Descentralización de la evolución del préstamo: de ETHLend a Aave V4
En el ámbito de las Finanzas Descentralizadas ( DeFi ), el préstamo ha sido una de las funciones clave. A mediados de mayo de 2024, el valor total bloqueado ( TVL ) en el campo del préstamo alcanzó los 29,586 millones de dólares, representando el 36% del TVL total de DeFi. Como uno de los principales actores en el mercado de préstamos DeFi, el desempeño de Aave es especialmente notable. En el primer trimestre de 2024, el volumen total de préstamos de Aave alcanzó los 6,100 millones de dólares, con un crecimiento intertrimestral del 79%, superando con creces el promedio del mercado. Durante el mismo período, los ingresos por préstamos crecieron un 40% hasta 34.9 millones de dólares, manteniendo su posición de liderazgo en la industria.
La historia de Aave se remonta a mayo de 2017, cuando Stani Kulechov fundó el proyecto ETHLend. A finales de 2018, ETHLend se transformó en un modelo de contrato P2C(, introduciendo un fondo de liquidez y cambiando su nombre a Aave. En 2020, Aave se lanzó oficialmente. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara y comenzó a lanzar gradualmente nuevos negocios, incluidos el stablecoin GHO, el protocolo de red social Lens y la plataforma de préstamos institucionales Aave Arc.
![De ETHLend a Aave V4, el camino evolutivo hacia el completo sistema de préstamos descentralizados])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3e39f0f8442ed816acd4dee30bb889c4.webp(
Actualmente, la versión Aave V3 se está ejecutando de manera estable y el servicio se ha expandido a 12 diferentes blockchains. En mayo de 2024, Aave Labs anunció la propuesta de actualización de la versión V4. Según los datos de Defillama, hasta el 15 de mayo de 2024, Aave ocupa el tercer lugar en el ranking de TVL en el ámbito DeFi, alcanzando los 10,694 millones de dólares.
![Desde ETHLend hasta Aave V4, la evolución del cuerpo completo de préstamos descentralizados])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4ef1572973aa5706d9deaea7b8e38a46.webp(
El modelo de negocio central de Aave es lograr el préstamo de contratos de criptomonedas a través de un modelo de tasas de interés dinámico y un fondo de liquidez. Desde la versión V1 hasta la V3, Aave ha estado optimizando continuamente su arquitectura y funcionalidades. La versión V2 introdujo la tokenización de deudas y funciones como el préstamo relámpago V2, que se espera reduzca los costos de Gas en un 15-20%. La versión V3 mejora aún más la eficiencia en el uso de fondos e introduce funciones innovadoras como el modo eficiente, el modo aislado y el portal.
![De ETHLend a Aave V4, el camino de evolución del completo sistema de préstamos descentralizados])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-821cc7166a34f0f1d4ed13e4fd03299d.webp(
La próxima versión V4 planea adoptar una nueva arquitectura, introduciendo un nivel de liquidez unificado, tasas de interés de control difuso, integración nativa de GHO y el diseño de Aave Network. El nivel de liquidez unificado tiene como objetivo resolver el problema de la dispersión de liquidez causado por las actualizaciones de versión, permitiendo que diferentes módulos funcionales extraigan liquidez de él. La función de prima de liquidez ajustará dinámicamente la tasa de interés de los préstamos según el estado de riesgo de los colaterales. El mecanismo de tasas de interés de control difuso logrará una gestión de tasas de interés más flexible mediante el ajuste automático de la pendiente y los puntos de inflexión de la curva de tasas de interés.
![De ETHLend a Aave V4, el camino evolutivo hacia el préstamo descentralizado completo])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d95edd054721a3f0bcec5dc5d86d76e.webp(
Además de su negocio central de préstamos, Aave también está activamente incursionando en otros campos de DeFi. El stablecoin GHO, lanzado en julio de 2023, logró restablecer su anclaje con éxito en febrero de 2024 después de una serie de medidas. Aave está trabajando para profundizar la integración de GHO con la plataforma, promoviendo su uso en una variedad de escenarios más amplios. El protocolo de red social Lens también ha demostrado el potencial de Aave para remodelar la interacción en las redes sociales.
![Desde ETHLend hasta Aave V4, la evolución del completo sistema de préstamos descentralizados])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f52b9af4e4e69bcc0faeedccf2bd3866.webp(
En términos de base de usuarios, desde 2021, Aave ha experimentado dos rondas de crecimiento significativo, principalmente influenciadas por el lanzamiento de la versión V3, la recuperación del mercado y el lanzamiento de GHO. Hasta el 15 de mayo de 2024, Aave V3 cuenta con 14752 usuarios, superando con creces los 186 usuarios de V2. En cuanto al volumen de transacciones, el volumen de Aave en abril de 2024 alcanzó los 26.588 millones de dólares, un aumento del 16.9% en comparación con marzo, lo que demuestra un fuerte impulso de crecimiento.
![Desde ETHLend hasta Aave V4, la evolución completa del préstamo Descentralización])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66dcee965f7118f88f925613c94b472f.webp(
A pesar de que Aave mantiene una posición líder en el ámbito de préstamos DeFi, también enfrenta numerosos desafíos. La competencia en el mercado de préstamos entre cadenas se intensifica, con protocolos como Radiant que ya han tomado la delantera. La aparición de soluciones de préstamos innovadoras como los préstamos relámpago y los préstamos entre cadenas podría afectar el crecimiento de usuarios y la cuota de mercado de Aave. Además, la integración de GHO con la funcionalidad de préstamos de Aave aún necesita fortalecerse para aprovechar plenamente su papel en el ecosistema.
Mirando hacia el futuro, Aave necesita seguir innovando para consolidar su posición en el mercado. Las estrategias que se pueden adoptar incluyen: fortalecer el negocio de préstamos central, promover la integración profunda de GHO con la plataforma, establecer la Aave Network diseñada para la versión V4, así como expandir el ecosistema de negocios no relacionados con préstamos. A través de estas medidas, Aave espera mantener su posición de liderazgo en la cada vez más intensa competencia de DeFi y impulsar el desarrollo adicional de la Descentralización financiera.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
21 me gusta
Recompensa
21
8
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
StealthDeployer
· hace7h
La posición de bloqueo está increíble y ha despegado.
Ver originalesResponder0
AirdropGrandpa
· 08-16 12:37
Original To the moon No falta dinero
Ver originalesResponder0
ShibaMillionairen't
· 08-16 02:00
Nuestro hermano aave ya debería haber actualizado.
Ver originalesResponder0
MEV_Whisperer
· 08-16 01:54
alcista TVL 还是多买点 aave
Ver originalesResponder0
TokenSherpa
· 08-16 01:50
la verdad es que los números de tvl realmente hablan por sí mismos... aave sigue arrasando después de todos estos años
Ver originalesResponder0
GasFeeCryer
· 08-16 01:48
Otra vez es un día de quemar gas, qué dolor.
Ver originalesResponder0
ForkTongue
· 08-16 01:46
alcista啊借贷教父本教父
Ver originalesResponder0
FOMOSapien
· 08-16 01:32
aave ya ha hecho Todo dentro, no se puede negar esa ola.
La actualización de Aave V4 está cerca, la gigante del préstamo Descentralización continúa innovando.
Descentralización de la evolución del préstamo: de ETHLend a Aave V4
En el ámbito de las Finanzas Descentralizadas ( DeFi ), el préstamo ha sido una de las funciones clave. A mediados de mayo de 2024, el valor total bloqueado ( TVL ) en el campo del préstamo alcanzó los 29,586 millones de dólares, representando el 36% del TVL total de DeFi. Como uno de los principales actores en el mercado de préstamos DeFi, el desempeño de Aave es especialmente notable. En el primer trimestre de 2024, el volumen total de préstamos de Aave alcanzó los 6,100 millones de dólares, con un crecimiento intertrimestral del 79%, superando con creces el promedio del mercado. Durante el mismo período, los ingresos por préstamos crecieron un 40% hasta 34.9 millones de dólares, manteniendo su posición de liderazgo en la industria.
La historia de Aave se remonta a mayo de 2017, cuando Stani Kulechov fundó el proyecto ETHLend. A finales de 2018, ETHLend se transformó en un modelo de contrato P2C(, introduciendo un fondo de liquidez y cambiando su nombre a Aave. En 2020, Aave se lanzó oficialmente. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara y comenzó a lanzar gradualmente nuevos negocios, incluidos el stablecoin GHO, el protocolo de red social Lens y la plataforma de préstamos institucionales Aave Arc.
![De ETHLend a Aave V4, el camino evolutivo hacia el completo sistema de préstamos descentralizados])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3e39f0f8442ed816acd4dee30bb889c4.webp(
Actualmente, la versión Aave V3 se está ejecutando de manera estable y el servicio se ha expandido a 12 diferentes blockchains. En mayo de 2024, Aave Labs anunció la propuesta de actualización de la versión V4. Según los datos de Defillama, hasta el 15 de mayo de 2024, Aave ocupa el tercer lugar en el ranking de TVL en el ámbito DeFi, alcanzando los 10,694 millones de dólares.
![Desde ETHLend hasta Aave V4, la evolución del cuerpo completo de préstamos descentralizados])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4ef1572973aa5706d9deaea7b8e38a46.webp(
El modelo de negocio central de Aave es lograr el préstamo de contratos de criptomonedas a través de un modelo de tasas de interés dinámico y un fondo de liquidez. Desde la versión V1 hasta la V3, Aave ha estado optimizando continuamente su arquitectura y funcionalidades. La versión V2 introdujo la tokenización de deudas y funciones como el préstamo relámpago V2, que se espera reduzca los costos de Gas en un 15-20%. La versión V3 mejora aún más la eficiencia en el uso de fondos e introduce funciones innovadoras como el modo eficiente, el modo aislado y el portal.
![De ETHLend a Aave V4, el camino de evolución del completo sistema de préstamos descentralizados])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-821cc7166a34f0f1d4ed13e4fd03299d.webp(
La próxima versión V4 planea adoptar una nueva arquitectura, introduciendo un nivel de liquidez unificado, tasas de interés de control difuso, integración nativa de GHO y el diseño de Aave Network. El nivel de liquidez unificado tiene como objetivo resolver el problema de la dispersión de liquidez causado por las actualizaciones de versión, permitiendo que diferentes módulos funcionales extraigan liquidez de él. La función de prima de liquidez ajustará dinámicamente la tasa de interés de los préstamos según el estado de riesgo de los colaterales. El mecanismo de tasas de interés de control difuso logrará una gestión de tasas de interés más flexible mediante el ajuste automático de la pendiente y los puntos de inflexión de la curva de tasas de interés.
![De ETHLend a Aave V4, el camino evolutivo hacia el préstamo descentralizado completo])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d95edd054721a3f0bcec5dc5d86d76e.webp(
Además de su negocio central de préstamos, Aave también está activamente incursionando en otros campos de DeFi. El stablecoin GHO, lanzado en julio de 2023, logró restablecer su anclaje con éxito en febrero de 2024 después de una serie de medidas. Aave está trabajando para profundizar la integración de GHO con la plataforma, promoviendo su uso en una variedad de escenarios más amplios. El protocolo de red social Lens también ha demostrado el potencial de Aave para remodelar la interacción en las redes sociales.
![Desde ETHLend hasta Aave V4, la evolución del completo sistema de préstamos descentralizados])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f52b9af4e4e69bcc0faeedccf2bd3866.webp(
En términos de base de usuarios, desde 2021, Aave ha experimentado dos rondas de crecimiento significativo, principalmente influenciadas por el lanzamiento de la versión V3, la recuperación del mercado y el lanzamiento de GHO. Hasta el 15 de mayo de 2024, Aave V3 cuenta con 14752 usuarios, superando con creces los 186 usuarios de V2. En cuanto al volumen de transacciones, el volumen de Aave en abril de 2024 alcanzó los 26.588 millones de dólares, un aumento del 16.9% en comparación con marzo, lo que demuestra un fuerte impulso de crecimiento.
![Desde ETHLend hasta Aave V4, la evolución completa del préstamo Descentralización])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66dcee965f7118f88f925613c94b472f.webp(
A pesar de que Aave mantiene una posición líder en el ámbito de préstamos DeFi, también enfrenta numerosos desafíos. La competencia en el mercado de préstamos entre cadenas se intensifica, con protocolos como Radiant que ya han tomado la delantera. La aparición de soluciones de préstamos innovadoras como los préstamos relámpago y los préstamos entre cadenas podría afectar el crecimiento de usuarios y la cuota de mercado de Aave. Además, la integración de GHO con la funcionalidad de préstamos de Aave aún necesita fortalecerse para aprovechar plenamente su papel en el ecosistema.
Mirando hacia el futuro, Aave necesita seguir innovando para consolidar su posición en el mercado. Las estrategias que se pueden adoptar incluyen: fortalecer el negocio de préstamos central, promover la integración profunda de GHO con la plataforma, establecer la Aave Network diseñada para la versión V4, así como expandir el ecosistema de negocios no relacionados con préstamos. A través de estas medidas, Aave espera mantener su posición de liderazgo en la cada vez más intensa competencia de DeFi y impulsar el desarrollo adicional de la Descentralización financiera.