Bitcoin Lending na Nova Era: Soluções Inovadoras para Desbloquear Liquidez de Trilhões
O Bitcoin, como o maior pool de capital no mundo das criptomoedas, sempre teve seu potencial valor de liquidez em destaque. Recentemente, o maior protocolo de empréstimo on-chain no ecossistema Bitcoin completou uma rodada importante de financiamento, o que marca uma tendência de aceleração da transição do Bitcoin de um mero armazenamento de valor para uma ferramenta financeira mais ativa.
Na verdade, o Bitcoin, como ativo de liquidez, está se expandindo para cenários de rendimento on-chain mais ricos. Se for possível ativar efetivamente os ativos de Bitcoin adormecidos e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um novo espaço de aplicação para esse ativo no valor de trilhões de dólares.
Liquidez do Bitcoin na prática do setor
De acordo com os dados, até 9 de janeiro de 2025, o valor total bloqueado na rede Ethereum ultrapassou 64 bilhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação ao mesmo período do ano anterior. Em comparação, embora a capitalização de mercado e o aumento de preço do Bitcoin sejam superiores aos do Ethereum, a velocidade de desenvolvimento do seu ecossistema ainda está atrasada.
Vale a pena notar que, se a liquidez do Bitcoin puder ser liberada em 10%, isso poderá gerar um mercado de até 180 bilhões de dólares. Se atingir uma taxa de TVL em cadeia semelhante à do Ethereum (cerca de 16%), poderá liberar cerca de 300 bilhões de dólares em liquidez. Isso impulsionará enormemente o crescimento explosivo do ecossistema financeiro do Bitcoin, e até tem o potencial de superar as redes de blockchain existentes, tornando-se o maior ecossistema financeiro em cadeia.
Neste contexto, algumas novas plataformas de liquidez de Bitcoin estão a emergir rapidamente. Estas plataformas estão dedicadas a permitir que mais pessoas beneficiem do empréstimo de Bitcoin, tornando-se um dos maiores protocolos de empréstimo no ecossistema Bitcoin. De acordo com relatos, a stablecoin de Bitcoin que foi lançada superou 500 milhões de dólares em volume bloqueado em apenas uma semana após o seu lançamento, estabelecendo o recorde do protocolo de empréstimo de crescimento mais rápido na história das finanças descentralizadas (DeFi).
Para os atuais detentores de Bitcoin, encontrar formas de maximizar seus ativos em Bitcoin, garantindo a segurança dos mesmos e aumentando sua liquidez, tornou-se uma necessidade urgente. Com base nisso, os protocolos de empréstimo na cadeia do Bitcoin estão entrando em um período de oportunidades importantes. Algumas plataformas oferecem serviços de empréstimo com taxa de juros fixa, com Bitcoins colateralizados custodiados por instituições profissionais, enquanto o fornecimento de stablecoins emprestadas não tem limites, o que oferece aos detentores de Bitcoin uma liquidez mais abundante para participar de outros projetos dentro do ecossistema.
Valor da moeda estável Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em cadeia ainda são dominadas por stablecoins garantidas por posições de dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão do uso de stablecoins construída com base em cenários de empréstimos, criando um pool de liquidez adicional para ativos que antes estavam ociosos.
Algumas plataformas emergentes estão construindo ecossistemas completos, incluindo stablecoins de rendimento baseadas em Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados nisso, plataformas de empréstimo híbridas que conectam DeFi e CeFi, e protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a garantia de Bitcoin. Este modelo permite que os protocolos de stablecoin e os protocolos de empréstimo se infiltrem mutuamente, formando ao mesmo tempo relações de "empréstimo" sobre os ativos subjacentes e construindo um mercado de stablecoin através do design de liquidez, fornecendo produtos de rendimento fixo aos usuários.
Essas inovações não só ajudaram o ecossistema Bitcoin a resolver o problema de stablecoins que o atormentava há muito tempo, mas também, com a ajuda da tecnologia de cross-chain, alcançaram a compatibilidade entre múltiplas cadeias, permitindo que os usuários operem stablecoins sem costura em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras blockchains.
Perspectivas Futuras
Com a ativação gradual dos ativos de Bitcoin, o Bitcoin Finance (BTCFi) tem o potencial de se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um valor de mercado de centenas de bilhões de dólares, sendo a chave para a construção de um ecossistema próspero na blockchain. No futuro, poderemos ver formas financeiras diversificadas e cenários DeFi construídos em torno do Bitcoin, redefinindo o papel do Bitcoin no espaço DeFi da rede.
O profundo envolvimento do Bitcoin no espaço DeFi pode alcançar um ponto de viragem crítico, o que merece a atenção contínua do mercado. Com inovações surgindo constantemente, o futuro desenvolvimento do ecossistema Bitcoin é promissor.
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ThesisInvestor
· 08-01 12:13
btc financeirização? Brincou com fogo, hein?
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AirdropBuffet
· 08-01 04:12
Aguarde a riqueza
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APY追逐者
· 07-29 16:19
A oportunidade chegou! Vamos lá!
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DaisyUnicorn
· 07-29 16:19
Pequenas flores já estão a fazer empréstimos, a posição de bloqueio não é tão boa assim?
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liquiditea_sipper
· 07-29 16:16
bull e urso estão apenas esperando para colher os frutos
Bitcoin empréstimo nova era: trilhões em liquidez liberados detonam o ecossistema BTCFi
Bitcoin Lending na Nova Era: Soluções Inovadoras para Desbloquear Liquidez de Trilhões
O Bitcoin, como o maior pool de capital no mundo das criptomoedas, sempre teve seu potencial valor de liquidez em destaque. Recentemente, o maior protocolo de empréstimo on-chain no ecossistema Bitcoin completou uma rodada importante de financiamento, o que marca uma tendência de aceleração da transição do Bitcoin de um mero armazenamento de valor para uma ferramenta financeira mais ativa.
Na verdade, o Bitcoin, como ativo de liquidez, está se expandindo para cenários de rendimento on-chain mais ricos. Se for possível ativar efetivamente os ativos de Bitcoin adormecidos e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um novo espaço de aplicação para esse ativo no valor de trilhões de dólares.
Liquidez do Bitcoin na prática do setor
De acordo com os dados, até 9 de janeiro de 2025, o valor total bloqueado na rede Ethereum ultrapassou 64 bilhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação ao mesmo período do ano anterior. Em comparação, embora a capitalização de mercado e o aumento de preço do Bitcoin sejam superiores aos do Ethereum, a velocidade de desenvolvimento do seu ecossistema ainda está atrasada.
Vale a pena notar que, se a liquidez do Bitcoin puder ser liberada em 10%, isso poderá gerar um mercado de até 180 bilhões de dólares. Se atingir uma taxa de TVL em cadeia semelhante à do Ethereum (cerca de 16%), poderá liberar cerca de 300 bilhões de dólares em liquidez. Isso impulsionará enormemente o crescimento explosivo do ecossistema financeiro do Bitcoin, e até tem o potencial de superar as redes de blockchain existentes, tornando-se o maior ecossistema financeiro em cadeia.
Neste contexto, algumas novas plataformas de liquidez de Bitcoin estão a emergir rapidamente. Estas plataformas estão dedicadas a permitir que mais pessoas beneficiem do empréstimo de Bitcoin, tornando-se um dos maiores protocolos de empréstimo no ecossistema Bitcoin. De acordo com relatos, a stablecoin de Bitcoin que foi lançada superou 500 milhões de dólares em volume bloqueado em apenas uma semana após o seu lançamento, estabelecendo o recorde do protocolo de empréstimo de crescimento mais rápido na história das finanças descentralizadas (DeFi).
Para os atuais detentores de Bitcoin, encontrar formas de maximizar seus ativos em Bitcoin, garantindo a segurança dos mesmos e aumentando sua liquidez, tornou-se uma necessidade urgente. Com base nisso, os protocolos de empréstimo na cadeia do Bitcoin estão entrando em um período de oportunidades importantes. Algumas plataformas oferecem serviços de empréstimo com taxa de juros fixa, com Bitcoins colateralizados custodiados por instituições profissionais, enquanto o fornecimento de stablecoins emprestadas não tem limites, o que oferece aos detentores de Bitcoin uma liquidez mais abundante para participar de outros projetos dentro do ecossistema.
Valor da moeda estável Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em cadeia ainda são dominadas por stablecoins garantidas por posições de dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão do uso de stablecoins construída com base em cenários de empréstimos, criando um pool de liquidez adicional para ativos que antes estavam ociosos.
Algumas plataformas emergentes estão construindo ecossistemas completos, incluindo stablecoins de rendimento baseadas em Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados nisso, plataformas de empréstimo híbridas que conectam DeFi e CeFi, e protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a garantia de Bitcoin. Este modelo permite que os protocolos de stablecoin e os protocolos de empréstimo se infiltrem mutuamente, formando ao mesmo tempo relações de "empréstimo" sobre os ativos subjacentes e construindo um mercado de stablecoin através do design de liquidez, fornecendo produtos de rendimento fixo aos usuários.
Essas inovações não só ajudaram o ecossistema Bitcoin a resolver o problema de stablecoins que o atormentava há muito tempo, mas também, com a ajuda da tecnologia de cross-chain, alcançaram a compatibilidade entre múltiplas cadeias, permitindo que os usuários operem stablecoins sem costura em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras blockchains.
Perspectivas Futuras
Com a ativação gradual dos ativos de Bitcoin, o Bitcoin Finance (BTCFi) tem o potencial de se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um valor de mercado de centenas de bilhões de dólares, sendo a chave para a construção de um ecossistema próspero na blockchain. No futuro, poderemos ver formas financeiras diversificadas e cenários DeFi construídos em torno do Bitcoin, redefinindo o papel do Bitcoin no espaço DeFi da rede.
O profundo envolvimento do Bitcoin no espaço DeFi pode alcançar um ponto de viragem crítico, o que merece a atenção contínua do mercado. Com inovações surgindo constantemente, o futuro desenvolvimento do ecossistema Bitcoin é promissor.