シリコンバレーの新勢力：エレボール銀行の台頭と金融の再構築

2023年のシリコンバレー銀行の倒産は、テクノロジー金融業界に大きな衝撃を与え、サービス分野に埋めるべき空白を残しました。今、新たに金融の地図を再定義する新しい章が静かに始まっています。

最新のニュースによると、テクノロジー界の著名な人物たちの後押しを受けて、Ereborという新しい銀行が設立準備中です。これらの人物には、テクノロジーの億万長者ジョー・ロンズデール、バーチャルリアリティ技術の先駆者パーマー・ラッキー、著名な投資家ピーター・ティールなどが含まれています。

エレボールという名前は、《ホビットの冒険》に登場する豊富な宝物を秘めた「孤山」に由来しており、これはこの銀行の壮大なビジョンを象徴しています：伝統的な金融の「砂漠」の中で、新興テクノロジー企業に「宝物のような」金融サービスを提供することです。

Ereborは、シリコンバレー銀行が残したテクノロジー企業サービスのギャップを狙うだけでなく、ステーブルコインをコア戦略として位置付け、"最も規制されたステーブルコイン取引主体"になることを目指しています。これは、従来の金融と暗号通貨の融合が新たな段階に入ることを示しています。

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シリコンバレー銀行の倒産後の後遺症：ハイテク企業は新しい金融支援を急務としている

シリコンバレー銀行は、アメリカのテクノロジースタートアップ企業とベンチャーキャピタル界の第一選択銀行であり、多くの伝統的な大手銀行から「高リスク」と見なされたスタートアップ企業に対して包括的なサービスを提供してきました。預金、貸付、投資銀行業務まで、テクノロジー企業の成長のあらゆる段階をカバーしています。シリコンバレーの起業エコシステムと深く結びついており、多くの革新企業が孵化から上場に至るまでの重要な金融パートナーとなっています。

しかし、テクノロジー業界の顧客に過度に集中し、連邦準備制度の利上げサイクルに対する誤った予測によって生じた大量の未実現損失、そしてソーシャルメディア時代における銀行の取り付け騒ぎの速度と規模が、最終的に2023年3月に流動性危機を引き起こしました。

アメリカ政府は迅速に介入し、緊急措置を通じて預金者を保護しましたが、シリコンバレー銀行の倒産後、従来の大手銀行はテクノロジー、特に高リスクの暗号通貨やAI分野のスタートアップに対して引き続き慎重な姿勢を崩していませんでした。これにより、市場には明らかな金融サービスの「真空地帯」が生まれ、彼らの発展を理解し支援する新しい金融パートナーを見つけることが急務となっています。

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エレボール：テクノロジー大手の野心作

エレボールは運命に応じて生まれ、その発起人陣容は豪華と言える。

パルマー・ラッキー：仮想現実ヘッドセット会社Oculus VRの創設者で、Oculus VRを20億ドルでMetaに売却し、VR分野の先駆者となった。その後、ラッキーは防衛技術に転向し、2017年にAnduril Industriesを共同設立した。この会社はアメリカ及びその同盟国に高度なAI駆動の無人システム、センサー、監視技術を提供することに特化している。

ピーター・ティール：シリコンバレーの伝説的人物であり、複数の顔を持つ：ある決済プラットフォームの共同創設者、大データ会社の共同創設者、あるソーシャルプラットフォームの初期投資者、そして著名なベンチャーキャピタルのリーダー。ティールはその独自の自由主義と逆行的思考で知られ、世界を変える多くの企業に投資してきました。「破壊的イノベーション」への異常な執着を持ち、暗号通貨の支持者でもあります。

ジョー・ロンズデール：ある大データ会社の共同創設者であり、政治的に活躍する人物。ロンズデールはティールの弟子であり、同社の共同創設者の一人です。会社を離れた後、彼は別の有名なベンチャーキャピタル会社を設立し、多くの新興テクノロジー企業に投資しました。ティールと同様に、ロンズデールも政治的に非常に活発で、ある大統領の2024年の選挙活動の主要な寄付者の一人です。

この特殊な政治的背景は、Ereborの未来に戦略的な想像の余地を加えている。可能な有利な規制環境の下で、Ereborが今高調に参入するのは、この「政策の恩恵のウィンドウ」を見越して、新しい規制の枠組みの下で先手を打とうとしているのかもしれない。

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"最も規制された"ステーブルコイン銀行になることに専念

その国の銀行ライセンスの申請に基づき、Erebor銀行の本社はオハイオ州コロンバスに設立され、ニューヨークに二次オフィスを設け、デジタルファーストの運営モデルを採用します。これは、人工知能、暗号通貨、防衛、製造業などの新興テクノロジー企業、およびこれらの分野の投資家や従業員にサービスを提供することを明言しています。このような垂直分野のセグメンテーションと高度に専門化された市場ポジショニングは、Ereborが従来の銀行と異なる点の重要な要素です。

Ereborのコア戦略は、ステーブルコインへの深い抱擁と規制遵守のビジョンにあります。Ereborは、ステーブルコインをそのバランスシートに組み込む計画を立てています。ステーブルコインは、米ドルなどの法定通貨に連動する暗号資産として、その価値の安定性、取引効率の高さ、低コストなどの利点から、国境を越えた支払いの加速、決済の簡素化、デジタル金融サービスの普及を拡大するための重要なツールになりつつあります。

Ereborの共同CEOの一人であるヤコブ・ハーシュマンは、著名なステーブルコイン会社の顧問を務めていました。ハーシュマンはEreborで同様の道を模倣し、"最も規制されたステーブルコインの取引執行と促進エンティティ"に育て上げる予定です。

この戦略を通じて、Ereborは単にシリコンバレーや新興技術分野の「新しい金主」となることを望むだけでなく、ドルとデジタルドルを結ぶ「公式の橋」となることも目指しています。これにより、企業のクロスボーダー取引やデジタル資産の管理の伝統的な方法が変わる可能性があり、ステーブルコインが本当に主流金融に入ることができます。以前、規制当局が発表した関連指針も、デジタル資産を伝統的金融システムに統合するための準備を積極的に進めていることを裏付けており、Ereborのコンプライアンスの道筋と一致しています。

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シリコンバレーの新しい「金主」の影響：機会と挑戦が共存する

エレボール銀行の参入は、テクノロジー金融分野に波紋を広げることは必至であり、その影響は多面的なものになるでしょう。

新興技術企業にとって、Ereborの登場はまさに時宜を得たものです。AIや暗号通貨などの革新分野では、多くのスタートアップが伝統的な銀行の「冷遇」に長年直面してきました。Ereborが提供するカスタマイズされた金融サービスは、これらの企業が資金調達、運営、コンプライアンスで抱える痛点を解決し、技術革新にもっと集中できるようにします。特にWeb3企業にとって、このブロックチェーン技術に特化した金融サービスプロバイダーは間違いなく朗報です。

Ereborは、暗号業界全体にとって重要なコンプライアンスのベンチマークとなる可能性があります。もし厳格な規制の枠組みの下でステーブルコイン事業を成功裏に運営できれば、デジタル資産が主流市場に受け入れられるプロセスを大きく推進することになるでしょう。これにより、より多くの従来の機関資金が暗号分野に入ることを引き付けるかもしれません。

伝統的な銀行業界にとって、Ereborの登場は警戒すべき信号です。この新興デジタルバンクは、正確なポジショニングと専門的な背景を活かして、最も成長の可能性があるテクノロジー顧客群を奪い合っています。このような競争相手に直面して、伝統的な銀行はイノベーションのスピードを加速し、新興技術に対する態度を再評価する必要があるかもしれません。未来には、より多くの伝統的な銀行が転換を始めたり、専門のデジタル金融サービスプロバイダーと提携することを選択したりするのを見る可能性が高いです。

総じて、暗号の世界の競争はますます巨人たちのゲームのようになってきています——シリコンバレーの資本とウォール街の古い金が次々と参入してきており、今や「孤山」という名のEreborもこの競争に加わりました。この会社が自分自身の「宝石」を見つけることができるのか、それは今後数年間で最も注目すべきストーリーの一つになるかもしれません。

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