Анализ законных каналов обмена криптоактивами и рисков
В последнее время многие люди испытывают затруднения с обменом криптоактивов (особенно USDT), беспокоясь о юридических рисках и не понимая конкретных способов операции. В этой статье кратко рассматриваются легальность и целесообразность некоторых текущих каналов обмена, с целью помочь всем законно и правильно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Необходимо особо отметить, что данный текст предназначен только для обычных пользователей, у которых законный источник средств, и которые покупают и хранят Криптоактивы исключительно для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий. Описанные ниже методы основаны на реальном опыте юридических услуг и предназначены только для справки.
1. Лицензированные криптоактивы биржи Гонконга и брокерские каналы
В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга лицензировала 7 криптоактивных бирж (или операторов), что свидетельствует о бурном развитии криптоактивов в Гонконге. Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно законным и менее рискованным способом. Однако стоит отметить, что такие криптоактивы, как USDT, в настоящее время нельзя напрямую обменивать на лицензированных биржах, необходимо использовать вспомогательные операции через спотовые рынки BTC/ETH.
В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит лицензированный брокер в Гонконге, имеющий право легально использовать каналы наличного BTC/ETH в Гонконге, что может помочь пользователям обменивать USDT на BTC, ETH или другие законные валюты. Период обмена короткий, и влияние рыночных финансовых рисков минимально. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или доллары США) будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимуществами этого метода являются хороший комплаенс, четкие связи с капиталом, низкая вероятность получения незаконных средств и в основном отсутствие риска заморозки счетов. Однако есть и некоторые недостатки: во-первых, в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, и могут нуждаться в помощи зарубежных родственников и друзей; Во-вторых, может потребоваться личная поездка в Гонконг (например, открытие счета в банке и т. д.), что более обременительно для небольших обменов.
2. Операции на внебиржевом рынке (OTC) на основных торговых платформах
Этот способ имеет наименьшие затраты, пользователи могут самостоятельно открывать счета и совершать операции. Однако следует отметить, что это стало одним из самых легких каналов для получения незаконных средств. Как только будут получены незаконные средства, не только банковская карта может быть заморожена, и средства не будут доступны, но также могут возникнуть проблемы с судебными органами.
Если вы выбираете этот способ, рекомендуется внимательно ознакомиться с торговыми записями и отзывами платформы контрагента, выбирая контрагента с высокой репутацией, избегая контрагентов с плохой репутацией или с явно аномальными торговыми записями.
3. Обмен криптоактивов на карты
Что касается соблюдения норм для криптоактивов, в целом проблем не возникает, некоторые карты даже могут быть привязаны к основным платежным приложениям.
Однако, криптоактивы карты также имеют риски. В настоящее время на рынке наиболее распространены криптоактивы карты Mastercard или UnionPay, источники финансирования относительно безопасны, но существует множество агентов по открытию карты, необходимо самостоятельно выбрать надежного агента с строгой KYC проверкой. У некоторых поставщиков услуг действительно бывают случаи внезапной приостановки обслуживания, что приводит к невозможности использования средств пользователей и создает много проблем.
4. Обмен через токен-торговцев
Риски обмена через токен-торговца аналогичны рискам вывода средств на бирже; также можно получить средства неясного происхождения, что может привести к заморозке аккаунта или требованию предоставить свидетельские показания. В некоторых крайних случаях, из-за многократного обмена через токен-торговца, человека могут расследовать как подозреваемого.
В общем, риски обмена через токен-компании относительно высоки, не стоит доверять так называемым рекламам типа "заморозка компенсаций". Если у вас нет очень надежного и знакомого партнера, не рекомендуется выбирать этот способ.
5. Оффлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). Физические пункты обмена в Гонконге делятся на две категории: банкоматы и небольшие магазины. Обычно эти маленькие магазины не требуют регистрации информации о клиентах для ежедневных транзакций менее 120000 гонконгских долларов, обмен возможен в любое время; для транзакций свыше 120000 гонконгских долларов требуется простая проверка личности, комиссия обычно колеблется около 4%.
Для обычных пользователей, у которых законный источник средств и которые покупают и хранят криптоактивы только для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий, это действительно является низкозатратным и удобным каналом. Однако также существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать обменные пункты в таких стабильных местах, как Монгкок или ЦимShaцуй, которые работают долгое время, чтобы снизить риски.
Заключение
Необходимо подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасного и безупречного решения для обмена криптоактивами. Даже упомянутые в данной статье решения все еще сопряжены с рисками получения незаконных средств и высоких транзакционных издержек. Рекомендуем всем тщательно обдумывать свои решения и не действовать легкомысленно.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
GweiTooHigh
· 23ч назад
Биржа колеблется, куда ушли средства?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MissedAirdropAgain
· 23ч назад
Порт уже открыл столько бирж, не стоит паниковать.
Анализ 5 основных каналов обмена криптоактивов: полное исследование легитимности и рисков
Анализ законных каналов обмена криптоактивами и рисков
В последнее время многие люди испытывают затруднения с обменом криптоактивов (особенно USDT), беспокоясь о юридических рисках и не понимая конкретных способов операции. В этой статье кратко рассматриваются легальность и целесообразность некоторых текущих каналов обмена, с целью помочь всем законно и правильно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Необходимо особо отметить, что данный текст предназначен только для обычных пользователей, у которых законный источник средств, и которые покупают и хранят Криптоактивы исключительно для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий. Описанные ниже методы основаны на реальном опыте юридических услуг и предназначены только для справки.
1. Лицензированные криптоактивы биржи Гонконга и брокерские каналы
В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга лицензировала 7 криптоактивных бирж (или операторов), что свидетельствует о бурном развитии криптоактивов в Гонконге. Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно законным и менее рискованным способом. Однако стоит отметить, что такие криптоактивы, как USDT, в настоящее время нельзя напрямую обменивать на лицензированных биржах, необходимо использовать вспомогательные операции через спотовые рынки BTC/ETH.
В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит лицензированный брокер в Гонконге, имеющий право легально использовать каналы наличного BTC/ETH в Гонконге, что может помочь пользователям обменивать USDT на BTC, ETH или другие законные валюты. Период обмена короткий, и влияние рыночных финансовых рисков минимально. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или доллары США) будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимуществами этого метода являются хороший комплаенс, четкие связи с капиталом, низкая вероятность получения незаконных средств и в основном отсутствие риска заморозки счетов. Однако есть и некоторые недостатки: во-первых, в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, и могут нуждаться в помощи зарубежных родственников и друзей; Во-вторых, может потребоваться личная поездка в Гонконг (например, открытие счета в банке и т. д.), что более обременительно для небольших обменов.
2. Операции на внебиржевом рынке (OTC) на основных торговых платформах
Этот способ имеет наименьшие затраты, пользователи могут самостоятельно открывать счета и совершать операции. Однако следует отметить, что это стало одним из самых легких каналов для получения незаконных средств. Как только будут получены незаконные средства, не только банковская карта может быть заморожена, и средства не будут доступны, но также могут возникнуть проблемы с судебными органами.
Если вы выбираете этот способ, рекомендуется внимательно ознакомиться с торговыми записями и отзывами платформы контрагента, выбирая контрагента с высокой репутацией, избегая контрагентов с плохой репутацией или с явно аномальными торговыми записями.
3. Обмен криптоактивов на карты
Что касается соблюдения норм для криптоактивов, в целом проблем не возникает, некоторые карты даже могут быть привязаны к основным платежным приложениям.
Однако, криптоактивы карты также имеют риски. В настоящее время на рынке наиболее распространены криптоактивы карты Mastercard или UnionPay, источники финансирования относительно безопасны, но существует множество агентов по открытию карты, необходимо самостоятельно выбрать надежного агента с строгой KYC проверкой. У некоторых поставщиков услуг действительно бывают случаи внезапной приостановки обслуживания, что приводит к невозможности использования средств пользователей и создает много проблем.
4. Обмен через токен-торговцев
Риски обмена через токен-торговца аналогичны рискам вывода средств на бирже; также можно получить средства неясного происхождения, что может привести к заморозке аккаунта или требованию предоставить свидетельские показания. В некоторых крайних случаях, из-за многократного обмена через токен-торговца, человека могут расследовать как подозреваемого.
В общем, риски обмена через токен-компании относительно высоки, не стоит доверять так называемым рекламам типа "заморозка компенсаций". Если у вас нет очень надежного и знакомого партнера, не рекомендуется выбирать этот способ.
5. Оффлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). Физические пункты обмена в Гонконге делятся на две категории: банкоматы и небольшие магазины. Обычно эти маленькие магазины не требуют регистрации информации о клиентах для ежедневных транзакций менее 120000 гонконгских долларов, обмен возможен в любое время; для транзакций свыше 120000 гонконгских долларов требуется простая проверка личности, комиссия обычно колеблется около 4%.
Для обычных пользователей, у которых законный источник средств и которые покупают и хранят криптоактивы только для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий, это действительно является низкозатратным и удобным каналом. Однако также существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать обменные пункты в таких стабильных местах, как Монгкок или ЦимShaцуй, которые работают долгое время, чтобы снизить риски.
Заключение
Необходимо подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасного и безупречного решения для обмена криптоактивами. Даже упомянутые в данной статье решения все еще сопряжены с рисками получения незаконных средств и высоких транзакционных издержек. Рекомендуем всем тщательно обдумывать свои решения и не действовать легкомысленно.