Libertar a Liquidez do Bitcoin: Explorar o Potencial das Novas Plataformas de Empréstimo
Bitcoin como o "pool de fundos" de maior escala e qualidade no mundo das criptomoedas, seu potencial ainda não foi totalmente explorado. Com o surgimento de projetos inovadores, o Bitcoin está se transformando de um mero armazenamento de valor digital para uma ferramenta financeira mais ativa.
Recentemente, o maior protocolo de empréstimo on-chain no ecossistema Bitcoin completou uma rodada de financiamento Série A de 10 milhões de dólares, o que marca que o BTC está se desenvolvendo em direção a cenários de rendimento estruturado on-chain mais ricos. Se for possível revitalizar efetivamente o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá espaço para aplicações DeFi globalizadas para esse ativo de trilhões de dólares.
Liquidez do Bitcoin na prática da indústria
Até 9 de janeiro de 2025, o valor total de ativos bloqueados na cadeia Ethereum ultrapassou 64 bilhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, embora a capitalização de mercado e a valorização do preço do Bitcoin superem o ETH, seu desenvolvimento ecológico na cadeia é relativamente atrasado.
Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC puder ser liberada em 10%, isso geraria um mercado de até 180 mil milhões de dólares. Se conseguir alcançar uma taxa de TVL semelhante à do ETH (cerca de 16%), liberaria ainda cerca de 300 mil milhões de dólares em liquidez. Isso é suficiente para impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e até tem o potencial de superar as redes EVM, tornando-se o maior ecossistema financeiro em blockchain.
Atualmente, já existem plataformas no mercado que permitem que qualquer pessoa se beneficie do empréstimo de BTC. Essas plataformas tornaram-se os maiores protocolos de empréstimo no ecossistema BTC, apenas atrás de algumas moedas estáveis conhecidas. Segundo relatos, o TVL de uma plataforma já ultrapassou 2 bilhões de dólares, e a moeda estável Bitcoin que ela lançou superou 500 milhões de dólares em volume de locked em apenas 1 semana após o lançamento.
Para os detentores de BTC, aproveitar ao máximo os ativos BTC acumulados é uma necessidade, enquanto não desejam suportar um grande risco de perda de capital. Assim, os protocolos de empréstimo em cadeia baseados em Bitcoin estão a ter uma oportunidade significativa. Algumas plataformas oferecem uma taxa de empréstimo fixa de 8%, com Bitcoin garantido por instituições profissionais, enquanto as stablecoins emprestadas são fornecidas em quantidade ilimitada, oferecendo aos detentores de BTC uma liquidez mais robusta para participar em outros projetos dentro do ecossistema.
Valor da moeda estável Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em cadeia ainda são predominantemente stablecoins colateralizadas por dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão construída para o uso de stablecoins em cenários de empréstimo, criando um pool de liquidez adicional para ativos adormecidos.
Alguns sistemas ecológicos de plataformas emergentes incluem vários blocos de negócios principais, como stablecoins de rendimento baseadas em Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados nessa stablecoin, plataformas de empréstimo híbrido que conectam DeFi e CeFi, e protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a staking de BTC.
Estas plataformas realmente conseguiram permitir que qualquer pessoa se beneficie do empréstimo de BTC, tornando o Bitcoin um ativo mais líquido. Não apenas resolveram o problema das stablecoins que atormentava o ecossistema do Bitcoin a longo prazo, mas também, com a ajuda da tecnologia de cross-chain, alcançaram a compatibilidade entre várias cadeias, permitindo que os usuários operem stablecoins de forma contínua em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema do Bitcoin para outras cadeias.
Perspectiva
Com os ativos de Bitcoin gradualmente saindo do estado de dormência, o BTCFi pode muito bem se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um volume que pode atingir centenas de bilhões de dólares, tornando-se a chave para construir um ecossistema próspero na blockchain. Construir formas de produtos financeiros diversificados e cenários DeFi com o BTC como núcleo redefinirá o papel que o BTC desempenha no campo DeFi da rede.
A profunda integração do BTC no campo DeFi pode alcançar um ponto de viragem crítico, merecendo a atenção contínua do mercado.
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LiquidityWizard
· 08-12 22:47
teoricamente falando, a utilização de liquidez do btc ainda está em ~4,2% smh... ineficiência de mercado em sua melhor forma
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GateUser-2fce706c
· 08-11 01:56
O empréstimo de grandes moedas é a verdadeira senha da riqueza do futuro. Quem não entende ainda está a ver as blockchains de camada inferior?
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GasFeeVictim
· 08-10 03:10
Liquidez pro vem aí
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OffchainWinner
· 08-10 03:09
btc já está a brincar com isso? A durabilidade não é suficiente.
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SandwichHunter
· 08-10 03:05
Empréstimo de btc está bombando!
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ProbablyNothing
· 08-10 03:02
Não sabe negociar criptomoedas e ainda assim ganha dinheiro?
Oportunidades do BTCFi: a empréstimo na cadeia libera um potencial de liquidez de 180 bilhões de dólares em Bitcoin.
Libertar a Liquidez do Bitcoin: Explorar o Potencial das Novas Plataformas de Empréstimo
Bitcoin como o "pool de fundos" de maior escala e qualidade no mundo das criptomoedas, seu potencial ainda não foi totalmente explorado. Com o surgimento de projetos inovadores, o Bitcoin está se transformando de um mero armazenamento de valor digital para uma ferramenta financeira mais ativa.
Recentemente, o maior protocolo de empréstimo on-chain no ecossistema Bitcoin completou uma rodada de financiamento Série A de 10 milhões de dólares, o que marca que o BTC está se desenvolvendo em direção a cenários de rendimento estruturado on-chain mais ricos. Se for possível revitalizar efetivamente o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá espaço para aplicações DeFi globalizadas para esse ativo de trilhões de dólares.
Liquidez do Bitcoin na prática da indústria
Até 9 de janeiro de 2025, o valor total de ativos bloqueados na cadeia Ethereum ultrapassou 64 bilhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, embora a capitalização de mercado e a valorização do preço do Bitcoin superem o ETH, seu desenvolvimento ecológico na cadeia é relativamente atrasado.
Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC puder ser liberada em 10%, isso geraria um mercado de até 180 mil milhões de dólares. Se conseguir alcançar uma taxa de TVL semelhante à do ETH (cerca de 16%), liberaria ainda cerca de 300 mil milhões de dólares em liquidez. Isso é suficiente para impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e até tem o potencial de superar as redes EVM, tornando-se o maior ecossistema financeiro em blockchain.
Atualmente, já existem plataformas no mercado que permitem que qualquer pessoa se beneficie do empréstimo de BTC. Essas plataformas tornaram-se os maiores protocolos de empréstimo no ecossistema BTC, apenas atrás de algumas moedas estáveis conhecidas. Segundo relatos, o TVL de uma plataforma já ultrapassou 2 bilhões de dólares, e a moeda estável Bitcoin que ela lançou superou 500 milhões de dólares em volume de locked em apenas 1 semana após o lançamento.
Para os detentores de BTC, aproveitar ao máximo os ativos BTC acumulados é uma necessidade, enquanto não desejam suportar um grande risco de perda de capital. Assim, os protocolos de empréstimo em cadeia baseados em Bitcoin estão a ter uma oportunidade significativa. Algumas plataformas oferecem uma taxa de empréstimo fixa de 8%, com Bitcoin garantido por instituições profissionais, enquanto as stablecoins emprestadas são fornecidas em quantidade ilimitada, oferecendo aos detentores de BTC uma liquidez mais robusta para participar em outros projetos dentro do ecossistema.
Valor da moeda estável Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em cadeia ainda são predominantemente stablecoins colateralizadas por dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão construída para o uso de stablecoins em cenários de empréstimo, criando um pool de liquidez adicional para ativos adormecidos.
Alguns sistemas ecológicos de plataformas emergentes incluem vários blocos de negócios principais, como stablecoins de rendimento baseadas em Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados nessa stablecoin, plataformas de empréstimo híbrido que conectam DeFi e CeFi, e protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a staking de BTC.
Estas plataformas realmente conseguiram permitir que qualquer pessoa se beneficie do empréstimo de BTC, tornando o Bitcoin um ativo mais líquido. Não apenas resolveram o problema das stablecoins que atormentava o ecossistema do Bitcoin a longo prazo, mas também, com a ajuda da tecnologia de cross-chain, alcançaram a compatibilidade entre várias cadeias, permitindo que os usuários operem stablecoins de forma contínua em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema do Bitcoin para outras cadeias.
Perspectiva
Com os ativos de Bitcoin gradualmente saindo do estado de dormência, o BTCFi pode muito bem se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um volume que pode atingir centenas de bilhões de dólares, tornando-se a chave para construir um ecossistema próspero na blockchain. Construir formas de produtos financeiros diversificados e cenários DeFi com o BTC como núcleo redefinirá o papel que o BTC desempenha no campo DeFi da rede.
A profunda integração do BTC no campo DeFi pode alcançar um ponto de viragem crítico, merecendo a atenção contínua do mercado.