Liberar la liquidez de Bitcoin: explorar el potencial de las nuevas plataformas de préstamos
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial aún no ha sido completamente explotado. Con la aparición de proyectos innovadores, Bitcoin está pasando de ser un simple almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el mayor protocolo de préstamo en cadena del ecosistema de Bitcoin completó una ronda de financiamiento serie A de 10 millones de dólares, lo que marca que BTC está avanzando hacia escenarios de ingresos estructurados en cadena más ricos. Si se puede activar efectivamente el BTC dormido y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación DeFi global para este activo de un billón de dólares.
Prácticas de la industria sobre la liquidez de Bitcoin
Hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64,000 millones de dólares, un aumento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin son mejores que los de ETH, su desarrollo ecológico en la cadena está relativamente rezagado.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, se generaría un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (aproximadamente 16%), se liberarían alrededor de 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM en general, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
Actualmente, en el mercado ya han aparecido plataformas que permiten a cualquier persona beneficiarse del préstamo de BTC. Este tipo de plataformas se han convertido en los protocolos de préstamo más grandes del ecosistema de BTC, solo superados por ciertos stablecoins conocidos. Se informa que el TVL de cierta plataforma ha superado los 2000 millones de dólares, y el stablecoin de Bitcoin que lanzaron alcanzó más de 500 millones de dólares en volumen bloqueado solo una semana después de su lanzamiento.
Para los poseedores de BTC, maximizar los activos de BTC que tienen es una necesidad, al mismo tiempo que no desean asumir un gran riesgo de pérdida de capital. Por lo tanto, los protocolos de préstamo en cadena basados en Bitcoin han encontrado una oportunidad importante. Algunas plataformas ofrecen una tasa de interés fija del 8%, con Bitcoin respaldado por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas tienen suministro ilimitado, proporcionando a los poseedores de BTC una mayor Liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
El valor de las monedas estables de Bitcoin
Desde la perspectiva de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas en la cadena siguen siendo dominadas por las stablecoins respaldadas por posiciones de deuda (CDP). El CDP es esencialmente una extensión construida sobre el uso de stablecoins en escenarios de préstamo, creando un fondo de liquidez adicional para activos inactivos.
Algunos ecosistemas de plataformas emergentes incluyen varios segmentos de negocio centrales, como stablecoins de rendimiento respaldadas por Bitcoin, protocolos de préstamo basados en esa stablecoin, plataformas de préstamo híbridas que conectan DeFi y CeFi, así como protocolos de préstamo descentralizados que admiten la apuesta de BTC.
Estas plataformas realmente han logrado que cualquier persona pueda beneficiarse del préstamo de BTC, convirtiendo el Bitcoin de un activo ocioso en algo más líquido. No solo han resuelto el problema de las monedas estables que ha atormentado al ecosistema de Bitcoin durante mucho tiempo, sino que también han logrado la compatibilidad multichain gracias a la tecnología de cadena cruzada, permitiendo a los usuarios operar sin problemas con monedas estables en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Perspectivas
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su estado de inactividad, BTCFi podría convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen que podría alcanzar cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi con BTC como núcleo redefinirá el papel que BTC desempeña en el campo DeFi de toda la red.
¿Podrá la profunda integración de BTC en el campo de DeFi alcanzar un punto de inflexión clave? Vale la pena que el mercado preste atención continua.
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LiquidityWizard
· 08-12 22:47
teóricamente hablando, la utilización de liquidez de btc sigue en ~4.2% smh... ineficiencia del mercado en su máxima expresión
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GateUser-2fce706c
· 08-11 01:56
El préstamo de 大饼 es la clave de la riqueza del futuro. ¿Todavía estás mirando las cadenas de bloques de nivel inferior?
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GasFeeVictim
· 08-10 03:10
Liquidez experto viene ya
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OffchainWinner
· 08-10 03:09
¿btc vuelve a jugar esta trampa? No tiene suficiente durabilidad.
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SandwichHunter
· 08-10 03:05
¡Préstamo de BTC, increíble!
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ProbablyNothing
· 08-10 03:02
¿No puedes comerciar con criptomonedas y aún ganar dinero?
Oportunidades BTCFi: el préstamo on-chain libera un potencial de liquidez de 180 mil millones de dólares para Bitcoin.
Liberar la liquidez de Bitcoin: explorar el potencial de las nuevas plataformas de préstamos
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial aún no ha sido completamente explotado. Con la aparición de proyectos innovadores, Bitcoin está pasando de ser un simple almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el mayor protocolo de préstamo en cadena del ecosistema de Bitcoin completó una ronda de financiamiento serie A de 10 millones de dólares, lo que marca que BTC está avanzando hacia escenarios de ingresos estructurados en cadena más ricos. Si se puede activar efectivamente el BTC dormido y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación DeFi global para este activo de un billón de dólares.
Prácticas de la industria sobre la liquidez de Bitcoin
Hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64,000 millones de dólares, un aumento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin son mejores que los de ETH, su desarrollo ecológico en la cadena está relativamente rezagado.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, se generaría un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (aproximadamente 16%), se liberarían alrededor de 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM en general, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
Actualmente, en el mercado ya han aparecido plataformas que permiten a cualquier persona beneficiarse del préstamo de BTC. Este tipo de plataformas se han convertido en los protocolos de préstamo más grandes del ecosistema de BTC, solo superados por ciertos stablecoins conocidos. Se informa que el TVL de cierta plataforma ha superado los 2000 millones de dólares, y el stablecoin de Bitcoin que lanzaron alcanzó más de 500 millones de dólares en volumen bloqueado solo una semana después de su lanzamiento.
Para los poseedores de BTC, maximizar los activos de BTC que tienen es una necesidad, al mismo tiempo que no desean asumir un gran riesgo de pérdida de capital. Por lo tanto, los protocolos de préstamo en cadena basados en Bitcoin han encontrado una oportunidad importante. Algunas plataformas ofrecen una tasa de interés fija del 8%, con Bitcoin respaldado por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas tienen suministro ilimitado, proporcionando a los poseedores de BTC una mayor Liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
El valor de las monedas estables de Bitcoin
Desde la perspectiva de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas en la cadena siguen siendo dominadas por las stablecoins respaldadas por posiciones de deuda (CDP). El CDP es esencialmente una extensión construida sobre el uso de stablecoins en escenarios de préstamo, creando un fondo de liquidez adicional para activos inactivos.
Algunos ecosistemas de plataformas emergentes incluyen varios segmentos de negocio centrales, como stablecoins de rendimiento respaldadas por Bitcoin, protocolos de préstamo basados en esa stablecoin, plataformas de préstamo híbridas que conectan DeFi y CeFi, así como protocolos de préstamo descentralizados que admiten la apuesta de BTC.
Estas plataformas realmente han logrado que cualquier persona pueda beneficiarse del préstamo de BTC, convirtiendo el Bitcoin de un activo ocioso en algo más líquido. No solo han resuelto el problema de las monedas estables que ha atormentado al ecosistema de Bitcoin durante mucho tiempo, sino que también han logrado la compatibilidad multichain gracias a la tecnología de cadena cruzada, permitiendo a los usuarios operar sin problemas con monedas estables en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Perspectivas
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su estado de inactividad, BTCFi podría convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen que podría alcanzar cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi con BTC como núcleo redefinirá el papel que BTC desempeña en el campo DeFi de toda la red.
¿Podrá la profunda integración de BTC en el campo de DeFi alcanzar un punto de inflexión clave? Vale la pena que el mercado preste atención continua.