Tokenização de ativos comerciais: o transformador do comércio global
A tokenização de ativos comerciais está se tornando uma força transformadora importante no comércio global. Ao converter ativos comerciais em ferramentas digitais transferíveis, a tokenização oferece aos investidores liquidez, divisibilidade e acessibilidade sem precedentes.
Diferentemente dos ativos financeiros tradicionais, os ativos comerciais possuem vantagens únicas. Embora o comércio esteja intimamente relacionado à economia, a enorme demanda por financiamento das pequenas e médias empresas ainda cria oportunidades de investimento contínuas, mesmo durante períodos de desaceleração econômica. O ciclo mais curto dos ativos comerciais, a menor taxa de default e a maior demanda por financiamento tornam-nos ativos subjacentes ideais para tokenização.
A tokenização não só pode trazer novas oportunidades para os investidores, como também oferece muitos benefícios para os complexos processos do comércio global. Quer se trate de pagamentos transfronteiriços, necessidades de financiamento ou da utilização de contratos inteligentes para aumentar a eficiência, a tokenização tem um vasto potencial de aplicação.
Segundo previsões, até 2034 a demanda global por tokenização de ativos do mundo real atingirá 30,1 trilhões de dólares, dos quais os ativos comerciais se tornarão os três principais ativos tokenizados, representando 16% do mercado total de tokenização. Esta tendência deverá ajudar a aliviar a atual lacuna de financiamento comercial de 2,5 trilhões de dólares.
Tokenização do desenvolvimento
A tokenização pode ser rastreada até o início da década de 1990 com os fundos de investimento imobiliário (REITs) e os fundos de índice negociados em bolsa (ETFs). O nascimento do Bitcoin em 2009 iniciou a revolução das moedas digitais, e em 2015, o Ethereum introduziu contratos inteligentes que estabeleceram a base para a tokenização de diversos ativos. Desde então, surgiram novos fenômenos como a oferta inicial de tokens (ICO) e a oferta inicial em bolsa (IEO).
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA propôs em 2018 o conceito de "oferta de tokens de segurança (STO)", abrindo caminho para a emissão de tokens regulamentados. As instituições financeiras também estão explorando ativamente o potencial da tokenização, como o projeto Project Guardian liderado pela Autoridade Monetária de Singapura.
Projeto Guardian Títulos de Crédito Apoiado por Ativos ( ABS ) tokenização
O Standard Chartered Bank simulou com sucesso a emissão de 500 milhões de dólares em tokens ABS apoiados por ativos de financiamento comercial na blockchain Ethereum no projeto Project Guardian. Este projeto demonstra como utilizar a rede blockchain para promover uma infraestrutura financeira mais segura e eficiente:
tokenização: transformar os ativos de contas a receber de financiamento comercial em NFT
Alocação de Risco: Design estruturado com base na situação de risco e retorno
Criação de Token: Criação de tokens FT superiores e secundários com base em ativos subjacentes NFT
Distribuição: Distribuição de tokens aos investidores através de ITO
Este piloto demonstrou com sucesso como uma rede de blockchain interoperável e aberta pode facilitar o acesso, a inovação e o crescimento do ecossistema de aplicações descentralizadas.
Vantagens da tokenização
A tokenização não só pode criar novas formas de investimento em ativos digitais, mas também pode participar profundamente do financiamento comercial, simplificando a complexidade do financiamento da cadeia de suprimentos:
Transmissão de crédito: ao depender da classificação de crédito do comprador ancorado, as pequenas e médias empresas podem obter financiamento.
Criar liquidez: reduzir custos de transação, aumentar a liquidez, atrair investidores a adotarem
Conectar o setor financeiro tradicional aos mercados emergentes: os bancos desempenham um papel fundamental na verificação da identidade, na execução de verificações KYC/AML, entre outras.
No futuro, os mercados tradicionais e os mercados de tokenização poderão se fundir, necessitando de uma infraestrutura de ativos digitais multi-ativos e multi-moedas, aberta e licenciada, para complementar o mercado tradicional.
Fatores que impulsionam a tokenização de ativos comerciais
Necessidade de financiamento para pequenas e médias empresas: a lacuna de financiamento do comércio global aumentou de 1,7 trilhões de dólares em 2020 para 2,5 trilhões de dólares em 2023, oferecendo grandes oportunidades para os investidores.
Mercados atraentes, mas com investimento insuficiente: os ativos de financiamento comercial têm vantagens como diversificação de risco, baixo risco de inadimplência e alta taxa de recuperação, mas a participação de investidores institucionais é insuficiente.
Pressão regulatória sobre os bancos: o Acordo de Basiléia IV afetará o cálculo dos ativos ponderados pelo risco dos bancos, promovendo a adoção de modelos de distribuição modernizados.
A demanda real impulsiona o crescimento: até 2024, 69% das empresas compradoras planejam investir em ativos tokenizados, e os investidores planejam alocar 6% de seus portfólios para ativos tokenizados.
Abraçando os quatro grandes benefícios da tokenização
Melhorar o acesso ao mercado: abrir oportunidades de mercado emergente para um grupo de investidores mais amplo
Simplificar a complexidade do comércio: utilizar tokens de comércio digital e contratos inteligentes para alcançar processos comerciais eficientes e transparentes.
Tokenização de ativos digitais: expandir o alcance dos ativos investíveis, simplificar a transferência de propriedade e a gestão de ativos
Reduzir a assimetria de informação: utilizar a blockchain para rastrear ativos subjacentes, aumentando a confiança dos investidores
Sugestões para participar no mercado de tokenização
Adotar: Os investidores devem começar pela educação, participando em projetos piloto para estabelecer confiança.
Cooperação: a indústria precisa de uma colaboração abrangente, desenvolvendo infraestrutura compartilhada e processos padronizados.
Promover: o governo e as entidades reguladoras devem elaborar políticas equilibradas que promovam a inovação responsável.
Através da colaboração entre as partes, a tokenização tem o potencial de impulsionar o crescimento responsável da indústria de ativos digitais, melhorar a integração financeira global, criar oportunidades de emprego e manter a integridade do mercado e a proteção dos investidores.
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FortuneTeller42
· 19h atrás
A casa do senhorio também não tem reservas.
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AirdropHarvester
· 19h atrás
As pequenas e médias empresas são idiotas本韭
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NotAFinancialAdvice
· 19h atrás
30 trilhões de dólares, é mesmo tão impressionante?
Tokenização de ativos comerciais: transformadores do comércio global podem atingir 30 trilhões de dólares em 2034
Tokenização de ativos comerciais: o transformador do comércio global
A tokenização de ativos comerciais está se tornando uma força transformadora importante no comércio global. Ao converter ativos comerciais em ferramentas digitais transferíveis, a tokenização oferece aos investidores liquidez, divisibilidade e acessibilidade sem precedentes.
Diferentemente dos ativos financeiros tradicionais, os ativos comerciais possuem vantagens únicas. Embora o comércio esteja intimamente relacionado à economia, a enorme demanda por financiamento das pequenas e médias empresas ainda cria oportunidades de investimento contínuas, mesmo durante períodos de desaceleração econômica. O ciclo mais curto dos ativos comerciais, a menor taxa de default e a maior demanda por financiamento tornam-nos ativos subjacentes ideais para tokenização.
A tokenização não só pode trazer novas oportunidades para os investidores, como também oferece muitos benefícios para os complexos processos do comércio global. Quer se trate de pagamentos transfronteiriços, necessidades de financiamento ou da utilização de contratos inteligentes para aumentar a eficiência, a tokenização tem um vasto potencial de aplicação.
Segundo previsões, até 2034 a demanda global por tokenização de ativos do mundo real atingirá 30,1 trilhões de dólares, dos quais os ativos comerciais se tornarão os três principais ativos tokenizados, representando 16% do mercado total de tokenização. Esta tendência deverá ajudar a aliviar a atual lacuna de financiamento comercial de 2,5 trilhões de dólares.
Tokenização do desenvolvimento
A tokenização pode ser rastreada até o início da década de 1990 com os fundos de investimento imobiliário (REITs) e os fundos de índice negociados em bolsa (ETFs). O nascimento do Bitcoin em 2009 iniciou a revolução das moedas digitais, e em 2015, o Ethereum introduziu contratos inteligentes que estabeleceram a base para a tokenização de diversos ativos. Desde então, surgiram novos fenômenos como a oferta inicial de tokens (ICO) e a oferta inicial em bolsa (IEO).
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA propôs em 2018 o conceito de "oferta de tokens de segurança (STO)", abrindo caminho para a emissão de tokens regulamentados. As instituições financeiras também estão explorando ativamente o potencial da tokenização, como o projeto Project Guardian liderado pela Autoridade Monetária de Singapura.
Projeto Guardian Títulos de Crédito Apoiado por Ativos ( ABS ) tokenização
O Standard Chartered Bank simulou com sucesso a emissão de 500 milhões de dólares em tokens ABS apoiados por ativos de financiamento comercial na blockchain Ethereum no projeto Project Guardian. Este projeto demonstra como utilizar a rede blockchain para promover uma infraestrutura financeira mais segura e eficiente:
Este piloto demonstrou com sucesso como uma rede de blockchain interoperável e aberta pode facilitar o acesso, a inovação e o crescimento do ecossistema de aplicações descentralizadas.
Vantagens da tokenização
A tokenização não só pode criar novas formas de investimento em ativos digitais, mas também pode participar profundamente do financiamento comercial, simplificando a complexidade do financiamento da cadeia de suprimentos:
No futuro, os mercados tradicionais e os mercados de tokenização poderão se fundir, necessitando de uma infraestrutura de ativos digitais multi-ativos e multi-moedas, aberta e licenciada, para complementar o mercado tradicional.
Fatores que impulsionam a tokenização de ativos comerciais
Necessidade de financiamento para pequenas e médias empresas: a lacuna de financiamento do comércio global aumentou de 1,7 trilhões de dólares em 2020 para 2,5 trilhões de dólares em 2023, oferecendo grandes oportunidades para os investidores.
Mercados atraentes, mas com investimento insuficiente: os ativos de financiamento comercial têm vantagens como diversificação de risco, baixo risco de inadimplência e alta taxa de recuperação, mas a participação de investidores institucionais é insuficiente.
Pressão regulatória sobre os bancos: o Acordo de Basiléia IV afetará o cálculo dos ativos ponderados pelo risco dos bancos, promovendo a adoção de modelos de distribuição modernizados.
A demanda real impulsiona o crescimento: até 2024, 69% das empresas compradoras planejam investir em ativos tokenizados, e os investidores planejam alocar 6% de seus portfólios para ativos tokenizados.
Abraçando os quatro grandes benefícios da tokenização
Melhorar o acesso ao mercado: abrir oportunidades de mercado emergente para um grupo de investidores mais amplo
Simplificar a complexidade do comércio: utilizar tokens de comércio digital e contratos inteligentes para alcançar processos comerciais eficientes e transparentes.
Tokenização de ativos digitais: expandir o alcance dos ativos investíveis, simplificar a transferência de propriedade e a gestão de ativos
Reduzir a assimetria de informação: utilizar a blockchain para rastrear ativos subjacentes, aumentando a confiança dos investidores
Sugestões para participar no mercado de tokenização
Adotar: Os investidores devem começar pela educação, participando em projetos piloto para estabelecer confiança.
Cooperação: a indústria precisa de uma colaboração abrangente, desenvolvendo infraestrutura compartilhada e processos padronizados.
Promover: o governo e as entidades reguladoras devem elaborar políticas equilibradas que promovam a inovação responsável.
Através da colaboração entre as partes, a tokenização tem o potencial de impulsionar o crescimento responsável da indústria de ativos digitais, melhorar a integração financeira global, criar oportunidades de emprego e manter a integridade do mercado e a proteção dos investidores.