Informe del mercado de monedas estables de la primera mitad de 2025: el suministro total supera los 250 mil millones de dólares, los riesgos de seguridad continúan evolucionando
Informe de la industria de monedas estables del primer semestre de 2025: el mercado sube con fuerza, los riesgos de seguridad continúan evolucionando
La empresa de seguridad Web3 líder en el mundo ha publicado recientemente un informe sobre la industria de las monedas estables para la primera mitad de 2025, que analiza sistemáticamente el rendimiento del mercado de monedas estables, la situación de riesgos, los avances regulatorios y las tendencias futuras. El informe muestra que las monedas estables están acelerando su integración en el sistema financiero tradicional, con un suministro total que ha superado los 250,000 millones de dólares y un volumen de liquidación mensual que ha subido un 43% alcanzando los 1.4 billones de dólares.
Estructura del mercado: el rendimiento de las monedas estables principales es destacado
En la primera mitad de 2025, el mercado de monedas estables continúa expandiéndose, alcanzando un suministro total de 252,000 millones de dólares. La actividad de los usuarios ha aumentado significativamente, con un total de direcciones que supera los 120 millones. Una conocida moneda estable sigue siendo la más ampliamente poseída, con más de 5.8 millones de direcciones.
El informe evaluó las principales monedas estables desde seis dimensiones: resiliencia operativa, capacidad de gobernanza, seguridad del código, entre otras. Varias monedas estables destacaron en términos de seguridad, dinámica del mercado y adaptación a la normativa. Entre ellas, una moneda estable, gracias a su licencia de la UE y su exitosa salida al mercado, vio su capitalización de mercado saltar a 61 mil millones de dólares, convirtiéndose en la moneda estable de más rápido crecimiento. Otra moneda estable emitida por un gigante de los pagos logró duplicar su capitalización de mercado en poco tiempo mediante la integración de una nueva red de blockchain y el lanzamiento de un programa de recompensas por tenencia.
Riesgos de seguridad: los errores operativos se convierten en la principal amenaza
En la primera mitad de 2025, la forma de riesgo que enfrenta la industria de las monedas estables ha cambiado significativamente. En el mercado de criptomonedas en general, ocurrieron 344 incidentes de seguridad, con pérdidas acumuladas de hasta 2.47 mil millones de dólares, alcanzando un récord histórico. Entre ellos, la filtración de claves privadas de una plataforma de intercambio y otros errores operativos se convirtieron en las principales fuentes de pérdida, con un solo evento con pérdidas de hasta 1.5 mil millones de dólares. En comparación con las vulnerabilidades de contratos inteligentes tradicionales, los atacantes están gradualmente cambiando su enfoque hacia la infraestructura operativa de las plataformas centralizadas.
El informe también advierte que las monedas estables se están convirtiendo en una herramienta principal para el lavado de dinero por parte de algunos hackers, y ciertas redes de blockchain se han convertido en las preferidas debido a sus bajas tarifas y alta liquidez. Aunque el porcentaje de este tipo de transacciones ha disminuido en el volumen total de transacciones, el monto absoluto aún alcanza cientos de miles de millones de dólares, lo que conlleva un gran riesgo de cumplimiento. En marzo de 2025, un intercambio fue clausurado, lo que marca un evento emblemático en el fortalecimiento de la regulación de este tipo de revisión de cumplimiento.
Tendencias regulatorias: La presión de cumplimiento impulsa la diferenciación del mercado
Con el avance de las leyes relacionadas en Estados Unidos y la Unión Europea, la regulación se ha convertido en una fuerza clave para reconfigurar el panorama de las monedas estables. La presión de cumplimiento está intensificando la diversificación del mercado: los proyectos a nivel institucional con licencia y reservas transparentes están ganando una mayor confianza en el mercado, mientras que los emisores que aún no han cumplido con las normativas están siendo gradualmente marginados por las plataformas de intercambio más importantes.
Las instituciones financieras tradicionales y las grandes empresas también están implementando activamente negocios de moneda estable. Un banco francés ha lanzado una moneda estable en dólares basada en una cadena de bloques pública, convirtiéndose en el primer gran banco en lanzar una moneda estable en dólares conforme a la normativa. Varios bancos de Estados Unidos y Europa también están impulsando el desarrollo de proyectos relacionados, y algunos ya han entrado en la fase de aprobación regulatoria.
Perspectivas futuras: las nuevas monedas estables podrían convertirse en la línea principal de innovación
El informe predice que las monedas estables respaldadas por activos y las monedas estables de rendimiento se convertirán en la línea principal de innovación para la segunda mitad del año, y se espera que representen entre el 8% y el 10% de un mercado de 300 mil millones de dólares para fin de año. Las monedas estables respaldadas por activos, al anclarse a activos fuera de la cadena como los bonos del gobierno, se alinean estrechamente con la tendencia regulatoria de cumplimiento de las monedas estables que están promoviendo las principales economías del mundo. Por otro lado, las monedas estables de rendimiento, con su atributo de "fondo monetario en cadena", atraen a un grupo de inversores que buscan rendimientos estables, especialmente captando la atención de inversores institucionales y usuarios de alto patrimonio.
Sin embargo, estos nuevos modelos también han introducido riesgos contraparte más complejos y riesgos estratégicos. El informe enfatiza que una gestión de riesgos rigurosa, un mecanismo operativo transparente y una postura de cumplimiento proactiva serán clave para que los proyectos de moneda estable logren un desarrollo sostenible a largo plazo.
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ChainMelonWatcher
· 07-28 07:16
alcista啊 moneda estable已经这么大盘子了
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BearMarketSurvivor
· 07-25 10:32
Aparentemente hay una gran prosperidad, pero el sexto sentido de los veteranos de guerra me dice que debo mantenerme alerta, el riesgo siempre acecha detrás de la prosperidad.
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DiamondHands
· 07-25 10:28
¿Otra vez subir? Solo tú subes bien.
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ImpermanentPhilosopher
· 07-25 10:28
TradFi ha muerto, la economía digital vivirá para siempre
Informe del mercado de monedas estables de la primera mitad de 2025: el suministro total supera los 250 mil millones de dólares, los riesgos de seguridad continúan evolucionando
Informe de la industria de monedas estables del primer semestre de 2025: el mercado sube con fuerza, los riesgos de seguridad continúan evolucionando
La empresa de seguridad Web3 líder en el mundo ha publicado recientemente un informe sobre la industria de las monedas estables para la primera mitad de 2025, que analiza sistemáticamente el rendimiento del mercado de monedas estables, la situación de riesgos, los avances regulatorios y las tendencias futuras. El informe muestra que las monedas estables están acelerando su integración en el sistema financiero tradicional, con un suministro total que ha superado los 250,000 millones de dólares y un volumen de liquidación mensual que ha subido un 43% alcanzando los 1.4 billones de dólares.
Estructura del mercado: el rendimiento de las monedas estables principales es destacado
En la primera mitad de 2025, el mercado de monedas estables continúa expandiéndose, alcanzando un suministro total de 252,000 millones de dólares. La actividad de los usuarios ha aumentado significativamente, con un total de direcciones que supera los 120 millones. Una conocida moneda estable sigue siendo la más ampliamente poseída, con más de 5.8 millones de direcciones.
El informe evaluó las principales monedas estables desde seis dimensiones: resiliencia operativa, capacidad de gobernanza, seguridad del código, entre otras. Varias monedas estables destacaron en términos de seguridad, dinámica del mercado y adaptación a la normativa. Entre ellas, una moneda estable, gracias a su licencia de la UE y su exitosa salida al mercado, vio su capitalización de mercado saltar a 61 mil millones de dólares, convirtiéndose en la moneda estable de más rápido crecimiento. Otra moneda estable emitida por un gigante de los pagos logró duplicar su capitalización de mercado en poco tiempo mediante la integración de una nueva red de blockchain y el lanzamiento de un programa de recompensas por tenencia.
Riesgos de seguridad: los errores operativos se convierten en la principal amenaza
En la primera mitad de 2025, la forma de riesgo que enfrenta la industria de las monedas estables ha cambiado significativamente. En el mercado de criptomonedas en general, ocurrieron 344 incidentes de seguridad, con pérdidas acumuladas de hasta 2.47 mil millones de dólares, alcanzando un récord histórico. Entre ellos, la filtración de claves privadas de una plataforma de intercambio y otros errores operativos se convirtieron en las principales fuentes de pérdida, con un solo evento con pérdidas de hasta 1.5 mil millones de dólares. En comparación con las vulnerabilidades de contratos inteligentes tradicionales, los atacantes están gradualmente cambiando su enfoque hacia la infraestructura operativa de las plataformas centralizadas.
El informe también advierte que las monedas estables se están convirtiendo en una herramienta principal para el lavado de dinero por parte de algunos hackers, y ciertas redes de blockchain se han convertido en las preferidas debido a sus bajas tarifas y alta liquidez. Aunque el porcentaje de este tipo de transacciones ha disminuido en el volumen total de transacciones, el monto absoluto aún alcanza cientos de miles de millones de dólares, lo que conlleva un gran riesgo de cumplimiento. En marzo de 2025, un intercambio fue clausurado, lo que marca un evento emblemático en el fortalecimiento de la regulación de este tipo de revisión de cumplimiento.
Tendencias regulatorias: La presión de cumplimiento impulsa la diferenciación del mercado
Con el avance de las leyes relacionadas en Estados Unidos y la Unión Europea, la regulación se ha convertido en una fuerza clave para reconfigurar el panorama de las monedas estables. La presión de cumplimiento está intensificando la diversificación del mercado: los proyectos a nivel institucional con licencia y reservas transparentes están ganando una mayor confianza en el mercado, mientras que los emisores que aún no han cumplido con las normativas están siendo gradualmente marginados por las plataformas de intercambio más importantes.
Las instituciones financieras tradicionales y las grandes empresas también están implementando activamente negocios de moneda estable. Un banco francés ha lanzado una moneda estable en dólares basada en una cadena de bloques pública, convirtiéndose en el primer gran banco en lanzar una moneda estable en dólares conforme a la normativa. Varios bancos de Estados Unidos y Europa también están impulsando el desarrollo de proyectos relacionados, y algunos ya han entrado en la fase de aprobación regulatoria.
Perspectivas futuras: las nuevas monedas estables podrían convertirse en la línea principal de innovación
El informe predice que las monedas estables respaldadas por activos y las monedas estables de rendimiento se convertirán en la línea principal de innovación para la segunda mitad del año, y se espera que representen entre el 8% y el 10% de un mercado de 300 mil millones de dólares para fin de año. Las monedas estables respaldadas por activos, al anclarse a activos fuera de la cadena como los bonos del gobierno, se alinean estrechamente con la tendencia regulatoria de cumplimiento de las monedas estables que están promoviendo las principales economías del mundo. Por otro lado, las monedas estables de rendimiento, con su atributo de "fondo monetario en cadena", atraen a un grupo de inversores que buscan rendimientos estables, especialmente captando la atención de inversores institucionales y usuarios de alto patrimonio.
Sin embargo, estos nuevos modelos también han introducido riesgos contraparte más complejos y riesgos estratégicos. El informe enfatiza que una gestión de riesgos rigurosa, un mecanismo operativo transparente y una postura de cumplimiento proactiva serán clave para que los proyectos de moneda estable logren un desarrollo sostenible a largo plazo.