L'évolution du prêt décentralisé : d'ETHLend à Aave V4
Dans le domaine de la finance décentralisée ( DeFi ), le prêt et l'emprunt ont toujours été l'une des fonctionnalités clés. À la mi-mai 2024, la valeur totale verrouillée ( TVL ) dans le secteur du prêt a atteint 29,586 milliards de dollars, représentant 36 % du TVL total de DeFi. En tant qu'acteur majeur du marché du prêt DeFi, les performances d'Aave sont particulièrement remarquables. Au premier trimestre 2024, le montant total des emprunts d'Aave a atteint 6,1 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de 79 % par rapport au trimestre précédent, bien au-dessus de la moyenne du marché. Pendant ce temps, les revenus de prêt ont augmenté de 40 % pour atteindre 34,9 millions de dollars, maintenant ainsi une position de leader dans l'industrie.
L'histoire d'Aave remonte à mai 2017, lorsque Stani Kulechov a créé le projet ETHLend. Fin 2018, ETHLend a évolué vers un modèle de contrat pair-à-pair (P2C), introduisant un fonds de liquidité, et a été rebaptisé Aave. En 2020, Aave a été lancé officiellement. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour devenir Avara, et a progressivement lancé de nouvelles activités, y compris la monnaie stable GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc.
Actuellement, la version V3 d'Aave fonctionne de manière stable et le service s'est étendu à 12 blockchains différentes. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4. Selon les données de Defillama, au 15 mai 2024, le TVL d'Aave dans le domaine de la DeFi se classe troisième, atteignant 10,694 milliards de dollars.
Le modèle commercial de base d'Aave repose sur le prêt et l'emprunt de contrats d'actifs cryptographiques via un modèle de taux d'intérêt dynamique et des pools de liquidités. Depuis la version V1 jusqu'à la version V3, Aave a constamment optimisé son architecture et ses fonctionnalités. La version V2 a introduit la tokenisation de la dette et le prêt éclair V2, qui devrait réduire les frais de Gas de 15 à 20 %. La version V3 améliore encore l'efficacité de l'utilisation des fonds, en introduisant des fonctionnalités innovantes telles que le mode efficace, le mode isolé et le portail.
La prochaine version V4 est prévue pour adopter une nouvelle architecture, introduisant une couche de liquidité unifiée, un contrôle flou des taux d'intérêt, une intégration native de GHO et des conceptions du réseau Aave. La couche de liquidité unifiée vise à résoudre le problème de la dispersion de la liquidité causée par les mises à jour de version, permettant à différents modules fonctionnels d'en extraire de la liquidité. La fonction de prime de liquidité ajustera dynamiquement les taux d'intérêt des emprunts en fonction de l'état de risque des garanties. Le mécanisme de contrôle flou des taux d'intérêt réalisera une gestion des taux plus flexible en ajustant automatiquement la pente et les points de courbure de la courbe des taux.
En plus de son activité principale de prêt, Aave s'engage également dans d'autres domaines de la DeFi. Le stablecoin GHO, lancé en juillet 2023, a réussi à restaurer son ancrage en février 2024 après une série de mesures. Aave s'efforce d'approfondir l'intégration de GHO avec la plateforme, favorisant son utilisation dans des scénarios plus larges. Le protocole de réseau social Lens montre également le potentiel d'Aave dans la redéfinition des interactions sur les réseaux sociaux.
En termes de base d'utilisateurs, Aave a connu deux phases de croissance significatives depuis 2021, principalement en raison du lancement de la version V3, de la reprise du marché et de la publication de GHO. Au 15 mai 2024, Aave V3 compte 14 752 utilisateurs, dépassant largement les 186 utilisateurs de V2. En termes de volume de transactions, le volume d'Aave en avril 2024 a atteint 26,588 milliards de dollars, soit une augmentation de 16,9 % par rapport à mars, montrant une forte dynamique de croissance.
Bien qu'Aave maintienne sa position de leader dans le domaine du prêt DeFi, elle fait face à de nombreux défis. La concurrence sur le marché des prêts inter-chaînes s'intensifie, des protocoles tels que Radiant ayant déjà pris position. L'émergence de solutions de prêt innovantes telles que les prêts éclair et les prêts inter-chaînes pourrait affecter la croissance des utilisateurs d'Aave et sa part de marché. De plus, l'intégration de GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave doit encore être renforcée pour exploiter pleinement son rôle dans l'écosystème.
Envisageant l'avenir, Aave doit continuer à innover pour consolider sa position sur le marché. Les stratégies à adopter incluent : renforcer le cœur de l'activité de prêt, promouvoir une intégration approfondie de GHO avec la plateforme, établir le design de la version V4 du réseau Aave, ainsi qu'élargir l'écosystème des activités non liées au prêt. Grâce à ces mesures, Aave devrait être en mesure de maintenir sa position de leader dans une compétition DeFi de plus en plus intense, stimulant le développement ultérieur de la Décentralisation financière.
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AirdropGrandpa
· Il y a 21h
Originalement To the moon Pas de manque d'argent
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ShibaMillionairen't
· 08-16 02:00
Notre vieux frère Aave aurait dû être mis à niveau depuis longtemps.
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MEV_Whisperer
· 08-16 01:54
haussier TVL 还是多买点 aave
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TokenSherpa
· 08-16 01:50
pour être honnête, les chiffres de la tvl parlent d'eux-mêmes... aave continue de tout déchirer après toutes ces années
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GasFeeCryer
· 08-16 01:48
Encore une journée à brûler du gas, c'est dur.
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ForkTongue
· 08-16 01:46
bull ah le parrain du prêt
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FOMOSapien
· 08-16 01:32
aave a déjà tout misé, il faut dire que cette vague
La mise à niveau Aave V4 est imminente, le géant du prêt décentralisé n'arrête pas d'innover.
L'évolution du prêt décentralisé : d'ETHLend à Aave V4
Dans le domaine de la finance décentralisée ( DeFi ), le prêt et l'emprunt ont toujours été l'une des fonctionnalités clés. À la mi-mai 2024, la valeur totale verrouillée ( TVL ) dans le secteur du prêt a atteint 29,586 milliards de dollars, représentant 36 % du TVL total de DeFi. En tant qu'acteur majeur du marché du prêt DeFi, les performances d'Aave sont particulièrement remarquables. Au premier trimestre 2024, le montant total des emprunts d'Aave a atteint 6,1 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de 79 % par rapport au trimestre précédent, bien au-dessus de la moyenne du marché. Pendant ce temps, les revenus de prêt ont augmenté de 40 % pour atteindre 34,9 millions de dollars, maintenant ainsi une position de leader dans l'industrie.
L'histoire d'Aave remonte à mai 2017, lorsque Stani Kulechov a créé le projet ETHLend. Fin 2018, ETHLend a évolué vers un modèle de contrat pair-à-pair (P2C), introduisant un fonds de liquidité, et a été rebaptisé Aave. En 2020, Aave a été lancé officiellement. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour devenir Avara, et a progressivement lancé de nouvelles activités, y compris la monnaie stable GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc.
Actuellement, la version V3 d'Aave fonctionne de manière stable et le service s'est étendu à 12 blockchains différentes. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4. Selon les données de Defillama, au 15 mai 2024, le TVL d'Aave dans le domaine de la DeFi se classe troisième, atteignant 10,694 milliards de dollars.
Le modèle commercial de base d'Aave repose sur le prêt et l'emprunt de contrats d'actifs cryptographiques via un modèle de taux d'intérêt dynamique et des pools de liquidités. Depuis la version V1 jusqu'à la version V3, Aave a constamment optimisé son architecture et ses fonctionnalités. La version V2 a introduit la tokenisation de la dette et le prêt éclair V2, qui devrait réduire les frais de Gas de 15 à 20 %. La version V3 améliore encore l'efficacité de l'utilisation des fonds, en introduisant des fonctionnalités innovantes telles que le mode efficace, le mode isolé et le portail.
La prochaine version V4 est prévue pour adopter une nouvelle architecture, introduisant une couche de liquidité unifiée, un contrôle flou des taux d'intérêt, une intégration native de GHO et des conceptions du réseau Aave. La couche de liquidité unifiée vise à résoudre le problème de la dispersion de la liquidité causée par les mises à jour de version, permettant à différents modules fonctionnels d'en extraire de la liquidité. La fonction de prime de liquidité ajustera dynamiquement les taux d'intérêt des emprunts en fonction de l'état de risque des garanties. Le mécanisme de contrôle flou des taux d'intérêt réalisera une gestion des taux plus flexible en ajustant automatiquement la pente et les points de courbure de la courbe des taux.
En plus de son activité principale de prêt, Aave s'engage également dans d'autres domaines de la DeFi. Le stablecoin GHO, lancé en juillet 2023, a réussi à restaurer son ancrage en février 2024 après une série de mesures. Aave s'efforce d'approfondir l'intégration de GHO avec la plateforme, favorisant son utilisation dans des scénarios plus larges. Le protocole de réseau social Lens montre également le potentiel d'Aave dans la redéfinition des interactions sur les réseaux sociaux.
En termes de base d'utilisateurs, Aave a connu deux phases de croissance significatives depuis 2021, principalement en raison du lancement de la version V3, de la reprise du marché et de la publication de GHO. Au 15 mai 2024, Aave V3 compte 14 752 utilisateurs, dépassant largement les 186 utilisateurs de V2. En termes de volume de transactions, le volume d'Aave en avril 2024 a atteint 26,588 milliards de dollars, soit une augmentation de 16,9 % par rapport à mars, montrant une forte dynamique de croissance.
Bien qu'Aave maintienne sa position de leader dans le domaine du prêt DeFi, elle fait face à de nombreux défis. La concurrence sur le marché des prêts inter-chaînes s'intensifie, des protocoles tels que Radiant ayant déjà pris position. L'émergence de solutions de prêt innovantes telles que les prêts éclair et les prêts inter-chaînes pourrait affecter la croissance des utilisateurs d'Aave et sa part de marché. De plus, l'intégration de GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave doit encore être renforcée pour exploiter pleinement son rôle dans l'écosystème.
Envisageant l'avenir, Aave doit continuer à innover pour consolider sa position sur le marché. Les stratégies à adopter incluent : renforcer le cœur de l'activité de prêt, promouvoir une intégration approfondie de GHO avec la plateforme, établir le design de la version V4 du réseau Aave, ainsi qu'élargir l'écosystème des activités non liées au prêt. Grâce à ces mesures, Aave devrait être en mesure de maintenir sa position de leader dans une compétition DeFi de plus en plus intense, stimulant le développement ultérieur de la Décentralisation financière.