Les sept grandes tendances RWA de 2024 qui mènent à l'innovation financière : les stablecoins et la tokenisation des obligations d'État redéfiniront le paysage du secteur.
Nouveau paysage financier : Perspectives sur sept grandes classes d'actifs du monde réel en 2024
Au cours des deux dernières années, l'environnement financier mondial a connu des défis sans précédent. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint un sommet de 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à adopter une série de mesures de hausse des taux agressives. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a également subi un coup dur, avec la faillite de plusieurs projets et banques bien connus.
Cependant, au milieu de cette turbulence, les bâtisseurs de blockchain continuent de persévérer, le domaine des actifs du monde réel (RWA) devient un modèle d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'instruments d'investissement liés aux actifs physiques sur la blockchain. Une fois que la propriété des actifs est enregistrée sur la blockchain, elle peut être échangée, fractionnée ou conservée en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoins : la pierre angulaire des monnaies programmables
Avec la clarification progressive de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, connaissent une croissance transformative, changeant fondamentalement la perception des gens sur la monnaie. Actuellement, la capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant un soutien infrastructurel à l'internet de la valeur. Grâce à leur stabilité et leur flexibilité, les stablecoins transformeront complètement les domaines des paiements mondiaux, des remises, du commerce électronique et de la finance commerciale.
2. Obligations tokenisées : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
Les obligations d'État tokenisées illustrent la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Alors que le rendement des obligations d'État à court terme sans risque est passé d'approximativement zéro début 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, plusieurs institutions ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les données d'une plateforme d'analyse, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière de 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées brisent les barrières et ouvrent de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.
3. Prêts privés : autonomiser les PME grâce à la DeFi
Le marché du crédit privé aux États-Unis atteint 1 000 milliards de dollars, tandis que la taille du marché mondial est de 1 700 milliards de dollars. Cependant, les PME ont longtemps eu du mal à accéder à ce marché. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation, ouvrant aux PME les portes de l'accès au capital de dette. On estime qu'il y a actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, qui devrait continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : Révolutionner le modèle de financement des collections
Les ventes annuelles d'œuvres d'art dans le monde dépassent 65 milliards de dollars, dont 30 milliards de dollars proviennent des États-Unis. Cependant, le marché traditionnel des œuvres d'art et des objets de collection manque de liquidité et les coûts de transaction sont élevés. Le marché mondial des objets de collection (y compris les pièces de monnaie, les timbres, les livres, les bandes dessinées, les œuvres d'art, les jouets, etc.) est d'environ 400 milliards de dollars et fait également face à des problèmes de manque de liquidité.
Certain protocoles décentralisés changent cette situation. En introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, il est désormais possible d'emprunter contre des actifs tels que des t-shirts et des bandes dessinées de marques spécifiques. Ces initiatives démocratisent le prêt, permettant aux collectionneurs du monde entier d'accéder à des opportunités de financement.
5. NFT de marque de consommation : Augmenter l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation renommées adoptent la technologie NFT. Des blockchains publiques aux blockchains privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeux et de métavers.
6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative
Dans un contexte où les questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) suscitent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain est en train d'apporter des changements positifs sur un marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars et en constante augmentation. Certaines entreprises exploitent le potentiel de la blockchain pour améliorer la transparence de ce marché important. Pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris, ce marché doit connaître une croissance multipliée par 15 d'ici 2030. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont indispensables pour favoriser un avenir durable.
7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : transformer complètement les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de redéfinir la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que la monnaie numérique de banque centrale (CBDC) ne soit peut-être pas une priorité immédiate aux États-Unis, certaines banques expérimentent la technologie blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements de gros internes ou interbancaires. Les projets pilotes de plusieurs grandes banques ont prouvé le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. Au cours des prochains mois, ce domaine continuera de s'élargir, améliorant ainsi l'efficacité du système financier mondial.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions à des défis de longue date. Bien que leur capitalisation boursière semble actuellement modeste, leur potentiel de transformation est incommensurable. Les stablecoins, la tokenisation des trésors, le crédit privé décentralisé, les actifs numériques adossés à des biens physiques, les actifs numériques de marques de consommation, la finance décentralisée dans les domaines du climat et de la finance régénérative, ainsi que la tokenisation des dépôts/settlement bancaire de gros ne sont pas seulement des tendances, mais constituent les pierres angulaires de la construction d'un avenir financier plus inclusif, efficace et durable. En 2024, ces innovations mèneront sans aucun doute la danse, offrant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.
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MemeCurator
· 08-13 01:10
Collectionneur de mèmes : encore vu rwa... Tout le monde est un prendre les gens pour des idiots.
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GateUser-40edb63b
· 08-12 00:14
Encore une vague de nouveaux pigeons arrive.
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CryptoComedian
· 08-10 02:27
pigeons tombés RWA au moins ça peut faire une garniture.
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BlockchainDecoder
· 08-10 02:24
Selon l'article, 99,7 % des projets RWA ne survivent pas plus de trois ans, ces données méritent réflexion.
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rekt_but_not_broke
· 08-10 02:20
Marché baissier, si vous ne pouvez plus tenir, continuez à tenir.
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GasFeeAssassin
· 08-10 02:00
Encore souffler, mieux vaut attendre la régulation avant d'en parler.
Les sept grandes tendances RWA de 2024 qui mènent à l'innovation financière : les stablecoins et la tokenisation des obligations d'État redéfiniront le paysage du secteur.
Nouveau paysage financier : Perspectives sur sept grandes classes d'actifs du monde réel en 2024
Au cours des deux dernières années, l'environnement financier mondial a connu des défis sans précédent. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint un sommet de 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à adopter une série de mesures de hausse des taux agressives. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a également subi un coup dur, avec la faillite de plusieurs projets et banques bien connus.
Cependant, au milieu de cette turbulence, les bâtisseurs de blockchain continuent de persévérer, le domaine des actifs du monde réel (RWA) devient un modèle d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'instruments d'investissement liés aux actifs physiques sur la blockchain. Une fois que la propriété des actifs est enregistrée sur la blockchain, elle peut être échangée, fractionnée ou conservée en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoins : la pierre angulaire des monnaies programmables
Avec la clarification progressive de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, connaissent une croissance transformative, changeant fondamentalement la perception des gens sur la monnaie. Actuellement, la capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant un soutien infrastructurel à l'internet de la valeur. Grâce à leur stabilité et leur flexibilité, les stablecoins transformeront complètement les domaines des paiements mondiaux, des remises, du commerce électronique et de la finance commerciale.
2. Obligations tokenisées : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
Les obligations d'État tokenisées illustrent la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Alors que le rendement des obligations d'État à court terme sans risque est passé d'approximativement zéro début 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, plusieurs institutions ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les données d'une plateforme d'analyse, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière de 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées brisent les barrières et ouvrent de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.
3. Prêts privés : autonomiser les PME grâce à la DeFi
Le marché du crédit privé aux États-Unis atteint 1 000 milliards de dollars, tandis que la taille du marché mondial est de 1 700 milliards de dollars. Cependant, les PME ont longtemps eu du mal à accéder à ce marché. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation, ouvrant aux PME les portes de l'accès au capital de dette. On estime qu'il y a actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, qui devrait continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : Révolutionner le modèle de financement des collections
Les ventes annuelles d'œuvres d'art dans le monde dépassent 65 milliards de dollars, dont 30 milliards de dollars proviennent des États-Unis. Cependant, le marché traditionnel des œuvres d'art et des objets de collection manque de liquidité et les coûts de transaction sont élevés. Le marché mondial des objets de collection (y compris les pièces de monnaie, les timbres, les livres, les bandes dessinées, les œuvres d'art, les jouets, etc.) est d'environ 400 milliards de dollars et fait également face à des problèmes de manque de liquidité.
Certain protocoles décentralisés changent cette situation. En introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, il est désormais possible d'emprunter contre des actifs tels que des t-shirts et des bandes dessinées de marques spécifiques. Ces initiatives démocratisent le prêt, permettant aux collectionneurs du monde entier d'accéder à des opportunités de financement.
5. NFT de marque de consommation : Augmenter l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation renommées adoptent la technologie NFT. Des blockchains publiques aux blockchains privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeux et de métavers.
6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative
Dans un contexte où les questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) suscitent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain est en train d'apporter des changements positifs sur un marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars et en constante augmentation. Certaines entreprises exploitent le potentiel de la blockchain pour améliorer la transparence de ce marché important. Pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris, ce marché doit connaître une croissance multipliée par 15 d'ici 2030. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont indispensables pour favoriser un avenir durable.
7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : transformer complètement les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de redéfinir la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que la monnaie numérique de banque centrale (CBDC) ne soit peut-être pas une priorité immédiate aux États-Unis, certaines banques expérimentent la technologie blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements de gros internes ou interbancaires. Les projets pilotes de plusieurs grandes banques ont prouvé le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. Au cours des prochains mois, ce domaine continuera de s'élargir, améliorant ainsi l'efficacité du système financier mondial.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions à des défis de longue date. Bien que leur capitalisation boursière semble actuellement modeste, leur potentiel de transformation est incommensurable. Les stablecoins, la tokenisation des trésors, le crédit privé décentralisé, les actifs numériques adossés à des biens physiques, les actifs numériques de marques de consommation, la finance décentralisée dans les domaines du climat et de la finance régénérative, ainsi que la tokenisation des dépôts/settlement bancaire de gros ne sont pas seulement des tendances, mais constituent les pierres angulaires de la construction d'un avenir financier plus inclusif, efficace et durable. En 2024, ces innovations mèneront sans aucun doute la danse, offrant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.