Profundidad del análisis de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: Estrategia de exención de responsabilidad por la debida diligencia en los negocios de forex bancarios
Análisis en profundidad de las "Regulaciones de diligencia debida y exención de responsabilidad en las operaciones de forex bancarias": aclarando las reglas y responsabilidades de las operaciones de forex
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones sobre la Exoneración de Responsabilidad por Diligencia Debida en los Negocios de Divisas Bancarias (en prueba)". Estas regulaciones traen normas claras al ámbito de los negocios en divisas, con el objetivo de evitar la sobreregulación y garantizar el orden de estabilidad financiera. Esto no solo está relacionado con las operaciones diarias de los bancos, sino que también está íntimamente relacionado con los intereses de cada comerciante. Profundicemos juntos en el significado importante y los puntos clave de estas regulaciones.
La obligación principal de los bancos
Obligación de diligencia en la actividad: el banco debe cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo de todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a las regulaciones: realizar auditorías de cumplimiento en las cuentas de forex, recepción y pago de fondos, y operaciones de compra y venta de divisas de los clientes, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de forex.
Obligación de informe de monitoreo: realizar la supervisión de riesgos de transacciones, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportar a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de reporte: Al realizar negocios de acuerdo con las reglas internacionales, si se detecta un riesgo de incumplimiento, se debe informar de inmediato a la autoridad de gestión de forex.
Obligación de cooperar en la evaluación de la queja: Cuando la administración de divisas inicie una investigación, si se considera que se cumplen las circunstancias de exención de responsabilidad por diligencia debida, se deben presentar oportunamente los materiales de queja y cooperar con la investigación.
Consecuencias de que el banco no cumpla con sus obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones anteriores, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se implementan principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión del Forex de la República Popular China, sin incluir medidas no administrativas como la aceptación de entrevistas para rectificación y educación crítica.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos prestan especial atención a las siguientes conductas de transacción de riesgo:
Transacciones sospechosas de comercio falso, financiamiento falso, casas de cambio ilegales, apuestas transfronterizas, y fraude en la obtención de reembolsos de impuestos a la exportación.
Transacciones relacionadas con actividades financieras transfronterizas ilegales de criptomonedas.
Todos los flujos de fondos transfronterizos sospechosos de ser ilegales o irregulares.
En el ámbito de las criptomonedas, los típicos intercambios de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Comportamientos como recargas frecuentes, retiros y operaciones a corto plazo
La ruta de flujo de fondos es compleja, involucra múltiples cuentas o conexiones directas a bolsas extranjeras.
Grandes remesas o desagregaciones de fondos depositadas sin un contexto comercial razonable
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
Grandes sumas de dinero entrando y saliendo de múltiples plataformas o cuentas en un corto período de tiempo
Grupo fácilmente identificado como comerciantes de riesgo
Arbitrajistas frecuentes: como las personas que realizan arbitraje de USDT.
Traders anónimos: personas que ocultan el flujo de fondos utilizando rutas de negociación complejas.
Operadores de fondos anómalos: participantes del mundo de las criptomonedas que tienen entradas y salidas de fondos en su cuenta de manera frecuente y en grandes cantidades, que no son consistentes con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas implica una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero o plataformas de intercambio descentralizadas.
Problemas de regulación y transparencia de la información: implican transacciones en varios países con diferentes políticas regulatorias, o información de transacciones que no es transparente.
Transacciones anormalmente complejas: el modelo de flujo de fondos es altamente complejo, como el de múltiples operaciones de mezcla de monedas o transferencias entre varias cuentas de "empresas fantasma".
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las normas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos generalmente priorizan el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos están principalmente regulados a nivel nacional y cumplir con la normativa nacional es la base para mantener el orden financiero. Los comerciantes que realizan negocios transfronterizos deben comprender plenamente las políticas y regulaciones nacionales para evitar que los conflictos de reglas perjudiquen sus intereses.
El papel de los traders en las quejas bancarias
Cuando un banco es investigado y apela por comportamientos irregulares, los traders pueden necesitar:
Asistir en la investigación: proporcionar información relacionada con el negocio para restaurar la situación real de la transacción.
Asumir la responsabilidad potencial: Si se proporcionan documentos falsos o se ocultan información importante, se pueden enfrentar riesgos legales.
Los traders deben actuar con precaución y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los de los bancos. Los traders que realizan transacciones normales y cumplen con las regulaciones que cooperan con la investigación y proporcionan pruebas están cumpliendo con su deber cívico y, en teoría, deberían estar protegidos por la ley.
Este artículo solo refleja la opinión personal del autor y no constituye asesoría legal ni opinión legal sobre asuntos específicos. En la práctica comercial, se recomienda consultar a un asesor legal profesional para obtener recomendaciones más específicas.
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just_another_wallet
· 08-01 10:34
La regulación siempre está evolucionando~
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PumpDetector
· 07-29 22:24
el dinero inteligente ya sabía que esto venía... ciclo típico de fud institucional
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MetaverseMigrant
· 07-29 22:21
¿El forex finalmente se ha liberado?
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OnChainDetective
· 07-29 22:14
hmm patrón interesante... parece más un mecanismo de control que "prevención de riesgos" tbh
Profundidad del análisis de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: Estrategia de exención de responsabilidad por la debida diligencia en los negocios de forex bancarios
Análisis en profundidad de las "Regulaciones de diligencia debida y exención de responsabilidad en las operaciones de forex bancarias": aclarando las reglas y responsabilidades de las operaciones de forex
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones sobre la Exoneración de Responsabilidad por Diligencia Debida en los Negocios de Divisas Bancarias (en prueba)". Estas regulaciones traen normas claras al ámbito de los negocios en divisas, con el objetivo de evitar la sobreregulación y garantizar el orden de estabilidad financiera. Esto no solo está relacionado con las operaciones diarias de los bancos, sino que también está íntimamente relacionado con los intereses de cada comerciante. Profundicemos juntos en el significado importante y los puntos clave de estas regulaciones.
La obligación principal de los bancos
Obligación de diligencia en la actividad: el banco debe cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo de todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a las regulaciones: realizar auditorías de cumplimiento en las cuentas de forex, recepción y pago de fondos, y operaciones de compra y venta de divisas de los clientes, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de forex.
Obligación de informe de monitoreo: realizar la supervisión de riesgos de transacciones, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportar a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de reporte: Al realizar negocios de acuerdo con las reglas internacionales, si se detecta un riesgo de incumplimiento, se debe informar de inmediato a la autoridad de gestión de forex.
Obligación de cooperar en la evaluación de la queja: Cuando la administración de divisas inicie una investigación, si se considera que se cumplen las circunstancias de exención de responsabilidad por diligencia debida, se deben presentar oportunamente los materiales de queja y cooperar con la investigación.
Consecuencias de que el banco no cumpla con sus obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones anteriores, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se implementan principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión del Forex de la República Popular China, sin incluir medidas no administrativas como la aceptación de entrevistas para rectificación y educación crítica.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos prestan especial atención a las siguientes conductas de transacción de riesgo:
En el ámbito de las criptomonedas, los típicos intercambios de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Grupo fácilmente identificado como comerciantes de riesgo
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las normas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos generalmente priorizan el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos están principalmente regulados a nivel nacional y cumplir con la normativa nacional es la base para mantener el orden financiero. Los comerciantes que realizan negocios transfronterizos deben comprender plenamente las políticas y regulaciones nacionales para evitar que los conflictos de reglas perjudiquen sus intereses.
El papel de los traders en las quejas bancarias
Cuando un banco es investigado y apela por comportamientos irregulares, los traders pueden necesitar:
Los traders deben actuar con precaución y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los de los bancos. Los traders que realizan transacciones normales y cumplen con las regulaciones que cooperan con la investigación y proporcionan pruebas están cumpliendo con su deber cívico y, en teoría, deberían estar protegidos por la ley.
Este artículo solo refleja la opinión personal del autor y no constituye asesoría legal ni opinión legal sobre asuntos específicos. En la práctica comercial, se recomienda consultar a un asesor legal profesional para obtener recomendaciones más específicas.