Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Resumo dos pontos principais
A tendência de investidores institucionais a entrar no mercado de criptomoedas está a tornar-se cada vez mais evidente, e a procura por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance surgiu para preencher esta lacuna, estabelecendo a sua posição como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
O negócio da Maple não se limita a conectar credores e devedores. Ela realiza avaliações estruturadas dos tomadores de empréstimos e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que funcione mais como uma empresa tradicional de gestão de ativos. Recentemente, a Maple também expandiu sua linha de produtos, lançando produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de hold passivo em um ativo gerador de rendimento.
Com o número crescente de instituições a entrar no espaço das criptomoedas, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm potencial para estabelecer relações institucionais precoces, uma vantagem que pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que possuem grandes ativos geralmente dependem de corretoras para fornecer serviços profissionais de gestão de ativos. No entanto, no campo das criptomoedas, gerenciar grandes volumes de ativos é complexo e propenso a erros, geralmente exigindo profissionais especializados e controles operacionais adequados. Contudo, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas no mercado de criptomoedas.
Esta lacuna apresenta oportunidades significativas para a gestão de ativos digitais. Aplicar modelos comprovados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no campo das criptomoedas se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada está se tornando crucial.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um mercado que antes era dominado por investidores de varejo está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada para atender a essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina conhecimento especializado em finanças tradicionais com infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma consistente como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. Gestão de ativos na cadeia: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ela facilita o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando provedores de fundos a tomadores de empréstimos institucionais.
Após examinar o funcionamento real da Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito abrangente dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de colaterais e a reempréstimo. Este modelo operacional ultrapassa claramente o papel básico de intermediário de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Participantes principais e mecanismos de operação da Maple Finance
O papel do Maple Finance como uma instituição de gestão de ativos na cadeia decorre da sua estrutura de participantes bem definida e de um quadro operacional sistemático. O seu modelo de produtos é construído em torno de três papéis principais dos participantes:
贷方(Lender): fornecer fundos
Devedor(: instituição que solicita o empréstimo
Representar )DeleGate(: responsável pela avaliação de crédito e gestão de risco
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia existentes nas finanças tradicionais. O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple define os termos com base na proporção de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, funcionando de forma semelhante a depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando da tomada de decisões a nível do protocolo.
A diferenciação da Maple está no fato de que ela vai além da intermediação básica de empréstimos, gerenciando ativamente as garantias, incluindo o aumento da eficiência de capital por meio de empréstimos secundários e a penhora de garantias. Em alguns casos, a Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa-mãe.
Na realidade, os serviços oferecidos pela Maple podem competir com os das instituições financeiras tradicionais. Ela gere ativamente os fundos, e não se limita apenas a conectar credores e devedores. Esta abordagem reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável, e não apenas como mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
![Análise Profunda do Maple Finance: Gestão de Ativos na Cadeia na Era do Capital Institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a9a7209724e886e2fd52fc99150447d4.webp(
4. Os produtos principais da plataforma Maple Finance
) 4.1. Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia, oferecendo uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma projetada para atender investidores com diferentes capacidades de risco e metas de retorno.
Os produtos de empréstimo incluem os produtos blue-chip e de alto rendimento da Maple. A linha de produtos blue-chip é projetada especificamente para investidores conservadores que priorizam a preservação de capital. Aceita apenas ativos maduros, como Bitcoin e Ethereum, como garantia, e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em comparação, os produtos de alto rendimento são direcionados a investidores que buscam retornos mais elevados e estão dispostos a assumir maiores riscos. A sua estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados, gerando rendimentos adicionais através da staking ou do empréstimo secundário, em vez de simplesmente manter as garantias.
Os produtos da segunda categoria da Maple Finance, gestão de ativos, começaram com o seu produto de rendimento em BTC. Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda dos institucionais por Bitcoin. A sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin de forma passiva, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam a dupla garantia fornecida pela Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam com segurança seu Bitcoin em custodiante de nível institucional como BitGo ou Copper, obtendo recompensas de garantia ao se comprometerem a não utilizar seus ativos durante um período determinado.
Começando com produtos de rendimento em Bitcoin, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para reduzir a lacuna entre os investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, atendendo a uma necessidade de longa data que não foi satisfeita.
4.2 syrupUSDC
Para resolver as limitações de acesso dos participantes individuais, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT, que são pools de liquidez direcionados a investidores individuais, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple e a rede de mutuários.
Os fundos arrecadados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais provenientes do Maple Blue Chip e do pool de alto rendimento, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que outros produtos Maple. Os juros gerados por esses empréstimos são diretamente distribuídos aos depositantes do syrupUSDC.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior ao nível oferecido aos participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo. Os Drips oferecem recompensas adicionais em tokens, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. Através deste mecanismo de incentivo e de uma estratégia de captação ativa, a Maple Finance já atraiu cerca de 1.9 bilhões de USDC e USDT.
![Análise Profunda do Maple Finance: Gestão de Ativos na Cadeia na Era do Capital Institucional]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e750c03bc843b36b5493372efe1f825.webp(
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora da Maple Finance reside na implementação de seu sistema institucional totalmente implantado na cadeia. A Maple não se baseia apenas em protocolos de empréstimo algorítmicos, mas combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
) 5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe da Maple inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. Sua especialização permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
A principal vantagem do Maple reside na fusão de conhecimentos de finanças tradicionais e blockchain. O conhecimento em duas áreas da equipa permite-lhes satisfazer as expectativas das instituições, ao mesmo tempo que oferecem soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
5.2. Sistema de gestão de riscos diferenciado
O método de gestão de risco da Maple Finance reflete a especialização de sua equipe profissional e a distingue da maioria dos protocolos DeFi. A Maple aplica diretamente metodologias validadas do setor financeiro tradicional na cadeia.
A Maple Finance implementou um modelo de subscrição mais cauteloso. A seleção dos mutuários é feita pelo seu departamento de consultoria de investimentos, Maple Direct. Esta abordagem de prioridade de crédito, juntamente com a preferência por estruturas de colateral excedente, permite à Maple gerir o risco desde o início.
Em casos que necessitam de liquidação, a Maple adota uma abordagem diferente, emitindo um aviso de 24 horas, permitindo que o mutuário tenha tempo para adicionar garantias. Isso é semelhante à prática dos bancos tradicionais, onde um aviso de margem adicional antecede a liquidação.
O sistema de levantamentos da Maple também se destaca. A Maple processa levantamentos em ordem ou em lotes programados, permitindo que os utilizadores tenham uma expectativa clara sobre a disponibilidade de fundos. Esta abordagem estruturada permite que os investidores planejem de forma eficaz, adicionando certeza e confiança à estrutura de gestão de risco da Maple.
5.3. Estrutura do ecossistema integrado
A Maple Finance adotou uma estratégia de crescimento robusta, priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica, em vez da rápida expansão. A Maple não se expandiu cegamente em escala, mas concentrou-se na colaboração com parceiros principais que podem gerar criação de valor significativa.
Esta estratégia está claramente refletida na expansão do ecossistema syrupUSDC. Para ampliar sua influência no campo do DeFi, a Maple colaborou com plataformas líderes como a Spark e a Pendle, implementando uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso para os usuários.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método. A Maple oferece custódia de nível institucional através de parcerias com a BitGo e a Copper, ao mesmo tempo que gera rendimento através do modelo de dupla aposta do Core DAO, formando um sistema integrado onde custódia e rendimento coexistem sem necessidade de compromissos.
![Análise Profunda do Maple Finance: Gestão de Ativos na Cadeia na Era do Capital Institucional]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8e74c11aa1251a5883c006fdfe3ea9fa.webp(
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
A visão de longo prazo da Maple é ambiciosa. Até 2030, a plataforma tem como objetivo alcançar um volume de empréstimos gerido de 100 mil milhões de dólares por ano. Para atingir essa escala, será necessário ampliar sua gama de produtos de gestão de ativos, aprofundar as parcerias com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais em todo o mundo.
O primeiro foco estratégico é expandir a adoção de produtos de rendimento BTC. O interesse institucional em Bitcoin disparou, enquanto a demanda por soluções que vão além da simples custódia e que podem gerar retorno também aumentou. É crucial conquistar uma parte significativa deste mercado.
A segunda estratégia envolve a expansão da gama de produtos de ativos da Maple. A Maple planeja expandir os produtos que geram receitas para várias ativos digitais. Se a Maple conseguir oferecer serviços de gestão de ativos eficazes, gerando receitas adicionais a partir desses ativos, então surgirão oportunidades de crescimento significativas.
![Análise Profunda do Maple Finance: Gestão de Ativos na Cadeia na Era do Capital Institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-54c10d75cfb61d6c1107faf3d3ae0d9e.webp(
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais significativa
Os investidores institucionais desempenharão um papel central no impulso ao crescimento do mercado de criptomoedas. A Maple Finance está posicionada precisamente para atender a este segmento de mercado institucional. A Maple não oferece ferramentas de empréstimo básicas, mas construiu um conjunto abrangente de serviços financeiros, destinado a atender aos padrões institucionais.
Recentemente, a Maple anunciou que chegou a um acordo de financiamento apoiado por Bitcoin com Canto Fitzgerald. Isso destaca a credibilidade institucional e a posição de liderança da Maple no mercado de crédito cripto.
A conquista de clientes de alta notoriedade acelerará ainda mais a adoção dos produtos de rendimento em BTC da Maple. O momento é especialmente crítico: os clientes institucionais têm uma maior fidelidade. Ao contrário dos clientes individuais, uma vez que os institucionais estabelecem uma parceria, raramente trocam de prestador de serviços, preferindo construir parcerias de longo prazo para continuidade operacional e gestão de riscos.
Os próximos dois a três anos serão um período crucial para determinar quais plataformas poderão tornar-se líderes de categoria no setor financeiro de criptomoedas institucional.
![Análise Profunda do Maple Finance: Gestão de Ativos na Cadeia para o Capital Institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-70c9614b71bee4fbde62cf14abefff1e.webp(
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LiquidityWitch
· 21h atrás
preparando alguns rituais de rendimento proibido no caldeirão de bordo... para ser honesto, esta magia de poço negro é realmente diferente
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CryptoTherapist
· 21h atrás
mmm a sentir fortes vibrações de fomo institucional aqui... vamos analisar as implicações psicológicas desta sessão de terapia de rendimento
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ZenMiner
· 21h atrás
Mais um fundo de gestão de ativos, o que é que tem de tão impressionante?
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SmartMoneyWallet
· 21h atrás
Os dados mostram que a batalha por fundos na cadeia já começou.
Maple Finance: o pioneiro na gestão de ativos na cadeia de nível institucional
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Resumo dos pontos principais
A tendência de investidores institucionais a entrar no mercado de criptomoedas está a tornar-se cada vez mais evidente, e a procura por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance surgiu para preencher esta lacuna, estabelecendo a sua posição como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
O negócio da Maple não se limita a conectar credores e devedores. Ela realiza avaliações estruturadas dos tomadores de empréstimos e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que funcione mais como uma empresa tradicional de gestão de ativos. Recentemente, a Maple também expandiu sua linha de produtos, lançando produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de hold passivo em um ativo gerador de rendimento.
Com o número crescente de instituições a entrar no espaço das criptomoedas, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm potencial para estabelecer relações institucionais precoces, uma vantagem que pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que possuem grandes ativos geralmente dependem de corretoras para fornecer serviços profissionais de gestão de ativos. No entanto, no campo das criptomoedas, gerenciar grandes volumes de ativos é complexo e propenso a erros, geralmente exigindo profissionais especializados e controles operacionais adequados. Contudo, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas no mercado de criptomoedas.
Esta lacuna apresenta oportunidades significativas para a gestão de ativos digitais. Aplicar modelos comprovados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no campo das criptomoedas se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada está se tornando crucial.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um mercado que antes era dominado por investidores de varejo está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada para atender a essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina conhecimento especializado em finanças tradicionais com infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma consistente como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. Gestão de ativos na cadeia: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ela facilita o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando provedores de fundos a tomadores de empréstimos institucionais.
Após examinar o funcionamento real da Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito abrangente dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de colaterais e a reempréstimo. Este modelo operacional ultrapassa claramente o papel básico de intermediário de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Participantes principais e mecanismos de operação da Maple Finance
O papel do Maple Finance como uma instituição de gestão de ativos na cadeia decorre da sua estrutura de participantes bem definida e de um quadro operacional sistemático. O seu modelo de produtos é construído em torno de três papéis principais dos participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia existentes nas finanças tradicionais. O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple define os termos com base na proporção de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, funcionando de forma semelhante a depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando da tomada de decisões a nível do protocolo.
A diferenciação da Maple está no fato de que ela vai além da intermediação básica de empréstimos, gerenciando ativamente as garantias, incluindo o aumento da eficiência de capital por meio de empréstimos secundários e a penhora de garantias. Em alguns casos, a Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa-mãe.
Na realidade, os serviços oferecidos pela Maple podem competir com os das instituições financeiras tradicionais. Ela gere ativamente os fundos, e não se limita apenas a conectar credores e devedores. Esta abordagem reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável, e não apenas como mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
![Análise Profunda do Maple Finance: Gestão de Ativos na Cadeia na Era do Capital Institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a9a7209724e886e2fd52fc99150447d4.webp(
4. Os produtos principais da plataforma Maple Finance
) 4.1. Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia, oferecendo uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma projetada para atender investidores com diferentes capacidades de risco e metas de retorno.
Os produtos de empréstimo incluem os produtos blue-chip e de alto rendimento da Maple. A linha de produtos blue-chip é projetada especificamente para investidores conservadores que priorizam a preservação de capital. Aceita apenas ativos maduros, como Bitcoin e Ethereum, como garantia, e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em comparação, os produtos de alto rendimento são direcionados a investidores que buscam retornos mais elevados e estão dispostos a assumir maiores riscos. A sua estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados, gerando rendimentos adicionais através da staking ou do empréstimo secundário, em vez de simplesmente manter as garantias.
Os produtos da segunda categoria da Maple Finance, gestão de ativos, começaram com o seu produto de rendimento em BTC. Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda dos institucionais por Bitcoin. A sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin de forma passiva, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam a dupla garantia fornecida pela Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam com segurança seu Bitcoin em custodiante de nível institucional como BitGo ou Copper, obtendo recompensas de garantia ao se comprometerem a não utilizar seus ativos durante um período determinado.
Começando com produtos de rendimento em Bitcoin, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para reduzir a lacuna entre os investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, atendendo a uma necessidade de longa data que não foi satisfeita.
4.2 syrupUSDC
Para resolver as limitações de acesso dos participantes individuais, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT, que são pools de liquidez direcionados a investidores individuais, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple e a rede de mutuários.
Os fundos arrecadados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais provenientes do Maple Blue Chip e do pool de alto rendimento, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que outros produtos Maple. Os juros gerados por esses empréstimos são diretamente distribuídos aos depositantes do syrupUSDC.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior ao nível oferecido aos participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo. Os Drips oferecem recompensas adicionais em tokens, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. Através deste mecanismo de incentivo e de uma estratégia de captação ativa, a Maple Finance já atraiu cerca de 1.9 bilhões de USDC e USDT.
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5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora da Maple Finance reside na implementação de seu sistema institucional totalmente implantado na cadeia. A Maple não se baseia apenas em protocolos de empréstimo algorítmicos, mas combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
) 5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe da Maple inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. Sua especialização permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
A principal vantagem do Maple reside na fusão de conhecimentos de finanças tradicionais e blockchain. O conhecimento em duas áreas da equipa permite-lhes satisfazer as expectativas das instituições, ao mesmo tempo que oferecem soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
5.2. Sistema de gestão de riscos diferenciado
O método de gestão de risco da Maple Finance reflete a especialização de sua equipe profissional e a distingue da maioria dos protocolos DeFi. A Maple aplica diretamente metodologias validadas do setor financeiro tradicional na cadeia.
A Maple Finance implementou um modelo de subscrição mais cauteloso. A seleção dos mutuários é feita pelo seu departamento de consultoria de investimentos, Maple Direct. Esta abordagem de prioridade de crédito, juntamente com a preferência por estruturas de colateral excedente, permite à Maple gerir o risco desde o início.
Em casos que necessitam de liquidação, a Maple adota uma abordagem diferente, emitindo um aviso de 24 horas, permitindo que o mutuário tenha tempo para adicionar garantias. Isso é semelhante à prática dos bancos tradicionais, onde um aviso de margem adicional antecede a liquidação.
O sistema de levantamentos da Maple também se destaca. A Maple processa levantamentos em ordem ou em lotes programados, permitindo que os utilizadores tenham uma expectativa clara sobre a disponibilidade de fundos. Esta abordagem estruturada permite que os investidores planejem de forma eficaz, adicionando certeza e confiança à estrutura de gestão de risco da Maple.
5.3. Estrutura do ecossistema integrado
A Maple Finance adotou uma estratégia de crescimento robusta, priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica, em vez da rápida expansão. A Maple não se expandiu cegamente em escala, mas concentrou-se na colaboração com parceiros principais que podem gerar criação de valor significativa.
Esta estratégia está claramente refletida na expansão do ecossistema syrupUSDC. Para ampliar sua influência no campo do DeFi, a Maple colaborou com plataformas líderes como a Spark e a Pendle, implementando uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso para os usuários.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método. A Maple oferece custódia de nível institucional através de parcerias com a BitGo e a Copper, ao mesmo tempo que gera rendimento através do modelo de dupla aposta do Core DAO, formando um sistema integrado onde custódia e rendimento coexistem sem necessidade de compromissos.
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6. Maple Finance em 2025 e no futuro
A visão de longo prazo da Maple é ambiciosa. Até 2030, a plataforma tem como objetivo alcançar um volume de empréstimos gerido de 100 mil milhões de dólares por ano. Para atingir essa escala, será necessário ampliar sua gama de produtos de gestão de ativos, aprofundar as parcerias com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais em todo o mundo.
O primeiro foco estratégico é expandir a adoção de produtos de rendimento BTC. O interesse institucional em Bitcoin disparou, enquanto a demanda por soluções que vão além da simples custódia e que podem gerar retorno também aumentou. É crucial conquistar uma parte significativa deste mercado.
A segunda estratégia envolve a expansão da gama de produtos de ativos da Maple. A Maple planeja expandir os produtos que geram receitas para várias ativos digitais. Se a Maple conseguir oferecer serviços de gestão de ativos eficazes, gerando receitas adicionais a partir desses ativos, então surgirão oportunidades de crescimento significativas.
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7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais significativa
Os investidores institucionais desempenharão um papel central no impulso ao crescimento do mercado de criptomoedas. A Maple Finance está posicionada precisamente para atender a este segmento de mercado institucional. A Maple não oferece ferramentas de empréstimo básicas, mas construiu um conjunto abrangente de serviços financeiros, destinado a atender aos padrões institucionais.
Recentemente, a Maple anunciou que chegou a um acordo de financiamento apoiado por Bitcoin com Canto Fitzgerald. Isso destaca a credibilidade institucional e a posição de liderança da Maple no mercado de crédito cripto.
A conquista de clientes de alta notoriedade acelerará ainda mais a adoção dos produtos de rendimento em BTC da Maple. O momento é especialmente crítico: os clientes institucionais têm uma maior fidelidade. Ao contrário dos clientes individuais, uma vez que os institucionais estabelecem uma parceria, raramente trocam de prestador de serviços, preferindo construir parcerias de longo prazo para continuidade operacional e gestão de riscos.
Os próximos dois a três anos serão um período crucial para determinar quais plataformas poderão tornar-se líderes de categoria no setor financeiro de criptomoedas institucional.
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