عملة مستقرة والأموال غير القانونية: داخل السلسلة تتبع والتحديات التنظيمية
في السنوات الأخيرة، تطور عملة مستقرة بسرعة بالتوازي مع دعوات الجهات التنظيمية لتجميد آليات الأموال غير القانونية. تمتلك عملات مستقرة رئيسية مثل USDT و USDC القدرة التقنية على ذلك، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية. ومع ذلك، فإن عملة مستقرة لا تتعلق فقط بغسيل الأموال، بل تظهر بشكل متكرر في تمويل المنظمات الإرهابية. ستقوم هذه المقالة بتحليل الأمر من زاويتين: مراجعة نظامية لسلوك تجميد عناوين USDT المدرجة في القائمة السوداء، واستكشاف العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.
1. تحليل عناوين القائمة السوداء لـ USDT
من خلال مراقبة الأحداث داخل السلسلة، قمنا بتحديد وتتبع عناوين القائمة السوداء الخاصة بـ Tether. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة عقد Tether الذكي، وتتضمن المنطق الأساسي التعرف على الأحداث وبناء مجموعة البيانات.
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى بيانات Tether داخل سلسلة Ethereum وTron، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مما أدى إلى تجميد أموال تتجاوز 2.9 مليار دولار.
خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، و90.07% منها من داخل السلسلة Tron، وبلغت المبالغ المجمدة 8,634,000 دولار.
توزيع المبلغ المجمد: العناوين العشرة الأولى مجمدة بمبلغ 5,345,000 دولار، مما يمثل 61.91% من الإجمالي. متوسط المبلغ المجمد هو 57.18 مليون دولار، والوسيط فقط 40,000 دولار.
توزيع الأموال في دورة الحياة: هذه العناوين استلمت إجمالي 8.08 مليار دولار، 7.21 مليار دولار تم تحويلها قبل الحظر، فقط 86.34 مليون دولار تم تجميدها فعليًا.
من السهل أن يتم حظر العناوين الجديدة: 41% من عناوين القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و3% فقط تم استخدامها لأكثر من عامين.
معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجمد": حوالي 54% من العناوين قامت بتحويل أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها.
كفاءة غسل الأموال من العنوان الجديد أعلى: أداء بارز من حيث العدد، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل.
1.2 تتبع تدفق الأموال
تم تحليل تدفقات الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو من خلال أداة تتبع داخل السلسلة.
1.2.1 تحليل مصادر التمويل
التلوث الداخلي(91 عنوان): الأموال تأتي من عناوين تم حظرها بالفعل.
علامة الصيد (37 عنوان ): تم تصنيف عنوان المنبع كـ "احتيال زائف".
محفظة ساخنة للتبادل (34 عنوان ): تشمل بعض المنصات الرئيسية.
موزع رئيسي واحد ( 35 عنوان ): نفس عنوان القائمة السوداء مرات عديدة كأعلى.
مدخل جسر عبر السلاسل ( عنوانان ): تشير إلى وجود عمليات غسيل أموال عبر السلاسل.
1.2.2 تحليل وجهة الأموال
تدفق إلى عناوين القائمة السوداء الأخرى (54 ): يوجد هيكل "داخل السلسلة".
التدفق إلى البورصات المركزية (41 ): تحويل إلى عناوين الإيداع لبعض منصات التداول.
تدفق عبر الجسر متعدد السلاسل (12 من ): جزء من الأموال يحاول الهروب من نظام Tron البيئي.
من الجدير بالذكر أن بعض منصات التداول تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. يُنصح منصات تداول العملات المشفرة بتعزيز آليات المراقبة في الوقت الفعلي وآليات اعتراض المخاطر.
2. تحليل تمويل الإرهاب
تم تحليل الأمر الإداري الذي أصدره مكتب تمويل مكافحة الإرهاب الوطني في إسرائيل (NBCTF) كعينة تمثيلية لتقييم المعاملات المتعلقة بالإرهاب باستخدام عملة مستقرة USDT.
2.1 الاكتشافات الأساسية
توقيت الإصدار: هناك تأخير في استجابة إنفاذ القانون خلال فترة التوتر الجيوسياسي.
المنظمة المستهدفة: تشير عدة أوامر مصادرة إلى منظمة معينة.
العناوين والأصول المعنية بأمر الحجز: تشمل 76 USDT( Tron) عنوان، 16 عنوان BTC، 2 عنوان إيثيريوم، إلخ.
إن تتبع داخل السلسلة لعنوان 76 USDT( Tron) يكشف عن نمطين من السلوك:
التجمد النشط: تم إضافة بعض العناوين إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز.
استجابة سريعة: تم الانتهاء من تجميد العناوين المتبقية في متوسط 2.1 يوم بعد نشر أمر الحجز.
هذا يشير إلى وجود آلية تعاون وثيقة بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.
3. الملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT
تشير الأبحاث إلى أن عملة مستقرة تواجه التحديات التالية في ممارسات AML/CFT:
3.1 التحديات الأساسية
إنفاذ القانون المتأخر مقابل الوقاية النشطة: تعتمد معظم إجراءات إنفاذ القانون على المعالجة اللاحقة.
منطقة الظل في تنظيم البورصات: من الصعب التعرف على السلوك الشاذ في الوقت المناسب.
غسيل الأموال عبر السلاسل أصبح أكثر تعقيدًا: النظام البيئي المتعدد السلاسل يزيد من صعوبة تتبع الرقابة.
3.2 اقتراح
نوصي إصدار عملة مستقرة والجهات التنظيمية في البورصات:
تعزيز مشاركة المعلومات داخل السلسلة
تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي
إنشاء إطار عمل للامتثال عبر السلاسل
فقط من خلال إنشاء نظام AML/CFT فوري ومتعاون وناضج تقنيًا، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام عملة مستقرة.
4. جهود الصناعة
بعض الشركات تسعى لتعزيز أمان صناعة التشفير والامتثال، مع التركيز على تقديم حلول داخل السلسلة القابلة للتطبيق والعملية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. على سبيل المثال:
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 15
أعجبني
15
6
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
CryptoAdventurer
· 07-25 02:31
هههه يموت من الضحك، حتى المراقبون أصبحوا قلقين
شاهد النسخة الأصليةرد0
LiquidityHunter
· 07-24 23:14
لعبة الأغنياء ها ها ها
شاهد النسخة الأصليةرد0
PrivateKeyParanoia
· 07-22 09:19
ما الذي يمكن البحث عنه بعد؟ فقط اشترِ U من الطرف الثالث وانتهى الأمر.
شاهد النسخة الأصليةرد0
ShadowStaker
· 07-22 09:17
مسرح تنظيمي كلاسيكي... القوائم السوداء لا تحل المشكلة الحقيقية بصراحة، بل تدفع المعاملات إلى السرية
شاهد النسخة الأصليةرد0
Web3ProductManager
· 07-22 09:16
ننظر إلى مقاييس قمع المستخدمين هنا... 2.9 مليار مجمدة هي مجرد قمة جبل الجليد في تبنيتنا بصراحة
شاهد النسخة الأصليةرد0
DogeBachelor
· 07-22 09:13
29 مليار دولار تقول تجمد فتجمد، لا أستطيع التعامل مع ذلك، لا أستطيع التعامل مع ذلك.
تحليل العنوان المحظور USDT: تم تجميد 2.9 مليار دولار، ويمثل التمويل الإرهابي تحديات في الرقابة
عملة مستقرة والأموال غير القانونية: داخل السلسلة تتبع والتحديات التنظيمية
في السنوات الأخيرة، تطور عملة مستقرة بسرعة بالتوازي مع دعوات الجهات التنظيمية لتجميد آليات الأموال غير القانونية. تمتلك عملات مستقرة رئيسية مثل USDT و USDC القدرة التقنية على ذلك، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية. ومع ذلك، فإن عملة مستقرة لا تتعلق فقط بغسيل الأموال، بل تظهر بشكل متكرر في تمويل المنظمات الإرهابية. ستقوم هذه المقالة بتحليل الأمر من زاويتين: مراجعة نظامية لسلوك تجميد عناوين USDT المدرجة في القائمة السوداء، واستكشاف العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.
1. تحليل عناوين القائمة السوداء لـ USDT
من خلال مراقبة الأحداث داخل السلسلة، قمنا بتحديد وتتبع عناوين القائمة السوداء الخاصة بـ Tether. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة عقد Tether الذكي، وتتضمن المنطق الأساسي التعرف على الأحداث وبناء مجموعة البيانات.
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى بيانات Tether داخل سلسلة Ethereum وTron، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مما أدى إلى تجميد أموال تتجاوز 2.9 مليار دولار.
خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، و90.07% منها من داخل السلسلة Tron، وبلغت المبالغ المجمدة 8,634,000 دولار.
توزيع المبلغ المجمد: العناوين العشرة الأولى مجمدة بمبلغ 5,345,000 دولار، مما يمثل 61.91% من الإجمالي. متوسط المبلغ المجمد هو 57.18 مليون دولار، والوسيط فقط 40,000 دولار.
توزيع الأموال في دورة الحياة: هذه العناوين استلمت إجمالي 8.08 مليار دولار، 7.21 مليار دولار تم تحويلها قبل الحظر، فقط 86.34 مليون دولار تم تجميدها فعليًا.
من السهل أن يتم حظر العناوين الجديدة: 41% من عناوين القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و3% فقط تم استخدامها لأكثر من عامين.
معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجمد": حوالي 54% من العناوين قامت بتحويل أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها.
كفاءة غسل الأموال من العنوان الجديد أعلى: أداء بارز من حيث العدد، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل.
1.2 تتبع تدفق الأموال
تم تحليل تدفقات الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو من خلال أداة تتبع داخل السلسلة.
1.2.1 تحليل مصادر التمويل
1.2.2 تحليل وجهة الأموال
من الجدير بالذكر أن بعض منصات التداول تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. يُنصح منصات تداول العملات المشفرة بتعزيز آليات المراقبة في الوقت الفعلي وآليات اعتراض المخاطر.
2. تحليل تمويل الإرهاب
تم تحليل الأمر الإداري الذي أصدره مكتب تمويل مكافحة الإرهاب الوطني في إسرائيل (NBCTF) كعينة تمثيلية لتقييم المعاملات المتعلقة بالإرهاب باستخدام عملة مستقرة USDT.
2.1 الاكتشافات الأساسية
إن تتبع داخل السلسلة لعنوان 76 USDT( Tron) يكشف عن نمطين من السلوك:
هذا يشير إلى وجود آلية تعاون وثيقة بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.
3. الملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT
تشير الأبحاث إلى أن عملة مستقرة تواجه التحديات التالية في ممارسات AML/CFT:
3.1 التحديات الأساسية
3.2 اقتراح
نوصي إصدار عملة مستقرة والجهات التنظيمية في البورصات:
فقط من خلال إنشاء نظام AML/CFT فوري ومتعاون وناضج تقنيًا، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام عملة مستقرة.
4. جهود الصناعة
بعض الشركات تسعى لتعزيز أمان صناعة التشفير والامتثال، مع التركيز على تقديم حلول داخل السلسلة القابلة للتطبيق والعملية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. على سبيل المثال:
4.1 أدوات الالتزام
أدوات مصممة للمبادلات، والهيئات التنظيمية، ومشاريع الدفع، وDEX، تدعم:
مساعدة المستخدمين في تلبية متطلبات الامتثال المتزايدة الصرامة.
4.2 منصة تتبع مرئية داخل السلسلة
يدعم:
تهدف هذه الأدوات إلى حماية نظام التمويل اللامركزي من الفوضى والأمان.