Nova política de imigração para investimento em Hong Kong: a prova de ativos de criptografia suscita seguir

Recentemente, a Autoridade de Promoção de Investimentos de Hong Kong aprovou um pedido notável: um investidor conseguiu usar 30 milhões de dólares de Hong Kong em Ethereum (ETH) como prova de ativos para obter qualificação para imigração por investimento. Este não é um caso isolado, pois em outubro do ano passado houve um precedente de sucesso usando Bitcoin para o mesmo fim. Embora isso pareça abrir um caminho conveniente para os detentores de ativos de criptografia, na prática, muitos detentores de grandes quantidades de moedas enfrentaram dificuldades na prova de origem de fundos (SOF), que é uma etapa crucial.

Ativos de criptografia como base para a prova de ativos

O plano de "Novo Investidor de Capital de Hong Kong" exige que os candidatos provem que possuem (ou em conjunto com o cônjuge) ativos benéficos de pelo menos 30 milhões de HKD, incluindo, mas não se limitando a, ações, obrigações, depósitos e imóveis. A encriptação é aceite como um ativo válido principalmente por duas razões:

1. Políticas não proíbem explicitamente: O governo de Hong Kong adota uma atitude aberta em relação aos tipos de ativos, desde que esses ativos sejam realmente existentes e pertençam ao requerente, conforme certificado por um contador, em princípio atendendo aos requisitos.

2. Já existem casos de sucesso: profissionais da indústria revelaram que já existem vários casos de sucesso usando Bitcoin, Ethereum e outros ativos de criptografia, desde que os programas sejam conformes, a sua posição é a mesma que a dos ativos tradicionais.

No entanto, provar a propriedade dos ativos e provar a legalidade da origem dos fundos são duas questões completamente diferentes.

Prova de origem de fundos: o maior desafio

No círculo dos ativos de criptografia existe uma contradição comum: "moeda sem evidências". Isso se manifesta principalmente nos seguintes aspectos:

• Os primeiros participantes têm dificuldade em fornecer registos completos: muitas pessoas obtiveram ativos de criptografia através de mineração, transações fora da bolsa ou presentes de amigos, e não conseguem fornecer extratos bancários ou registos de transações formais.

• Problemas na plataforma de negociação afetam a confiabilidade dos dados: algumas bolsas de renome enfrentaram problemas de conformidade, resultando na perda de dados de transações históricas de alguns usuários ou na não aceitação desses dados pelas autoridades reguladoras.

• A característica de anonimato traz impactos duplos: embora as transações em blockchain sejam públicas e transparentes, a associação entre o endereço da carteira e a identidade real é difícil de estabelecer diretamente, aumentando a dificuldade de rastrear os fundos.

Por exemplo, um investidor que investiu 1 milhão de HKD em Bitcoin em 2017, hoje o valor já alcançou 10 milhões de HKD. No entanto, devido ao fato de que os registros de transação anteriores não podem ser rastreados ou foram realizadas transações em dinheiro, é difícil provar a origem legal desses fundos, o que pode levar a uma rejeição do pedido de imigração.

Desafios enfrentados pelos contabilistas

A política de Hong Kong exige que a prova de ativos dependa principalmente do relatório de um contador certificado (CPA), mas os contadores enfrentam várias dificuldades ao lidar com ativos de criptografia:

1. Padrões de avaliação não são unificados: o preço dos ativos de criptografia apresenta grandes flutuações, não há um padrão claro sobre se deve ser considerado o preço no momento da solicitação ou se deve ser utilizada a média de um período anterior.

2. Pressão de conformidade contra a lavagem de dinheiro: Se a origem dos fundos do cliente for desconhecida, o contador pode enfrentar responsabilidade solidária ao emitir o relatório.

3. Requisitos técnicos elevados: verificar a propriedade do endereço da carteira, distinguir entre ativos próprios e fundos temporariamente emprestados, entre outros, requerem conhecimentos especializados em blockchain.

Estratégia de resposta

Para investidores que desejam solicitar imigração usando ativos de criptografia, podem considerar as seguintes sugestões:

1. Registo completo: desde a compra inicial de ativos de criptografia, deve manter todos os registos de transferências, faturas de exchanges, comprovativos de impostos e outros documentos relevantes, mesmo que sejam recibos manuscritos, são melhores do que nada.

2. Equipe profissional de apoio: contratar uma equipe de advogados, contadores e consultores de imigração familiarizados com ativos de criptografia e políticas de Hong Kong, que possam conceber um caminho de candidatura em conformidade para os requerentes.

3. Conformidade gradual: se a origem dos fundos iniciais for difícil de provar, pode-se considerar converter os ativos em partes para uma forma cuja origem seja mais fácil de comprovar.

Destaques da nova política de Hong Kong

O governo de Hong Kong anunciou recentemente que no "Novo Programa de Entrada para Investidores de Capital", o limite de investimento é definido em 30 milhões de HKD. Os candidatos precisam investir pelo menos 27 milhões de HKD em ativos financeiros autorizados e imóveis não residenciais, enquanto os restantes 3 milhões de HKD devem ser aplicados em um portfólio específico que apoia o desenvolvimento de indústrias-chave como tecnologia inovadora.

É importante notar que o alcance dos ativos de investimento permitidos foi ampliado. A nova política reconhece os direitos dos fundos de parceria limitada (LPF) e das empresas de fundos abertos (OFC) geridas por empresas com licença número 9 de Hong Kong como ativos de investimento, oferecendo mais opções para os investidores.

Esta alteração de política não apenas abriu novos caminhos para os investidores que desejam mudar-se para Hong Kong, mas também injetou nova vitalidade no mercado financeiro de Hong Kong, com a expectativa de aumentar ainda mais a atratividade de Hong Kong como centro financeiro internacional.