تفسير تقرير FBI حول احتيال الأصول الرقمية لعام 2024: اتجاهات الجريمة ونصائح الوقاية

أصدرت وكالة التحقيقات الفيدرالية الأمريكية في أبريل 2025 تقرير "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024"، الذي يعتمد على البيانات المجمعة من مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية لعام 2024 (IC3)، حيث تم تحليل مؤشرات الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية. وفيما يلي تفسير لمحتوى التقرير الأساسي، بهدف مساعدة القراء على فهم الاتجاهات الحديثة وزيادة الوعي بوسائل الحماية الأمنية.

أ. لمحة عامة عن بيانات الشكاوى لعام 2024

1. الحالة العامة

في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بالعام السابق. من بين هذه الشكاوى، كانت هناك 256,256 حالة تتعلق بخسائر مالية، بمتوسط خسارة لكل حالة يبلغ حوالي 19,372 دولار. تشكل الاحتيالات عبر الإنترنت 83% من إجمالي الخسائر.

2. الأصول الرقمية ذات الصلة

تجاوزت شكاوى الأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما تسبب في خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام الماضي. الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا هي الضحايا الرئيسيون.

3. حالة الفئة العمرية فوق 60 عامًا

قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، مع تسجيل خسائر تبلغ 48.85 مليار دولار. زاد عدد الشكاوى وقيمة الخسائر بنسبة 46% و43% على التوالي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، مع متوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

ثانياً، تحليل الفئات المتضررة

1. توزيع الأعمار

• أقل من 20 عاماً: 17,993 شكوى، خسارة 22,500,000 دولار أمريكي
• 20-29 سنة: 71,399 شكاوى، خسائر بقيمة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكاوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 48 مليار دولار

2. خصائص الفئات المتضررة من الأصول الرقمية

تعرّضت الفئة العمرية فوق 60 عامًا لأكبر خسائر في عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار في الأصول الرقمية، حيث بلغ عدد الشكاوى 8,043، وبلغ إجمالي الخسائر 1.6 مليار دولار. وتظل هذه الفئة الهدف الرئيسي لعمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية والابتزاز.

ثالثًا، تحليل أنواع الجرائم

1. ترتيب عدد الشكاوى

1. الاحتيال عبر الإنترنت / الاحتيال الإلكتروني: 193,407 حالة
2. فدية: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملات: 49,572 حالة
5. الاحتيال في الاستثمار: 47,919 حالة

2. ترتيب خسائر المبالغ

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 2.77 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
5. احتيال من نوع عدم الدفع / فشل المعاملات: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

أكثر الشكاوى كانت حول الابتزاز (47,054 حالة) وجرائم الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة). أكبر الخسائر كانت من الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار) وتسريب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 60 عامًا

أعلى عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال في الاستثمار أقصى خسارة: الاحتيال الاستثماري، دعم فني، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري، تسرب البيانات الشخصية

٤. الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

1. حالة الاحتيال عبر الإنترنت العامة

في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر على مدار العام. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ومدفوعات بطاقات الائتمان.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• احتيال طارئ (انتحال صفة الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل القصيرة): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليون دولار أمريكي

3. تهديدات الشبكة

تسببت الشكاوى المتعلقة بالتهديدات الإلكترونية التي بلغت 263,455 في خسائر تصل إلى 1.571 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

4. نتائج استرداد الأصول

• فريق تجميد الأموال عالج 3,020 طلبًا، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، ومعدل استرداد ناجح بنسبة 66%
• "إشعار نجاح "العملية الترقية" لـ 4,323 ضحية من ضحايا الاحتيال في الأصول الرقمية، واستعادة حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة
• التعاون مع الجهات التنفيذية في الهند لمكافحة عمليات الاحتيال عبر مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي.
• تم تجميد واسترداد مبالغ كبيرة بنجاح في عدة مشاريع احتيال مالي

٥. نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

1. كن حذرًا، تجنب إغراء العوائد العالية
2. التحقق من شرعية منصة التداول
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء
4. كن حذرًا عند إجراء معاملات الأصول الرقمية من خلال أجهزة الصراف الآلي
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA) لتعزيز أمان الحساب

ملخص

شهدت قضايا الأصول الرقمية المتعلقة ب2024 زيادة كبيرة، حيث أصبح الفئة العمرية فوق 60 عامًا الضحية الرئيسية. تظهر أساليب الاحتيال اتجاهًا عالي الاحترافية وعالميًا، وأصبحت الأصول الرقمية الأداة المفضلة للجناة لغسيل الأموال وتحويل الأموال. على الرغم من تحقيق تقدم في استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود، يجب على المستخدمين أن يبقوا في حالة تأهب عالية وزيادة الوعي بالسلامة. يجب على الحكومات والمؤسسات المالية تعزيز التعاون الدولي، وتنفيذ القوانين، وتتبع تدفق الأموال، من أجل الحد بفعالية من الجرائم الإلكترونية.