Analyse approfondie des nouvelles régulations de l'Administration des changes : Stratégies de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de forex bancaires.
Analyse approfondie des « Règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaires » : clarification des règles et des responsabilités des opérations de change
Récemment, l'Administration des devises étrangères a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité pour les activités bancaires de forex (version d'essai)", qui apporte des normes claires dans le domaine des activités de forex, visant à éviter une réglementation excessive et à garantir l'ordre de stabilité financière. Cela concerne non seulement les opérations quotidiennes des banques, mais est également étroitement lié aux intérêts de chaque trader. Explorons ensemble l'importance et les points clés de ce règlement.
L'obligation fondamentale des banques
Obligation de diligence dans l'exercice des activités : les banques doivent remplir pendant toute la durée des opérations de forex les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de vérification conforme : effectuer un audit de conformité des comptes forex, des paiements et des opérations de change effectués par les clients, en appliquant strictement les réglementations de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de régulation du forex.
Respecter les règles internationales et les obligations de rapport : lors de l'exécution des affaires conformément aux règles internationales, si des risques de non-conformité sont détectés, il convient de les signaler rapidement aux autorités de régulation du forex.
Obligation de coopération lors de l'examen des réclamations : en cas d'enquête ouverte par l'Administration des changes, si vous estimez être dans une situation d'exonération de responsabilité, vous devez soumettre rapidement les documents de réclamation et coopérer à l'enquête.
Conséquences du non-respect des obligations par la banque
Si la banque ne respecte pas les obligations susmentionnées, elle sera confrontée à des responsabilités juridiques, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont principalement mises en œuvre conformément à la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et au Règlement sur la gestion des devises étrangères de la République populaire de Chine, et n'incluent pas des mesures non administratives telles que des entretiens correctifs ou des critiques éducatives.
Comportement de trading à haut risque
Les banques portent une attention particulière aux comportements de transaction à risque suivants :
Transactions suspectées de commerce fictif, de faux investissements et financements, de maisons de change clandestines, de jeux d'argent transfrontaliers, d'escroquerie aux remboursements d'exportation, etc.
Transactions liées aux activités financières transfrontalières illégales en matière de crypto-monnaie.
Tous les mouvements de fonds transfrontaliers soupçonnés d'être illégaux ou non conformes.
Dans le domaine de la cryptomonnaie, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence comprennent :
Comportements tels que des recharges fréquentes, des retraits, des opérations de court terme, etc.
Le chemin de flux de fonds est complexe, impliquant plusieurs comptes ou une connexion directe à des échanges étrangers.
Les gros transferts de fonds ou les dépôts de fonds fragmentés sans un contexte commercial raisonnable.
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Entrées et sorties de fonds importants sur plusieurs plateformes ou comptes à court terme.
Groupes facilement identifiables comme traders à risque
Arbitragistes fréquents : comme ceux qui effectuent des arbitrages de USDT.
Traders anonymes : personnes utilisant des chemins de交易复杂s pour cacher le flux de fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : participants au monde des cryptomonnaies dont les entrées et sorties de fonds sont fréquentes et de montants énormes, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, le trading de cryptomonnaies implique un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger ou des plateformes d'échange décentralisées.
Problèmes de réglementation et de transparence de l'information : transactions impliquant plusieurs pays avec des politiques de régulation différentes ou informations de transaction non transparentes.
Transactions exceptionnellement complexes : les modèles de flux de fonds sont extrêmement complexes, par exemple après plusieurs opérations de mélange de pièces ou plusieurs transferts entre des comptes de "boîtes vides".
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à privilégier les réglementations nationales. Cela s'explique par le fait que les banques sont principalement soumises à la réglementation nationale, et le respect des lois nationales constitue la base du maintien de l'ordre financier. Les traders, lorsqu'ils effectuent des opérations transfrontalières, doivent bien comprendre les réglementations nationales afin d'éviter que des conflits de règles n'entraînent des pertes d'intérêts.
Le rôle des traders dans les plaintes bancaires
Lorsque la banque est sanctionnée pour des violations et fait appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des informations pertinentes à l'activité et restaurer la réalité des transactions.
Assumer une responsabilité potentielle : si des informations fausses sont fournies ou si des informations importantes sont dissimulées, des risques juridiques peuvent survenir.
Les traders doivent être prudents et fournir des preuves de manière authentique pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux des banques. Les traders qui effectuent des transactions conformes et coopèrent avec les enquêtes en fournissant des preuves remplissent une obligation civique et devraient théoriquement être protégés par la loi.
Cet article ne représente que l'opinion personnelle de l'auteur et ne constitue pas un conseil juridique ou une opinion juridique sur des questions spécifiques. Dans les affaires réelles, il est recommandé de consulter un conseiller juridique professionnel pour obtenir des conseils plus ciblés.
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just_another_wallet
· 08-01 10:34
La régulation est en constante évolution~
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PumpDetector
· 07-29 22:24
smart money savait déjà que cela arrivait... cycle de fud institutionnel typique
Voir l'originalRépondre0
MetaverseMigrant
· 07-29 22:21
Le forex est enfin libéré ?
Voir l'originalRépondre0
OnChainDetective
· 07-29 22:14
hum intéressant modèle... ressemble plus à un mécanisme de contrôle qu'à une "prévention des risques" pour être honnête
Analyse approfondie des nouvelles régulations de l'Administration des changes : Stratégies de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de forex bancaires.
Analyse approfondie des « Règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaires » : clarification des règles et des responsabilités des opérations de change
Récemment, l'Administration des devises étrangères a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité pour les activités bancaires de forex (version d'essai)", qui apporte des normes claires dans le domaine des activités de forex, visant à éviter une réglementation excessive et à garantir l'ordre de stabilité financière. Cela concerne non seulement les opérations quotidiennes des banques, mais est également étroitement lié aux intérêts de chaque trader. Explorons ensemble l'importance et les points clés de ce règlement.
L'obligation fondamentale des banques
Obligation de diligence dans l'exercice des activités : les banques doivent remplir pendant toute la durée des opérations de forex les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de vérification conforme : effectuer un audit de conformité des comptes forex, des paiements et des opérations de change effectués par les clients, en appliquant strictement les réglementations de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de régulation du forex.
Respecter les règles internationales et les obligations de rapport : lors de l'exécution des affaires conformément aux règles internationales, si des risques de non-conformité sont détectés, il convient de les signaler rapidement aux autorités de régulation du forex.
Obligation de coopération lors de l'examen des réclamations : en cas d'enquête ouverte par l'Administration des changes, si vous estimez être dans une situation d'exonération de responsabilité, vous devez soumettre rapidement les documents de réclamation et coopérer à l'enquête.
Conséquences du non-respect des obligations par la banque
Si la banque ne respecte pas les obligations susmentionnées, elle sera confrontée à des responsabilités juridiques, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont principalement mises en œuvre conformément à la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et au Règlement sur la gestion des devises étrangères de la République populaire de Chine, et n'incluent pas des mesures non administratives telles que des entretiens correctifs ou des critiques éducatives.
Comportement de trading à haut risque
Les banques portent une attention particulière aux comportements de transaction à risque suivants :
Dans le domaine de la cryptomonnaie, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence comprennent :
Groupes facilement identifiables comme traders à risque
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à privilégier les réglementations nationales. Cela s'explique par le fait que les banques sont principalement soumises à la réglementation nationale, et le respect des lois nationales constitue la base du maintien de l'ordre financier. Les traders, lorsqu'ils effectuent des opérations transfrontalières, doivent bien comprendre les réglementations nationales afin d'éviter que des conflits de règles n'entraînent des pertes d'intérêts.
Le rôle des traders dans les plaintes bancaires
Lorsque la banque est sanctionnée pour des violations et fait appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Les traders doivent être prudents et fournir des preuves de manière authentique pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux des banques. Les traders qui effectuent des transactions conformes et coopèrent avec les enquêtes en fournissant des preuves remplissent une obligation civique et devraient théoriquement être protégés par la loi.
Cet article ne représente que l'opinion personnelle de l'auteur et ne constitue pas un conseil juridique ou une opinion juridique sur des questions spécifiques. Dans les affaires réelles, il est recommandé de consulter un conseiller juridique professionnel pour obtenir des conseils plus ciblés.