Глубокий анализ «Правил о добросовестности и освобождении от ответственности в банковских валютных операциях»: прояснение правил валютных операций и прав и обязанностей

Недавно Управление валютного контроля выпустило «Правила ответственности и освобождения от ответственности для банковской валютной деятельности (временные)», которые принесли четкие нормы в сферу валютной деятельности, направленные на избежание избыточного регулирования и обеспечение стабильности финансового порядка. Это касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связано с интересами каждого трейдера. Давайте глубже рассмотрим важное значение и ключевые моменты этих правил.

Основные обязательства банка

1. Обязанности по надлежащему осуществлению деятельности: банк должен выполнять обязанности "узнать клиента, узнать бизнес, провести дью-дилидженс" на протяжении всего процесса валютной деятельности и осуществлять эффективные меры управления рисками.

2. Обязанность по соблюдению правил: проводить проверку на соответствие для операций клиентов с форекс-счетами, движением средств, куплей-продажей валюты и другими услугами, строго исполнять правила валютного регулирования.

3. Обязанность по мониторингу отчетов: осуществлять мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные нарушения и сообщать об этом в форекс-управляющие органы.

4. Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при ведении бизнеса в соответствии с международными общепринятыми правилами, в случае обнаружения рисков нарушений, следует незамедлительно сообщить в органы управления форекс.

5. Обязанность сотрудничества при подаче жалобы: в случае, если в ходе расследования, проводимого Управлением валютного контроля, вы считаете, что это соответствует условиям освобождения от ответственности, необходимо своевременно представить материалы жалобы и сотрудничать с расследованием.

Последствия невыполнения обязательств банком

Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эти ответственности основаны на Законе о административных наказаниях Народной Республики Китай и Положениях о регулировании форекс в Народной Республике Китай, и не включают в себя меры неадминистративного наказания, такие как беседы, исправления, критическое обучение и т.д.

Высокий риск торговых операций

Банки уделяют особое внимание следующим рискованным торговым операциям:

1. Сделки, подозреваемые в участии в таких действиях, как фиктивная торговля, фиктивное инвестирование и финансирование, подпольные обменные пункты, транснациональные азартные игры, мошенничество с возвратом экспортных пошлин и т.д.
2. Связанные с незаконной трансакцией виртуальной валюты в сфере финансовой деятельности через границу.
3. Все подозрительные трансакции с иностранными средствами, которые могут нарушать закон.

В области виртуальных валют типичные высокочастотные и высокорисковые сделки включают:

• Частые пополнения, вывод средств, а также спекулятивные операции и т.д.
• Сложные пути движения средств, вовлекающие несколько счетов или прямое соединение с зарубежными биржами
• Крупные денежные переводы или разделение средств на счет, не имеющие разумного коммерческого фона
• Источник и использование средств не соответствуют
• Краткосрочные крупные денежные операции на нескольких платформах или счетах

Группа, которая легко может быть идентифицирована как рискованные трейдеры

1. Частые арбитражники: такие как люди, занимающиеся арбитражем USDT.
2. Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия потоков средств.
3. Аномальные операции с капиталом: участники криптовалютного рынка, у которых средства на счету входят и выходят с частотой и суммами, не соответствующими их личному финансовому состоянию.

Ситуации, выходящие за пределы банковской проверки

1. Технические и ресурсные ограничения: например, если сделки с виртуальными валютами связаны с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или децентрализованных торговых платформ.
2. Проблемы с регулированием и прозрачностью информации: сделки, касающиеся различных стран с разными регулирующими политиками, или сделки с непрозрачной информацией.
3. Торговля крайне сложна: модель оборота средств очень сложна, например, после нескольких операций по смешиванию монет или переводов между несколькими "пустыми" корпоративными счетами.

Обработка конфликта международных правил и внутренних норм

Когда международные правила вступают в конфликт с национальными нормами, банки обычно отдают предпочтение национальным нормам. Это связано с тем, что банки в основном подлежат национальному регулированию, и соблюдение национальных законов является основой поддержания финансового порядка. Трейдерам, занимающимся трансакциями через границы, необходимо полноценно понимать национальные законодательные и нормативные акты, чтобы избежать ущерба из-за конфликта правил.

Роль трейдера в жалобе в банке

Когда банк подвергается проверке за нарушения и подает апелляцию, трейдерам может потребоваться:

1. Помощь в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, для восстановления истинной ситуации с транзакцией.
2. Нести потенциальную ответственность: предоставление ложных материалов или сокрытие важной информации может повлечь за собой юридические риски.

Трейдеры должны осторожно относиться к этому и предоставлять доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка. Трейдеры, которые ведут нормальные и законные сделки и сотрудничают с расследованием, предоставляя доказательства, выполняют гражданский долг и теоретически должны быть защищены законом.

Данная статья отражает только личное мнение автора и не является юридической консультацией или юридическим мнением по конкретным вопросам. В реальной практике рекомендуется обращаться к профессиональным юридическим консультантам для получения более целевых рекомендаций.