Новая финансовая структура: Прогноз семи основных активов реального мира в 2024 году
За последние два года глобальная финансовая среда столкнулась с беспрецедентными вызовами. В июне 2022 года уровень инфляции в США достиг рекордных 9,1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд агрессивных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также понесла серьезные потери, несколько известных проектов и банков обанкротились.
Тем не менее, в это бурное время строители блокчейна продолжают настойчиво работать, и сектор реальных мировых активов (RWA) стал образцом инноваций и устойчивости. Суть токенизации RWA заключается в создании инвестиционных инструментов, связанных с физическими активами, на блокчейне. Как только право собственности на актив записано в блокчейне, его можно торговать, делить или безопасно хранить.
Смотря в 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:
1. Стейблкоин: основа программируемой валюты
С учетом постепенной ясности регулирования, стейблкоины, как представители программируемых валют, переживают революционный рост, который в корне изменяет восприятие денег. В настоящее время общая рыночная капитализация стейблкоинов в мире составляет около 125 миллиардов долларов США, обеспечивая инфраструктурную поддержку для интернет-экономики. Благодаря своей стабильности и гибкости, стейблкоины кардинально изменят такие области, как глобальные платежи, денежные переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.
2. Токенизированные государственные облигации: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами
Токенизированные государственные облигации отражают слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С ростом безрисковой доходности краткосрочных государственных облигаций с близкого к нулю уровня в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, несколько организаций начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. По данным аналитической платформы, текущая рыночная капитализация этой новой категории активов составляет 700 миллионов долларов. Токенизированные государственные облигации разрушают барьеры и открывают новые пути для инвестиций и финансовой инклюзивности.
3. Частное кредитование: предоставление возможностей для малых и средних предприятий через DeFi
Объем частного кредитного рынка США достиг 1 триллиона долларов, а мировой рынок составляет 1,7 триллиона долларов. Тем не менее, малые и средние предприятия долгое время испытывали трудности с выходом на этот рынок. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая для малых и средних предприятий доступ к долговому капиталу. По оценкам, в настоящее время на этом рынке активны кредиты на сумму около 550 миллионов долларов, и в ближайшие месяцы он продолжит расти.
4. NFT: Полная трансформация модели финансирования коллекционных предметов
Годовой объем продаж мировых произведений искусства превышает 65 миллиардов долларов, из которых США составляют 30 миллиардов долларов. Однако традиционный рынок произведений искусства и коллекционных предметов страдает от отсутствия ликвидности и высоких транзакционных издержек. Объем мирового рынка коллекционных предметов (включая монеты, почтовые марки, книги, комиксы, произведения искусства, игрушки и т.д.) составляет около 400 миллиардов долларов и также сталкивается с проблемой недостатка ликвидности.
Некоторые децентрализованные протоколы меняют эту ситуацию. Благодаря внедрению физических коллекционных предметов в блокчейн стало возможным кредитование активов, таких как футболки и комиксы определенных брендов. Эти инициативы демократизируют кредитование, предоставляя коллекционерам по всему миру доступ к финансовым возможностям.
5. Брендовые NFT: повышение вовлеченности клиентов
Много известных брендов потребительских товаров принимают технологии NFT. От публичных блокчейнов до частных блокчейнов эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями, интегрируя элементы игр и метавселенной.
6. DeFi в области климата и восстановительных финансов
На фоне растущего внимания к вопросам экологии, социальной ответственности и управления (ESG) технологии блокчейн способствуют позитивным изменениям на рынке углерода, стоимость которого составляет 2 миллиарда долларов и продолжает расти. Некоторые компании используют потенциал блокчейна для повышения прозрачности этого важного рынка. Для достижения целей Парижского соглашения к 2030 году этот рынок должен вырасти в 15 раз. Точность и прозрачность блокчейна на каждом этапе жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому будущему.
7. Токенизированные депозиты и оптовые банковские расчеты: коренным образом меняют трансакции через границу
Технология блокчейн меняет способы обработки токенизированных депозитов и оптовых расчетов банками. Хотя в США цифровая валюта центрального банка (CBDC) может не быть первоочередной задачей, некоторые банки проводят эксперименты с токенизированными депозитами и оптовыми расчетами внутри банков или между банками с использованием технологии блокчейн. Пилотные проекты нескольких крупных банков подтвердили потенциал мгновенных трансакций через границу. В ближайшие месяцы эта область продолжит расширяться, что повысит эффективность глобальных финансов.
Эти тенденции RWA предвещают наступление новой финансовой эпохи, предлагая решения для давно существующих проблем. Хотя их рыночная капитализация сейчас кажется небольшой, их потенциальная способность к преобразованию неоценима. Стейблкоины, токенизированные казначейские облигации, децентрализованный частный кредит, физически обеспеченные цифровые активы, цифровые активы потребительских брендов, DeFi в области климата и восстановительного финансирования, а также токенизированные депозиты/оптовые банковские расчеты — это не просто тренды, они являются основой для построения более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего. В 2024 году эти инновации несомненно будут задавать тон, открывая беспрецедентные возможности для бизнеса и физических лиц.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MemeCurator
· 08-13 01:10
Коллекционер мемов: снова вижу rwa... Все как лохи!
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-40edb63b
· 08-12 00:14
Снова новая волна неудачников приходит
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoComedian
· 08-10 02:27
неудачники落地RWA 好歹能当个菜馅吧
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockchainDecoder
· 08-10 02:24
Согласно данным из статьи, 99,7% RWA проектов не доживают до трех лет, эти данные заслуживают глубокого размышления.
Посмотреть ОригиналОтветить0
rekt_but_not_broke
· 08-10 02:20
Медвежий рынок, если не можешь держаться, то продолжай держаться.
Топ-7 тенденций RWA 2024 года, ведущих финансовые инновации: стейблкоины и токенизация государственных облигаций изменят ландшафт отрасли.
Новая финансовая структура: Прогноз семи основных активов реального мира в 2024 году
За последние два года глобальная финансовая среда столкнулась с беспрецедентными вызовами. В июне 2022 года уровень инфляции в США достиг рекордных 9,1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд агрессивных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также понесла серьезные потери, несколько известных проектов и банков обанкротились.
Тем не менее, в это бурное время строители блокчейна продолжают настойчиво работать, и сектор реальных мировых активов (RWA) стал образцом инноваций и устойчивости. Суть токенизации RWA заключается в создании инвестиционных инструментов, связанных с физическими активами, на блокчейне. Как только право собственности на актив записано в блокчейне, его можно торговать, делить или безопасно хранить.
Смотря в 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:
1. Стейблкоин: основа программируемой валюты
С учетом постепенной ясности регулирования, стейблкоины, как представители программируемых валют, переживают революционный рост, который в корне изменяет восприятие денег. В настоящее время общая рыночная капитализация стейблкоинов в мире составляет около 125 миллиардов долларов США, обеспечивая инфраструктурную поддержку для интернет-экономики. Благодаря своей стабильности и гибкости, стейблкоины кардинально изменят такие области, как глобальные платежи, денежные переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.
2. Токенизированные государственные облигации: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами
Токенизированные государственные облигации отражают слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С ростом безрисковой доходности краткосрочных государственных облигаций с близкого к нулю уровня в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, несколько организаций начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. По данным аналитической платформы, текущая рыночная капитализация этой новой категории активов составляет 700 миллионов долларов. Токенизированные государственные облигации разрушают барьеры и открывают новые пути для инвестиций и финансовой инклюзивности.
3. Частное кредитование: предоставление возможностей для малых и средних предприятий через DeFi
Объем частного кредитного рынка США достиг 1 триллиона долларов, а мировой рынок составляет 1,7 триллиона долларов. Тем не менее, малые и средние предприятия долгое время испытывали трудности с выходом на этот рынок. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая для малых и средних предприятий доступ к долговому капиталу. По оценкам, в настоящее время на этом рынке активны кредиты на сумму около 550 миллионов долларов, и в ближайшие месяцы он продолжит расти.
4. NFT: Полная трансформация модели финансирования коллекционных предметов
Годовой объем продаж мировых произведений искусства превышает 65 миллиардов долларов, из которых США составляют 30 миллиардов долларов. Однако традиционный рынок произведений искусства и коллекционных предметов страдает от отсутствия ликвидности и высоких транзакционных издержек. Объем мирового рынка коллекционных предметов (включая монеты, почтовые марки, книги, комиксы, произведения искусства, игрушки и т.д.) составляет около 400 миллиардов долларов и также сталкивается с проблемой недостатка ликвидности.
Некоторые децентрализованные протоколы меняют эту ситуацию. Благодаря внедрению физических коллекционных предметов в блокчейн стало возможным кредитование активов, таких как футболки и комиксы определенных брендов. Эти инициативы демократизируют кредитование, предоставляя коллекционерам по всему миру доступ к финансовым возможностям.
5. Брендовые NFT: повышение вовлеченности клиентов
Много известных брендов потребительских товаров принимают технологии NFT. От публичных блокчейнов до частных блокчейнов эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями, интегрируя элементы игр и метавселенной.
6. DeFi в области климата и восстановительных финансов
На фоне растущего внимания к вопросам экологии, социальной ответственности и управления (ESG) технологии блокчейн способствуют позитивным изменениям на рынке углерода, стоимость которого составляет 2 миллиарда долларов и продолжает расти. Некоторые компании используют потенциал блокчейна для повышения прозрачности этого важного рынка. Для достижения целей Парижского соглашения к 2030 году этот рынок должен вырасти в 15 раз. Точность и прозрачность блокчейна на каждом этапе жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому будущему.
7. Токенизированные депозиты и оптовые банковские расчеты: коренным образом меняют трансакции через границу
Технология блокчейн меняет способы обработки токенизированных депозитов и оптовых расчетов банками. Хотя в США цифровая валюта центрального банка (CBDC) может не быть первоочередной задачей, некоторые банки проводят эксперименты с токенизированными депозитами и оптовыми расчетами внутри банков или между банками с использованием технологии блокчейн. Пилотные проекты нескольких крупных банков подтвердили потенциал мгновенных трансакций через границу. В ближайшие месяцы эта область продолжит расширяться, что повысит эффективность глобальных финансов.
Эти тенденции RWA предвещают наступление новой финансовой эпохи, предлагая решения для давно существующих проблем. Хотя их рыночная капитализация сейчас кажется небольшой, их потенциальная способность к преобразованию неоценима. Стейблкоины, токенизированные казначейские облигации, децентрализованный частный кредит, физически обеспеченные цифровые активы, цифровые активы потребительских брендов, DeFi в области климата и восстановительного финансирования, а также токенизированные депозиты/оптовые банковские расчеты — это не просто тренды, они являются основой для построения более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего. В 2024 году эти инновации несомненно будут задавать тон, открывая беспрецедентные возможности для бизнеса и физических лиц.