Эволюция децентрализованного кредитования: от ETHLend до Aave V4
В области децентрализованных финансов ( DeFi ) заимствование всегда было одной из ключевых функций. По состоянию на середину мая 2024 года общая заблокированная стоимость ( TVL ) в области заимствования достигла 29,586 миллиарда долларов, что составляет 36% от общего TVL DeFi. Как один из основных участников рынка заимствования DeFi, Aave особенно выделяется. В первом квартале 2024 года общий объем заимствований Aave достиг 6,1 миллиарда долларов, увеличившись на 79% по сравнению с предыдущим кварталом, что значительно превышает средние рыночные показатели. В то же время доходы от заимствования выросли на 40% до 34,9 миллиона долларов, продолжая удерживать ведущие позиции в отрасли.
История развития Aave восходит к маю 2017 года, когда Стани Кулечов основал проект ETHLend. В конце 2018 года ETHLend трансформировался в модель P2C( с использованием контрактов ), введя ликвидные пуллы, и был переименован в Aave. В 2020 году Aave был официально запущен. В ноябре 2023 года Aave Companies была переименована в Avara и постепенно представила новые бизнесы, включая стабильную монету GHO, протокол социальной сети Lens и платформу кредитования для организаций Aave Arc.
В настоящее время версия Aave V3 стабильно работает и услуги расширены на 12 различных блокчейнов. В мае 2024 года Aave Labs объявила о предложении по обновлению версии V4. Согласно данным Defillama, по состоянию на 15 мая 2024 года Aave занимает третье место по TVL в области DeFi, составив 10,694 миллиарда долларов.
Основная бизнес-модель Aave заключается в осуществлении контрактного заимствования криптоактивов через динамическую модель процентных ставок и ликвидные пуллы. С версии V1 до V3 Aave постоянно оптимизирует свою архитектуру и функции. В версии V2 были введены такие функции, как токенизация долгов и Flash Loan V2, что, как ожидается, снизит расходы на газ на 15-20%. В версии V3 еще больше повышена эффективность использования средств, внедрены инновационные функции, такие как эффективный режим, изолированный режим и порталы.
Предстоящая версия V4 планирует использовать новую архитектуру с внедрением единого слоя ликвидности, механизмом размытия контроля процентных ставок, нативной интеграцией GHO и сетью Aave. Единый слой ликвидности предназначен для решения проблемы рассеивания ликвидности, вызванной обновлениями версий, позволяя различным функциональным модулям извлекать ликвидность. Функция премии за ликвидность будет динамически настраивать процентные ставки по займам в зависимости от состояния риска залога. Механизм размытия контроля процентных ставок будет обеспечивать более гибкое управление процентными ставками путем автоматической настройки наклона и точек перегиба кривой процентной ставки.
Помимо основного кредитного бизнеса, Aave активно развивает другие области DeFi. Запущенный в июле 2023 года стейблкоин GHO после ряда мер успешно восстановил привязку в феврале 2024 года. Aave стремится углубить интеграцию GHO с платформой, способствуя его применению в более широких сценариях. Протокол социальной сети Lens также демонстрирует потенциал Aave в переосмыслении взаимодействия в социальных медиа.
В отношении пользовательской базы, с 2021 года Aave пережила два значительных роста, в основном благодаря запуску версии V3, восстановлению рынка и выпуску GHO. По состоянию на 15 мая 2024 года, Aave V3 имеет 14752 пользователей, что значительно превышает 186 пользователей V2. Что касается объемов торгов, объем торгов Aave в апреле 2024 года составил 26,588 миллиарда долларов, что на 16,9% больше по сравнению с мартом, что демонстрирует сильный рост.
Несмотря на то, что Aave сохраняет лидирующие позиции в области DeFi-кредитования, он также сталкивается с множеством вызовов. Конкуренция на рынке кросс-цепочного кредитования усиливается, такие протоколы, как Radiant, уже заняли свои позиции. Появление инновационных кредитных решений, таких как флеш-кредиты и кросс-цепочное кредитование, может повлиять на рост пользователей Aave и его долю на рынке. Кроме того, интеграция GHO с функционалом кредитования Aave все еще требует улучшений, чтобы полностью реализовать свою роль в экосистеме.
Смотря в будущее, Aave необходимо продолжать инновации для укрепления своей рыночной позиции. Возможные стратегии включают: укрепление основного кредитного бизнеса, продвижение глубокого интегрирования GHO с платформой, создание Aave Network с дизайном версии V4 и расширение экосистемы некредитных услуг. Благодаря этим мерам, Aave имеет шанс сохранить лидирующие позиции в условиях нарастающей конкуренции в DeFi и способствовать дальнейшему развитию децентрализованных финансов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
AirdropGrandpa
· 08-16 12:37
原地На луну не жалко денег
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShibaMillionairen't
· 08-16 02:00
Наш брат aave давно должен был обновиться.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEV_Whisperer
· 08-16 01:54
бычий TVL все еще лучше купить немного aave
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenSherpa
· 08-16 01:50
честно говоря, цифры tvl действительно говорят сами за себя... aave все еще на высоте после всех этих лет
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeCryer
· 08-16 01:48
Снова день, когда нужно жечь Газ, как же это тяжело.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkTongue
· 08-16 01:46
Крёстный отец, Крёстный отец
Посмотреть ОригиналОтветить0
FOMOSapien
· 08-16 01:32
aave давно все в, не могу не сказать, что это было.
Обновление Aave V4 не за горами Децентрализация кредитования гиганта не останавливается
Эволюция децентрализованного кредитования: от ETHLend до Aave V4
В области децентрализованных финансов ( DeFi ) заимствование всегда было одной из ключевых функций. По состоянию на середину мая 2024 года общая заблокированная стоимость ( TVL ) в области заимствования достигла 29,586 миллиарда долларов, что составляет 36% от общего TVL DeFi. Как один из основных участников рынка заимствования DeFi, Aave особенно выделяется. В первом квартале 2024 года общий объем заимствований Aave достиг 6,1 миллиарда долларов, увеличившись на 79% по сравнению с предыдущим кварталом, что значительно превышает средние рыночные показатели. В то же время доходы от заимствования выросли на 40% до 34,9 миллиона долларов, продолжая удерживать ведущие позиции в отрасли.
История развития Aave восходит к маю 2017 года, когда Стани Кулечов основал проект ETHLend. В конце 2018 года ETHLend трансформировался в модель P2C( с использованием контрактов ), введя ликвидные пуллы, и был переименован в Aave. В 2020 году Aave был официально запущен. В ноябре 2023 года Aave Companies была переименована в Avara и постепенно представила новые бизнесы, включая стабильную монету GHO, протокол социальной сети Lens и платформу кредитования для организаций Aave Arc.
В настоящее время версия Aave V3 стабильно работает и услуги расширены на 12 различных блокчейнов. В мае 2024 года Aave Labs объявила о предложении по обновлению версии V4. Согласно данным Defillama, по состоянию на 15 мая 2024 года Aave занимает третье место по TVL в области DeFi, составив 10,694 миллиарда долларов.
Основная бизнес-модель Aave заключается в осуществлении контрактного заимствования криптоактивов через динамическую модель процентных ставок и ликвидные пуллы. С версии V1 до V3 Aave постоянно оптимизирует свою архитектуру и функции. В версии V2 были введены такие функции, как токенизация долгов и Flash Loan V2, что, как ожидается, снизит расходы на газ на 15-20%. В версии V3 еще больше повышена эффективность использования средств, внедрены инновационные функции, такие как эффективный режим, изолированный режим и порталы.
Предстоящая версия V4 планирует использовать новую архитектуру с внедрением единого слоя ликвидности, механизмом размытия контроля процентных ставок, нативной интеграцией GHO и сетью Aave. Единый слой ликвидности предназначен для решения проблемы рассеивания ликвидности, вызванной обновлениями версий, позволяя различным функциональным модулям извлекать ликвидность. Функция премии за ликвидность будет динамически настраивать процентные ставки по займам в зависимости от состояния риска залога. Механизм размытия контроля процентных ставок будет обеспечивать более гибкое управление процентными ставками путем автоматической настройки наклона и точек перегиба кривой процентной ставки.
Помимо основного кредитного бизнеса, Aave активно развивает другие области DeFi. Запущенный в июле 2023 года стейблкоин GHO после ряда мер успешно восстановил привязку в феврале 2024 года. Aave стремится углубить интеграцию GHO с платформой, способствуя его применению в более широких сценариях. Протокол социальной сети Lens также демонстрирует потенциал Aave в переосмыслении взаимодействия в социальных медиа.
В отношении пользовательской базы, с 2021 года Aave пережила два значительных роста, в основном благодаря запуску версии V3, восстановлению рынка и выпуску GHO. По состоянию на 15 мая 2024 года, Aave V3 имеет 14752 пользователей, что значительно превышает 186 пользователей V2. Что касается объемов торгов, объем торгов Aave в апреле 2024 года составил 26,588 миллиарда долларов, что на 16,9% больше по сравнению с мартом, что демонстрирует сильный рост.
Несмотря на то, что Aave сохраняет лидирующие позиции в области DeFi-кредитования, он также сталкивается с множеством вызовов. Конкуренция на рынке кросс-цепочного кредитования усиливается, такие протоколы, как Radiant, уже заняли свои позиции. Появление инновационных кредитных решений, таких как флеш-кредиты и кросс-цепочное кредитование, может повлиять на рост пользователей Aave и его долю на рынке. Кроме того, интеграция GHO с функционалом кредитования Aave все еще требует улучшений, чтобы полностью реализовать свою роль в экосистеме.
Смотря в будущее, Aave необходимо продолжать инновации для укрепления своей рыночной позиции. Возможные стратегии включают: укрепление основного кредитного бизнеса, продвижение глубокого интегрирования GHO с платформой, создание Aave Network с дизайном версии V4 и расширение экосистемы некредитных услуг. Благодаря этим мерам, Aave имеет шанс сохранить лидирующие позиции в условиях нарастающей конкуренции в DeFi и способствовать дальнейшему развитию децентрализованных финансов.