Tokenización de activos comerciales: el transformador del comercio global
La tokenización de activos comerciales se está convirtiendo en una fuerza transformadora importante en el comercio global. Al convertir activos comerciales en herramientas digitales transferibles, la tokenización ofrece a los inversores una liquidez, divisibilidad y accesibilidad sin precedentes.
A diferencia de los activos financieros tradicionales, los activos comerciales tienen ventajas únicas. Aunque el comercio está estrechamente relacionado con la economía, incluso durante un período de desaceleración económica, la enorme demanda de financiamiento por parte de las pequeñas y medianas empresas seguirá creando oportunidades de inversión sostenidas. Los ciclos más cortos de los activos comerciales, las tasas de incumplimiento más bajas y la gran demanda de financiamiento los convierten en activos subyacentes ideales para la tokenización.
La tokenización no solo puede ofrecer nuevas oportunidades a los inversores, sino que también puede proporcionar numerosos beneficios a los complejos procesos del comercio global. Ya sea en pagos transfronterizos, necesidades de financiamiento o en la mejora de la eficiencia mediante contratos inteligentes, la tokenización tiene un amplio potencial de aplicación.
Se prevé que para 2034 la demanda de tokenización de activos del mundo real alcanzará los 30.1 billones de dólares, donde los activos comerciales se convertirán en los tres principales activos tokenizados, representando el 16% del mercado total de tokenización. Esta tendencia se espera que ayude a aliviar la actual brecha de financiamiento comercial de 2.5 billones de dólares.
La historia del desarrollo de la tokenización
La tokenización se remonta a principios de los años 90 con los fondos de inversión en bienes raíces (REITs) y los fondos cotizados en bolsa (ETFs). El nacimiento de Bitcoin en 2009 marcó el inicio de la revolución de las monedas digitales, y en 2015, Ethereum introdujo los contratos inteligentes, sentando las bases para la tokenización de diversos activos. Posteriormente, surgieron nuevos fenómenos como la oferta inicial de tokens (ICO) y la oferta inicial en exchanges (IEO).
La Comisión de Valores de EE. UU. propuso en 2018 el concepto de "Ofertas de Token de Seguridad (STO)", allanando el camino para las emisiones de tokenización reguladas. Las instituciones financieras también están explorando activamente el potencial de la tokenización, como el proyecto Project Guardian liderado por la Autoridad Monetaria de Singapur.
Proyecto Guardian de tokenización de activos respaldados por valores ( ABS )
El Standard Chartered Bank ha simulado con éxito la emisión de un ABS token respaldado por activos de financiamiento comercial por valor de 500 millones de dólares en la cadena pública de Ethereum en el proyecto Project Guardian. Este proyecto demuestra cómo utilizar la red blockchain para promover una infraestructura financiera más segura y eficiente:
tokenización: convertir los activos de cuentas por cobrar de financiamiento comercial en forma de NFT.
Asignación de riesgos: diseño estructurado basado en la situación de riesgos y recompensas
Creación de Token: Creación de tokens FT avanzados y secundarios basados en activos subyacentes NFT
Distribución: distribución de Token a los inversores a través de ITO
Este piloto ha demostrado con éxito cómo una red blockchain abierta e interoperable puede facilitar el acceso, la innovación y el crecimiento del ecosistema de aplicaciones descentralizadas.
Ventajas de la tokenización
La tokenización no solo puede crear nuevas formas de inversión en activos digitales, sino que también puede participar profundamente en la financiación del comercio y simplificar la complejidad de las finanzas de la cadena de suministro.
Transmisión de crédito: a través de la dependencia de la calificación crediticia del comprador anclado, permite a las pequeñas y medianas empresas obtener financiación.
Crear liquidez: reducir los costos de transacción, aumentar la liquidez, atraer a los inversores a adoptar
Conectar las finanzas tradicionales con los mercados emergentes: los bancos juegan un papel clave en la verificación de la identidad, la realización de controles KYC/AML, entre otros.
El futuro de los mercados tradicionales y los mercados de tokenización podría fusionarse, requiriendo una infraestructura de activos digitales multimoneda y multi-activos abierta y con licencia para complementar los mercados tradicionales.
Factores que impulsan la tokenización de activos comerciales
Necesidades de financiación de pequeñas y medianas empresas: la brecha de financiación del comercio global ha aumentado de 1.7 billones de dólares en 2020 a 2.5 billones de dólares en 2023, lo que ofrece grandes oportunidades a los inversores.
Mercados atractivos pero con insuficiente inversión: los activos de financiamiento comercial tienen ventajas como la diversificación de riesgos, bajo riesgo de incumplimiento y alta tasa de recuperación, pero la participación de inversores institucionales es insuficiente.
Presión regulatoria sobre los bancos: el Acuerdo de Basilea IV afectará el cálculo de los activos ponderados por riesgo de los bancos, impulsando la adopción de modelos de distribución modernizados.
La demanda real impulsa el crecimiento: para 2024, el 69% de las empresas compradoras planean invertir en activos tokenizados, y los inversores planean asignar el 6% de sus carteras a activos tokenizados.
Cuatro grandes beneficios de la tokenización
Mejorar el acceso al mercado: abrir oportunidades en mercados emergentes para un grupo más amplio de inversores.
Simplificar la complejidad del comercio: utilizar Token de comercio digital y contratos inteligentes para lograr procesos comerciales eficientes y transparentes.
Tokenización de activos digitales: ampliar el rango de activos invertibles, simplificar la transferencia de propiedad y la gestión de activos
Reducir la asimetría de información: utilizar la trazabilidad de activos subyacentes en la blockchain para aumentar la confianza de los inversores.
Sugerencias para participar en el mercado de tokenización
Adoptar: los inversores deben comenzar con la educación y participar en proyectos piloto para establecer confianza.
Cooperación: la industria necesita una colaboración integral, desarrollar infraestructuras compartidas y procesos estandarizados.
Promoción: los gobiernos y los organismos reguladores deben elaborar políticas equilibradas que fomenten la innovación responsable.
A través de la colaboración de todas las partes, la tokenización tiene el potencial de impulsar un crecimiento responsable en la industria de los activos digitales, mejorar la integración financiera global, crear oportunidades de empleo y mantener la integridad del mercado y la protección del inversor.
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FortuneTeller42
· hace22h
La casa del terrateniente tampoco tiene grano.
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AirdropHarvester
· hace22h
Las pequeñas y medianas empresas son los tontos本韭
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NotAFinancialAdvice
· hace22h
¿300 billones de dólares? ¿Es realmente tan impresionante?
Tokenización de activos comerciales: transformador del comercio global, podría alcanzar un tamaño de 30 billones de dólares en 2034.
Tokenización de activos comerciales: el transformador del comercio global
La tokenización de activos comerciales se está convirtiendo en una fuerza transformadora importante en el comercio global. Al convertir activos comerciales en herramientas digitales transferibles, la tokenización ofrece a los inversores una liquidez, divisibilidad y accesibilidad sin precedentes.
A diferencia de los activos financieros tradicionales, los activos comerciales tienen ventajas únicas. Aunque el comercio está estrechamente relacionado con la economía, incluso durante un período de desaceleración económica, la enorme demanda de financiamiento por parte de las pequeñas y medianas empresas seguirá creando oportunidades de inversión sostenidas. Los ciclos más cortos de los activos comerciales, las tasas de incumplimiento más bajas y la gran demanda de financiamiento los convierten en activos subyacentes ideales para la tokenización.
La tokenización no solo puede ofrecer nuevas oportunidades a los inversores, sino que también puede proporcionar numerosos beneficios a los complejos procesos del comercio global. Ya sea en pagos transfronterizos, necesidades de financiamiento o en la mejora de la eficiencia mediante contratos inteligentes, la tokenización tiene un amplio potencial de aplicación.
Se prevé que para 2034 la demanda de tokenización de activos del mundo real alcanzará los 30.1 billones de dólares, donde los activos comerciales se convertirán en los tres principales activos tokenizados, representando el 16% del mercado total de tokenización. Esta tendencia se espera que ayude a aliviar la actual brecha de financiamiento comercial de 2.5 billones de dólares.
La historia del desarrollo de la tokenización
La tokenización se remonta a principios de los años 90 con los fondos de inversión en bienes raíces (REITs) y los fondos cotizados en bolsa (ETFs). El nacimiento de Bitcoin en 2009 marcó el inicio de la revolución de las monedas digitales, y en 2015, Ethereum introdujo los contratos inteligentes, sentando las bases para la tokenización de diversos activos. Posteriormente, surgieron nuevos fenómenos como la oferta inicial de tokens (ICO) y la oferta inicial en exchanges (IEO).
La Comisión de Valores de EE. UU. propuso en 2018 el concepto de "Ofertas de Token de Seguridad (STO)", allanando el camino para las emisiones de tokenización reguladas. Las instituciones financieras también están explorando activamente el potencial de la tokenización, como el proyecto Project Guardian liderado por la Autoridad Monetaria de Singapur.
Proyecto Guardian de tokenización de activos respaldados por valores ( ABS )
El Standard Chartered Bank ha simulado con éxito la emisión de un ABS token respaldado por activos de financiamiento comercial por valor de 500 millones de dólares en la cadena pública de Ethereum en el proyecto Project Guardian. Este proyecto demuestra cómo utilizar la red blockchain para promover una infraestructura financiera más segura y eficiente:
Este piloto ha demostrado con éxito cómo una red blockchain abierta e interoperable puede facilitar el acceso, la innovación y el crecimiento del ecosistema de aplicaciones descentralizadas.
Ventajas de la tokenización
La tokenización no solo puede crear nuevas formas de inversión en activos digitales, sino que también puede participar profundamente en la financiación del comercio y simplificar la complejidad de las finanzas de la cadena de suministro.
El futuro de los mercados tradicionales y los mercados de tokenización podría fusionarse, requiriendo una infraestructura de activos digitales multimoneda y multi-activos abierta y con licencia para complementar los mercados tradicionales.
Factores que impulsan la tokenización de activos comerciales
Necesidades de financiación de pequeñas y medianas empresas: la brecha de financiación del comercio global ha aumentado de 1.7 billones de dólares en 2020 a 2.5 billones de dólares en 2023, lo que ofrece grandes oportunidades a los inversores.
Mercados atractivos pero con insuficiente inversión: los activos de financiamiento comercial tienen ventajas como la diversificación de riesgos, bajo riesgo de incumplimiento y alta tasa de recuperación, pero la participación de inversores institucionales es insuficiente.
Presión regulatoria sobre los bancos: el Acuerdo de Basilea IV afectará el cálculo de los activos ponderados por riesgo de los bancos, impulsando la adopción de modelos de distribución modernizados.
La demanda real impulsa el crecimiento: para 2024, el 69% de las empresas compradoras planean invertir en activos tokenizados, y los inversores planean asignar el 6% de sus carteras a activos tokenizados.
Cuatro grandes beneficios de la tokenización
Mejorar el acceso al mercado: abrir oportunidades en mercados emergentes para un grupo más amplio de inversores.
Simplificar la complejidad del comercio: utilizar Token de comercio digital y contratos inteligentes para lograr procesos comerciales eficientes y transparentes.
Tokenización de activos digitales: ampliar el rango de activos invertibles, simplificar la transferencia de propiedad y la gestión de activos
Reducir la asimetría de información: utilizar la trazabilidad de activos subyacentes en la blockchain para aumentar la confianza de los inversores.
Sugerencias para participar en el mercado de tokenización
Adoptar: los inversores deben comenzar con la educación y participar en proyectos piloto para establecer confianza.
Cooperación: la industria necesita una colaboración integral, desarrollar infraestructuras compartidas y procesos estandarizados.
Promoción: los gobiernos y los organismos reguladores deben elaborar políticas equilibradas que fomenten la innovación responsable.
A través de la colaboración de todas las partes, la tokenización tiene el potencial de impulsar un crecimiento responsable en la industria de los activos digitales, mejorar la integración financiera global, crear oportunidades de empleo y mantener la integridad del mercado y la protección del inversor.