Evolusi Peminjaman Desentralisasi: Dari ETHLend ke Aave V4
Dalam bidang keuangan terdesentralisasi ( DeFi ), peminjaman telah menjadi salah satu fungsi inti. Hingga pertengahan Mei 2024, total nilai terkunci ( TVL ) di sektor peminjaman mencapai 29,586 juta USD, mencakup 36% dari total TVL DeFi. Sebagai salah satu pelaku utama di pasar peminjaman DeFi, kinerja Aave sangat mencolok. Pada kuartal pertama 2024, total volume peminjaman Aave mencapai 6,1 miliar USD, meningkat 79% dibandingkan kuartal sebelumnya, jauh melebihi rata-rata pasar. Selama periode yang sama, pendapatan peminjaman meningkat 40% menjadi 34,9 juta USD, terus mempertahankan posisi terdepan di industri.
Perkembangan Aave dapat ditelusuri kembali ke Mei 2017, ketika Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada akhir 2018, ETHLend bertransformasi menjadi model kontrak P2C (, memperkenalkan kolam dana likuiditas, dan berganti nama menjadi Aave. Pada tahun 2020, Aave resmi diluncurkan. Pada November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara, dan secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jaringan sosial Lens, dan platform pinjaman institusi Aave Arc.
![Dari ETHLend ke Aave V4, Evolusi lengkap pinjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3e39f0f8442ed816acd4dee30bb889c4.webp(
Saat ini, versi Aave V3 telah beroperasi dengan stabil, layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Pada Mei 2024, Aave Labs mengumumkan proposal upgrade untuk versi V4. Menurut data Defillama, hingga 15 Mei 2024, Aave menduduki peringkat ketiga dalam TVL di bidang DeFi, mencapai 10,694,000,000 USD.
![Dari ETHLend ke Aave V4, evolusi lengkap pinjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4ef1572973aa5706d9deaea7b8e38a46.webp(
Model bisnis inti Aave adalah untuk mencapai pinjaman kontrak peer-to-peer untuk aset kripto melalui model suku bunga dinamis dan kolam likuiditas. Dari versi V1 hingga V3, Aave terus mengoptimalkan arsitektur dan fungsinya. Versi V2 memperkenalkan tokenisasi utang dan fitur pinjaman kilat V2, yang diharapkan dapat mengurangi biaya Gas sebesar 15-20%. Versi V3 lebih lanjut meningkatkan efisiensi penggunaan dana, memperkenalkan mode efisien, mode terisolasi, dan portal serta fitur inovatif lainnya.
![Dari ETHLend ke Aave V4, perjalanan evolusi pinjaman desentralisasi yang lengkap])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-821cc7166a34f0f1d4ed13e4fd03299d.webp(
Versi V4 yang akan datang direncanakan untuk menggunakan arsitektur baru, memperkenalkan lapisan likuiditas yang terintegrasi, kontrol suku bunga yang kabur, integrasi asli GHO, dan desain Aave Network. Lapisan likuiditas yang terintegrasi bertujuan untuk mengatasi masalah penyebaran likuiditas yang disebabkan oleh pembaruan versi, memungkinkan modul fungsi yang berbeda untuk menarik likuiditas darinya. Fungsi premi likuiditas akan menyesuaikan suku bunga pinjaman secara dinamis berdasarkan kondisi risiko jaminan. Mekanisme kontrol suku bunga yang kabur akan mengelola suku bunga dengan lebih fleksibel melalui pengaturan otomatis kemiringan dan titik belok dari kurva suku bunga.
![Dari ETHLend ke Aave V4, evolusi lengkap peminjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d95edd054721a3f0bcec5dc5d86d76e.webp(
Selain bisnis pinjaman inti, Aave juga secara aktif mengembangkan bidang DeFi lainnya. Stablecoin GHO yang diluncurkan pada Juli 2023 berhasil memulihkan pegangannya pada Februari 2024 setelah serangkaian langkah. Aave sedang berusaha untuk memperdalam integrasi GHO dengan platform, mendorong penggunaannya dalam skenario yang lebih luas. Protokol jaringan sosial Lens juga menunjukkan potensi Aave dalam merombak interaksi media sosial.
![Dari ETHLend ke Aave V4, evolusi lengkap peminjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f52b9af4e4e69bcc0faeedccf2bd3866.webp(
Dalam hal basis pengguna, sejak 2021, Aave telah mengalami dua putaran pertumbuhan yang signifikan, terutama dipicu oleh peluncuran versi V3, pemulihan pasar, dan peluncuran GHO. Hingga 15 Mei 2024, Aave V3 memiliki 14.752 pengguna, jauh melampaui 186 pengguna V2. Dalam hal volume perdagangan, volume perdagangan Aave pada April 2024 mencapai 26,588 miliar USD, meningkat 16,9% dibandingkan Maret, menunjukkan momentum pertumbuhan yang kuat.
![Dari ETHLend ke Aave V4, evolusi lengkap dari pinjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66dcee965f7118f88f925613c94b472f.webp(
Meskipun Aave tetap memimpin di bidang pinjaman DeFi, namun juga menghadapi berbagai tantangan. Persaingan di pasar pinjaman lintas rantai semakin ketat, seperti protokol Radiant yang telah lebih dulu mengatur. Munculnya solusi pinjaman inovatif seperti pinjaman kilat dan pinjaman lintas rantai dapat mempengaruhi pertumbuhan pengguna dan pangsa pasar Aave. Selain itu, integrasi GHO dengan fungsi pinjaman Aave masih perlu diperkuat untuk memaksimalkan perannya dalam ekosistem.
Melihat ke depan, Aave perlu terus berinovasi untuk memperkuat posisi pasar. Strategi yang dapat diambil termasuk: memperkuat bisnis pinjaman inti, mendorong integrasi mendalam GHO dengan platform, membangun Aave Network dengan desain versi V4, serta memperluas ekosistem bisnis non-pinjaman. Melalui langkah-langkah ini, Aave diharapkan dapat mempertahankan posisi terdepan dalam persaingan DeFi yang semakin ketat, mendorong perkembangan lebih lanjut dari keuangan desentralisasi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
18 Suka
Hadiah
18
7
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
AirdropGrandpa
· 23jam yang lalu
原地To da moon 不差钱儿
Lihat AsliBalas0
ShibaMillionairen't
· 08-16 02:00
Saudara kita aave seharusnya sudah diperbarui.
Lihat AsliBalas0
MEV_Whisperer
· 08-16 01:54
bullish TVL masih beli lebih banyak aave
Lihat AsliBalas0
TokenSherpa
· 08-16 01:50
sejujurnya angka tvl benar-benar berbicara untuk dirinya sendiri... aave masih mengalahkan setelah semua tahun ini
Upgrade Aave V4 segera hadir, raksasa pinjaman Desentralisasi terus berinovasi.
Evolusi Peminjaman Desentralisasi: Dari ETHLend ke Aave V4
Dalam bidang keuangan terdesentralisasi ( DeFi ), peminjaman telah menjadi salah satu fungsi inti. Hingga pertengahan Mei 2024, total nilai terkunci ( TVL ) di sektor peminjaman mencapai 29,586 juta USD, mencakup 36% dari total TVL DeFi. Sebagai salah satu pelaku utama di pasar peminjaman DeFi, kinerja Aave sangat mencolok. Pada kuartal pertama 2024, total volume peminjaman Aave mencapai 6,1 miliar USD, meningkat 79% dibandingkan kuartal sebelumnya, jauh melebihi rata-rata pasar. Selama periode yang sama, pendapatan peminjaman meningkat 40% menjadi 34,9 juta USD, terus mempertahankan posisi terdepan di industri.
Perkembangan Aave dapat ditelusuri kembali ke Mei 2017, ketika Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada akhir 2018, ETHLend bertransformasi menjadi model kontrak P2C (, memperkenalkan kolam dana likuiditas, dan berganti nama menjadi Aave. Pada tahun 2020, Aave resmi diluncurkan. Pada November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara, dan secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jaringan sosial Lens, dan platform pinjaman institusi Aave Arc.
![Dari ETHLend ke Aave V4, Evolusi lengkap pinjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3e39f0f8442ed816acd4dee30bb889c4.webp(
Saat ini, versi Aave V3 telah beroperasi dengan stabil, layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Pada Mei 2024, Aave Labs mengumumkan proposal upgrade untuk versi V4. Menurut data Defillama, hingga 15 Mei 2024, Aave menduduki peringkat ketiga dalam TVL di bidang DeFi, mencapai 10,694,000,000 USD.
![Dari ETHLend ke Aave V4, evolusi lengkap pinjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4ef1572973aa5706d9deaea7b8e38a46.webp(
Model bisnis inti Aave adalah untuk mencapai pinjaman kontrak peer-to-peer untuk aset kripto melalui model suku bunga dinamis dan kolam likuiditas. Dari versi V1 hingga V3, Aave terus mengoptimalkan arsitektur dan fungsinya. Versi V2 memperkenalkan tokenisasi utang dan fitur pinjaman kilat V2, yang diharapkan dapat mengurangi biaya Gas sebesar 15-20%. Versi V3 lebih lanjut meningkatkan efisiensi penggunaan dana, memperkenalkan mode efisien, mode terisolasi, dan portal serta fitur inovatif lainnya.
![Dari ETHLend ke Aave V4, perjalanan evolusi pinjaman desentralisasi yang lengkap])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-821cc7166a34f0f1d4ed13e4fd03299d.webp(
Versi V4 yang akan datang direncanakan untuk menggunakan arsitektur baru, memperkenalkan lapisan likuiditas yang terintegrasi, kontrol suku bunga yang kabur, integrasi asli GHO, dan desain Aave Network. Lapisan likuiditas yang terintegrasi bertujuan untuk mengatasi masalah penyebaran likuiditas yang disebabkan oleh pembaruan versi, memungkinkan modul fungsi yang berbeda untuk menarik likuiditas darinya. Fungsi premi likuiditas akan menyesuaikan suku bunga pinjaman secara dinamis berdasarkan kondisi risiko jaminan. Mekanisme kontrol suku bunga yang kabur akan mengelola suku bunga dengan lebih fleksibel melalui pengaturan otomatis kemiringan dan titik belok dari kurva suku bunga.
![Dari ETHLend ke Aave V4, evolusi lengkap peminjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d95edd054721a3f0bcec5dc5d86d76e.webp(
Selain bisnis pinjaman inti, Aave juga secara aktif mengembangkan bidang DeFi lainnya. Stablecoin GHO yang diluncurkan pada Juli 2023 berhasil memulihkan pegangannya pada Februari 2024 setelah serangkaian langkah. Aave sedang berusaha untuk memperdalam integrasi GHO dengan platform, mendorong penggunaannya dalam skenario yang lebih luas. Protokol jaringan sosial Lens juga menunjukkan potensi Aave dalam merombak interaksi media sosial.
![Dari ETHLend ke Aave V4, evolusi lengkap peminjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f52b9af4e4e69bcc0faeedccf2bd3866.webp(
Dalam hal basis pengguna, sejak 2021, Aave telah mengalami dua putaran pertumbuhan yang signifikan, terutama dipicu oleh peluncuran versi V3, pemulihan pasar, dan peluncuran GHO. Hingga 15 Mei 2024, Aave V3 memiliki 14.752 pengguna, jauh melampaui 186 pengguna V2. Dalam hal volume perdagangan, volume perdagangan Aave pada April 2024 mencapai 26,588 miliar USD, meningkat 16,9% dibandingkan Maret, menunjukkan momentum pertumbuhan yang kuat.
![Dari ETHLend ke Aave V4, evolusi lengkap dari pinjaman desentralisasi])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66dcee965f7118f88f925613c94b472f.webp(
Meskipun Aave tetap memimpin di bidang pinjaman DeFi, namun juga menghadapi berbagai tantangan. Persaingan di pasar pinjaman lintas rantai semakin ketat, seperti protokol Radiant yang telah lebih dulu mengatur. Munculnya solusi pinjaman inovatif seperti pinjaman kilat dan pinjaman lintas rantai dapat mempengaruhi pertumbuhan pengguna dan pangsa pasar Aave. Selain itu, integrasi GHO dengan fungsi pinjaman Aave masih perlu diperkuat untuk memaksimalkan perannya dalam ekosistem.
Melihat ke depan, Aave perlu terus berinovasi untuk memperkuat posisi pasar. Strategi yang dapat diambil termasuk: memperkuat bisnis pinjaman inti, mendorong integrasi mendalam GHO dengan platform, membangun Aave Network dengan desain versi V4, serta memperluas ekosistem bisnis non-pinjaman. Melalui langkah-langkah ini, Aave diharapkan dapat mempertahankan posisi terdepan dalam persaingan DeFi yang semakin ketat, mendorong perkembangan lebih lanjut dari keuangan desentralisasi.