %66 arttı. 60 yaş ve üzeri grup ana mağdurlardır.

3. 60 yaş üstü grup durumu

Bu yaş grubunda 147,127 şikayet yapıldı ve 48.85 milyar dolar zarar bildirildi. Şikayet sayısı ve zarar miktarı sırasıyla %46 ve %43 oranında arttı. Bunların arasında 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla zarar bildirdi ve ortalama zarar 83,000 dolara kadar yükseldi.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Yaş dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899'dan fazla şikayet, 14 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755'ten fazla şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üzeri: 147.127'den fazla şikayet, 48 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdur grubu özellikleri

60 yaş üstü gruplar, şifreleme varlıkları yatırım dolandırıcılığında en fazla kayba uğrayan kesimdir; şikayet sayısı 8,043'e ulaşmış, kayıp miktarı ise 1.6 milyar dolar olmuştur. Bu grup ayrıca, şifreleme varlıkları ATM dolandırıcılığı ve şantajın da başlıca hedefidir.

Üç, Suç Türleri Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağ Phishing/Elektronik Dolandırıcılık: 193.407
2. Şantaj: 86,415 başlangıç
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. İptal/İşlem Başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

2. Zarar Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar $
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyon dolar
5. İade / İşlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 785 milyon dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En çok şikayet edilenler şantaj (47.054 vaka) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557 vaka). En büyük kayıplar ise yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar) ve kişisel veri sızıntısıdır (1.1 milyar dolar).

4. 60 yaş ve üzeri grupların en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri

En fazla şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı En fazla kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel veri sızıntısı

Dördüncü, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, IC3 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale ve kredi kartı ödemeleri bulunmaktadır.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteği): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar zarar

3. Ağ Tehditleri

263,455 ağ tehditleriyle ilgili şikayetler 15.71 milyar dolar kayba yol açtı. Ana fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG ve PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Alınması Sonuçları

• Fon dondurma ekibi 3.020 talebi işledi, 5.6 milyar $ dondurulan fon, geri kazanım oranı %66
• "Yükseltme Eylemi" 4,323 Kripto Varlıklar dolandırıcılığı mağduruna başarılı bir şekilde bildirildi, yaklaşık 2.85 milyon $ potansiyel kayıp geri kazanıldı.
• Hindistan'daki yasadışı çağrı merkezi dolandırıcılıklarına karşı yürütülen çalışmalarda 215 kişi tutuklandı, bir önceki yıla göre %700 artış gösterdi.
• Birçok finansal dolandırıcılık projesinde büyük miktarda parayı başarıyla dondurup geri alındı.

Beş, Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler

1. Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının
2. Ticaret platformunun yasallığını doğrulayın
3. Tanımadığınız kişilere para transferi yapmaktan kaçının.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin
5. Hesap güvenliğini artırmak için çift faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın

Özet

2024'te Kripto Varlıklar ile ilgili davalarda büyük bir artış yaşandı, 60 yaş üstü bireyler ana mağdur grubunu oluşturdu. Dolandırıcılık yöntemleri yüksek düzeyde profesyonelleşme ve uluslararasılaşma eğilimi gösteriyor, Kripto Varlıklar suçluların para aklama ve fon transferi için tercih edilen aracı haline geldi. Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuki işbirliğinde ilerleme kaydedilmesine rağmen, kullanıcıların yüksek düzeyde dikkatli olmaları ve güvenlik farkındalıklarını artırmaları gerekiyor. Hükümetler ve finansal kurumlar, siber suçları etkili bir şekilde engellemek için uluslararası işbirliği, düzenleyici uygulamalar ve fon akışlarının izlenmesini güçlendirmelidir.